美銀表示美國可能會因洗錢和Zelle採取行動 - 彭博社

美國銀行公司表示，美國監管機構可能會對該公司採取行動，原因是其在檢測涉嫌洗錢和制裁違規行為方面的努力，以及其在Zelle網絡上的支付處理。

監管機構可能會在審查該公司的合規程序後發佈公開命令，“包括交易監控、培訓、治理和客户盡職調查，”該銀行在週二的監管文件中表示。該公司表示，它正在合作，並已着手改善這些系統。

位於北卡羅來納州夏洛特的公司表示，它還在回應消費者金融保護局對Zelle網絡電子支付的詢問。消費者監管機構正在進行談判以解決此案，或者可能採取執法行動。美國銀行表示，它正在評估下一步，包括訴訟的可能性。

美國銀行的股票在延長交易中下跌不到1%，截至紐約時間下午5:33，降至42.25美元。

美國當局多次對國際銀行在檢測、阻止和報告與犯罪網絡和流氓政府相關的非法現金流方面的程序表示不滿。調查結果可能會有很大差異——包括要求公司解決特定缺陷的監管命令，或在極端情況下，罰款可能高達數十億美元。

在本月早些時候的一個特殊案例中，多倫多道明銀行同意支付近31億美元的罰款和其他處罰，並面臨對其美國零售銀行資產的上限，因為未能阻止毒品販子和其他犯罪分子的洗錢。

美國銀行在其文件中表示，根據與監管機構的討論，它不期望其項目的審查“會對財務產生重大不利影響”。

更廣泛地説，該公司重申其“合理可能”的未來法律事務成本，超出其已預留的部分，與上個季度保持不變，介於零到8億美元之間。

呼應摩根大通

美國監管機構一直在調查消費者對銀行如何處理Zelle網絡報告的濫用行為的投訴。立法者呼籲採取行動，表示銀行及其監管機構必須做更多工作，以保護人們免受網絡詐騙，可能包括使受害者得到補償。

在7月，較大的競爭對手摩根大通公司表示，消費者金融保護局可能會因Zelle支付對其進行懲罰。與美國銀行一樣，該公司也表示正在評估下一步，包括訴訟。