英國當局限制烏拉圭億萬富翁的金融科技公司活動 - 彭博社

英國今年可能會失去9500位百萬富翁，一份報告發現。攝影師：Jason Alden/Bloomberg英國金融當局對一家擁有烏拉圭首位億萬富翁的金融科技公司實施了一系列限制措施。這一舉措是針對每天處理數億美元交易的支付公司發起的更廣泛打擊的一部分。

根據FCA網站上的一篇文章，金融行為監管局（FCA）禁止了Larstal（以AstroPay運營）未經監管機構書面批准提供支付服務或接受新客户。文件顯示，這家金融科技公司是Andrés Bzurovski Bay和Sergio Enrique Fogel Kaplan指揮下的全球支付帝國的一部分，專門為高風險客户處理交易。

FCA旨在提高所謂的電子貨幣機構（EMIs）之間的標準 —— 這些機構是受監管較少的支付公司。在過去幾年裏，該機構授權了英國的數十家EMIs的運營，包括AstroPay。然而，FCA現在對該行業存在欺詐和反犯罪控制不力感到擔憂。

Fogel在一封電子郵件聲明中表示，AstroPay和FCA“相互同意自願暫停”公司的EMI許可證。他表示，這一決定是在與監管機構的討論和“認識到目前不需要持有的許可證來開展業務”的情況下做出的。AstroPay的一位發言人在另一份聲明中表示，公司已經“自願施加了限制以提高運營能力”。

一位FCA發言人拒絕置評。

FCA通過所謂的“自願承諾”對AstroPay施加了限制，公司承諾改進其業務。

“這種性質的自願承諾很少是公司自發提出的，”FCA前監管者、Cosegic董事總經理詹姆斯·博利在電子郵件中表示。“FCA通常不會讓公司接受正式程序，導致發佈正式監管通知，而是通常‘説服’公司要求對其許可施加限制。”

文件顯示，截至2022年底，AstroPay欠客户數百萬美元，而且金融科技公司還必須確保“所有相關資金得到適當隔離”，根據FCA的規定。AstroPay在其網站上發佈的通知中表示，英國的服務“由於我們在金融活動中自願實施的限制，暫時不可用。”

這家由Fogel和Bzurovski控制的非上市公司為涉及在線賭博、外匯交易和成人娛樂等領域的客户處理交易，根據文件。其大部分業務發生在巴西和印度等新興市場。

AstroPay被列為多個位於離岸地點的貨幣交易網站的支付處理商，如伯利茲、聖盧西亞和聖文森特和格林納丁斯。其中許多聲稱允許客户借款是其初始存款的數百甚至數千倍，這是英國和歐洲零售投資者監管機構禁止的做法。

在英國AstroPay網站發佈的通知。來源：彭博社2021年，Fogel和Bzurovski成為了烏拉圭的第一批億萬富翁，當時他們通過在蒙得維的亞總部的另一家公司dLocal進行首次公開募股。那一年，dLocal的市值飆升至200億美元以上，但自那之後股價下跌了約88%，原因是Muddy Waters提出了欺詐指控，而Muddy Waters以押注股價下跌而聞名，並且阿根廷還展開了另一項監管調查。

Fogel和Bzurovski仍然是dLocal的主要股東和董事會成員。 Fogel在去年承擔了更廣泛的管理職責，同時還控制着AstroPay。根據dLocal最新的年度報告，該公司仍然為AstroPay提供一些支付服務，但該公司的發言人表示這些支付在2023年上半年結束了。dLocal的前首席執行官Sebastián Kanovich曾經也擔任過AstroPay的同樣職務。

dLocal的一位發言人在電子郵件聲明中表示，兩家公司之間“除了作為兩家公司的投資者之外，沒有任何‘關係’。”

這對雙人的複雜企業網絡是Muddy Waters在2022年11月發佈的一份47頁 報告 的一部分，該報告聲稱“我們能夠回憶起的最廣泛的治理缺陷目錄之一”。這家以高風險押注被指控存在不正當行為的公司而聞名的投資公司提到了dLocal和AstroPay之間的“先前和當前的牽連”。

聲稱遭到dLocal否認，導致該公司股價在一天內暴跌了51%。去年，股價大部分恢復了價值，但自那時以來再次下跌。

根據一份關於世界富裕人士遷移意向的新報告，英國今年有望失去9500位百萬富翁，僅次於中國，居世界第二。

這一數字是2023年離開該國人數的兩倍多，僅次於預計今年將失去15200位百萬富翁的中國，根據Henley Private Wealth Migration Report，該報告由移民諮詢公司Henley & Partners撰寫。