美國銀行與貨幣監理署達成反洗錢協議 - 彭博社

紐約一家美國銀行分行的標識攝影師：邁克爾·納格爾/彭博社美國銀行公司與監管機構達成了一項同意令，因未能及時提交可疑活動報告，並糾正其盡職調查流程中的缺陷，這將妨礙反洗錢工作。

貨幣監理署命令該銀行採取糾正措施，以增強其反洗錢和制裁合規程序，聲明週一表示。這些措施包括聘請獨立顧問評估政策並進行審查，以確保所有可疑活動得到適當報告。

該銀行沒有承認或否認指控，也沒有涉及任何金錢罰款。

“在過去一年中，我們一直與貨幣監理署密切合作，以改善我們的反洗錢和制裁程序，”美國銀行的一位代表在電子郵件聲明中表示。“到目前為止，我們所做的工作使我們能夠很好地實施同意令的要求。”

在十月，美國銀行表示，美國監管機構可能會對該公司採取行動，因其在檢測可疑洗錢和制裁違規方面的努力，經過審查該公司的合規程序“包括交易監控、培訓、治理和客户盡職調查。”位於北卡羅來納州夏洛特的公司表示，它正在合作並已在改善這些系統。

美國當局對國際銀行檢測、阻止和報告與犯罪網絡和流氓政府相關的非法現金流的項目表示不滿。調查結果可能會有很大差異——包括要求公司解決特定缺陷的監管命令，或在極端情況下，罰款可能高達數十億美元。

美國銀行在其十月份的文件中表示，基於與監管機構的討論，它不期望其項目的審查“會對財務產生重大不利影響。”