中國對黃金的渴望被詐騙者和洗錢者利用 - 彭博社

中國詐騙案件的增加顯示出，由於經濟疲軟，國家缺乏就業和投資機會，導致人們尋求替代的賺錢方式。

攝影師：Qilai Shen/Bloomberg中國各地的珠寶店收到來自客户的神秘、異常大額的金條訂單，這些客户要求將貴金屬郵寄到全國各地的遙遠地址。

在一個案例中，一名在線戀愛詐騙犯説服了位於東部城市杭州的一名女性購買價值1900萬元人民幣（260萬美元）的金條，作為投資計劃的一部分。她再也沒有見到金條、她的錢或她所謂的愛人。

在西北部的陝西省，另一名女性被冒充其親屬的在線賬户詐騙了38000元。她轉賬後五分鐘，一個洗錢集團就用這筆錢購買了黃金。

這些詐騙案件是今年警方和安全局強調的案件之一，他們不斷髮布公告，警告公眾詐騙犯越來越多地利用黃金轉移資產和洗錢。

這些複雜的計劃還涉及到人們被 僱傭 為快遞員，幫助從商店或受害者家中提取黃金。有些人因工作獲得小額佣金，這有助於掩蓋詐騙犯的身份。警方警告説，這些快遞員有可能成為洗錢的同謀。

中國詐騙案件的增加顯示了由於經濟疲軟，國家缺乏就業和投資機會，導致人們尋求替代賺錢方式，從而成為詐騙者的易受害者。

黃金作為避險資產，特別吸引投資者，因為今年金條價格上漲了約30%。在中國，作為全球最大的金條消費國，黃金條和金幣的需求 達到了十年來的最高水平，依據世界黃金協會的數據。

對於詐騙者來説，黃金具有吸引力，因為它難以追蹤，並且提供了一種簡單的洗錢方式，使得詐騙者可以將收益報告為合法回報。

“疫情和經濟衰退增加了詐騙，因為人們更加絕望，更容易受到打擊經濟下滑的誘惑，”威爾士卡迪夫大學的犯罪學教授邁克爾·萊維説，他的研究專注於洗錢和網絡犯罪。他表示，中國的房地產下滑加劇了人們的絕望，“因為他們看到自己的錢和夢想消失。”

詐騙增加的其他原因包括錯失恐懼和缺乏金融意識。“人們認為投資是致富的唯一途徑——這使他們容易受到詐騙者故事情節的影響，”萊維説。

洗錢

根據中國人民銀行的報告，2019年被判定為洗錢罪的個人數量從13,900人增加到2022年的約69,200人，增長了五倍。

洗錢犯罪在中國激增

來源：中國人民銀行

注意：基於最新可用數據

這一問題也引起了國家司法機關的關注，最高人民法院表示在八月發佈的最新反洗錢法律解釋中，黃金是犯罪分子用來轉移收益的渠道之一。

專門從事洗錢案件的刑事辯護律師傅承辰表示，過去兩年中，他收到的關於洗錢指控的諮詢數量增加了五倍，達到每天約三起。

“黃金具有高度的價值、可攜帶性和流動性，”傅説。“當經濟不穩定時，投資者和犯罪分子傾向於將資金轉換為更穩定的價值儲存，從而增加洗錢的風險。”