中國對黃金的渴望被詐騙者和洗錢者利用 - 彭博社
Yihui Xie
中國詐騙案件的增加顯示出,由於經濟疲軟,國家缺乏就業和投資機會,導致人們尋求替代的賺錢方式。
攝影師:Qilai Shen/Bloomberg中國各地的珠寶店收到來自客户的神秘、異常大額的金條訂單,這些客户要求將貴金屬郵寄到全國各地的遙遠地址。
在一個案例中,一名在線戀愛詐騙犯説服了位於東部城市杭州的一名女性購買價值1900萬元人民幣(260萬美元)的金條,作為投資計劃的一部分。她再也沒有見到金條、她的錢或她所謂的愛人。
在西北部的陝西省,另一名女性被冒充其親屬的在線賬户詐騙了38000元。她轉賬後五分鐘,一個洗錢集團就用這筆錢購買了黃金。
這些詐騙案件是今年警方和安全局強調的案件之一,他們不斷髮布公告,警告公眾詐騙犯越來越多地利用黃金轉移資產和洗錢。
這些複雜的計劃還涉及到人們被 僱傭 為快遞員,幫助從商店或受害者家中提取黃金。有些人因工作獲得小額佣金,這有助於掩蓋詐騙犯的身份。警方警告説,這些快遞員有可能成為洗錢的同謀。
中國詐騙案件的增加顯示了由於經濟疲軟,國家缺乏就業和投資機會,導致人們尋求替代賺錢方式,從而成為詐騙者的易受害者。
黃金作為避險資產,特別吸引投資者,因為今年金條價格上漲了約30%。在中國,作為全球最大的金條消費國,黃金條和金幣的需求 達到了十年來的最高水平,依據世界黃金協會的數據。
對於詐騙者來説,黃金具有吸引力,因為它難以追蹤,並且提供了一種簡單的洗錢方式,使得詐騙者可以將收益報告為合法回報。
“疫情和經濟衰退增加了詐騙,因為人們更加絕望,更容易受到打擊經濟下滑的誘惑,”威爾士卡迪夫大學的犯罪學教授邁克爾·萊維説,他的研究專注於洗錢和網絡犯罪。他表示,中國的房地產下滑加劇了人們的絕望,“因為他們看到自己的錢和夢想消失。”
詐騙增加的其他原因包括錯失恐懼和缺乏金融意識。“人們認為投資是致富的唯一途徑——這使他們容易受到詐騙者故事情節的影響,”萊維説。
洗錢
根據中國人民銀行的報告,2019年被判定為洗錢罪的個人數量從13,900人增加到2022年的約69,200人,增長了五倍。
洗錢犯罪在中國激增
來源:中國人民銀行
注意:基於最新可用數據
這一問題也引起了國家司法機關的關注,最高人民法院表示在八月發佈的最新反洗錢法律解釋中,黃金是犯罪分子用來轉移收益的渠道之一。
專門從事洗錢案件的刑事辯護律師傅承辰表示,過去兩年中,他收到的關於洗錢指控的諮詢數量增加了五倍,達到每天約三起。
“黃金具有高度的價值、可攜帶性和流動性,”傅説。“當經濟不穩定時,投資者和犯罪分子傾向於將資金轉換為更穩定的價值儲存,從而增加洗錢的風險。”