越南最大金融詐騙案開審，潮汕籍女首富張美蘭涉挪用120億美元_風聞

一波说-一个家族，一个传说45分钟前

2024-03-06

據外媒報道，越南最大詐騙案首犯、越南女首富、萬盛發董事長張美蘭於3月5日在胡志明市人民法院出庭受審。越南最高人民檢察院此前起訴並指控她涉嫌金融詐騙，挪用西貢商業銀行超120億美元資金。

現年67歲的張美蘭，祖籍潮汕，被視為越南女首富，她16歲銷售化妝品起步，後與中國香港人朱立基結婚，並涉入餐飲及酒店業，於1991年創辦萬盛發集團。2022年10月，她被捕消息傳出後，曾導致西貢商業銀行出現擠兑風潮，直到越南央行出面控制方平息風波。

女首富張美蘭出庭受審，涉嫌挪用超120億美元

胡志明市人民法院審理張美蘭案現場

據越通社報道，越南最大詐騙案——萬盛發集團張美蘭案於3月5日上午在越南胡志明市人民法院開審，首犯、越南女首富、萬盛發集團（VTP Group）董事長張美蘭（Truong My Lan，音譯）出庭受審。據報道，該案受審的86名被告中，70人被拘留，11人取保候審，有5人在逃。預計法院一審時間將從3月5日持續至4月29日。

此前，越南檢方指控張美蘭涉嫌金融詐騙，挪用西貢商業銀行（SCB）超120億美元，並在2012年至2022年10月期間，透過影子公司（Ghost Companies）等方式，向此間銀行申請貸款430億美元，佔越南2022年GDP的11%。

現年68歲的張美蘭，是越南萬盛發集團董事長，由於該間公司未上市，外界無法知曉她到底擁有多大的財富，但普遍認為她是越南女首富。

2022年10月，越南公安部辦公廳主任兼發言人蘇恩穌中將宣佈一則重磅消息，通報拘捕萬盛發董事長張美蘭。這一年4月，她掌控的萬盛發集團曾力邀“香港首富”李嘉誠旗下的長實集團到越南投資，引起外界極大的關注。

越南通報萬盛發等多起大案

2022年12月19日下午，越南公安部舉行新聞發佈會，通報了有關萬盛發集團、越亞公司、外交部領事局、AIC公司等輿論關注的多起大案調查結果。

當時，腐敗、經濟、走私罪犯調查警察局副局長武如河大校在新聞發佈會上提供了萬盛發集團發生的案件信息，並稱已對兩起案件和27名涉案人員進行調查。

據外媒引述越南媒體報道，2022年10月一個夜晚，張美蘭在準備睡覺時，遭越南警方逮捕。消息傳出，隨即引起西貢商業銀行存户恐慌，導致該銀行出現提現擠兑風波，後由越南央行出面控制，並向儲户保證其存款安全無虞。

越南媒體報道張美蘭消息

越南當地警方指控，萬盛發董事長張美蘭涉嫌賄賂27名以試圖收購西貢商業銀行、非法控制此銀行90%以上股份。據稱，張美蘭及同夥於2012年至2022年10月期間，前後向西貢商業銀行申請貸款超430億美元，佔越南2022年GDP的11%，此案也被媒體稱為“越南最大金融詐騙案”。

越南警方當時稱，張美蘭的私人司機曾在胡志明市（舊稱“西貢”）街道上秘密運送數百萬美元的現金。據稱，有24名監管銀行系統安全的政府人員收受了張美蘭的錢，幫其掩蓋違規行為。

此後，越南最高人民檢察院起訴張美蘭，指控她從西貢商業銀行挪用超120億美元資金，此數額超過絕大多數越南銀行的市值。越南當局也在調查張美蘭涉嫌與開發商相關的債券發行中，欺詐性挪用資產的行為。

據越南政府相關網站資訊，目前，張美蘭家族的萬盛發集團156個房地產開發項目已由政府控制。越南當局從張美蘭及其他被告手中扣押了數百萬美元的資金、豪車、遊艇及財產，同時凍結了超1.8萬億越南盾的銀行帳户資金。

萬盛發集團董事長張美蘭

據報道，張美蘭將於3月5日在胡志明市人民法院出庭受審，另外，還有其他85人出庭，其中包括45名西貢商業銀行高管、15名越南央行（State Bank of Vitnam）官員、3名政府監察員和1名前國家審計署官員。

據越通社及《西貢解放日報》去年12月15日報道，越南最高人民檢察院於當日下午通報時稱，已對萬盛發集團、西貢商業股份銀行(SCB)及相關組織、單位一案的共86名嫌犯頒行追訴《決定》。包括萬盛發董事長張美蘭等86名被起訴的被告人，因涉嫌“貪污財產罪”、“違反銀行活動和與銀行活動有關的其它活動規定”罪、“行賄罪”、“受賄罪”、“執行公務中濫用職權罪”、“失職失責造成嚴重後果罪”、“濫用信任侵佔財產罪”等不同罪名被起訴。

據越南媒體此前報道，被起訴的前越南國家銀行檢查和監督二部主任杜氏仁，被檢方指控收受賄賂520萬美元，越南中央內政委員會官員痛斥此係“有史以來最大的一筆賄賂”。

輿論認為，萬盛發集團張美蘭案，此案歷時時間之長、涉案金額之大，從一個側面顯露出越南金融系統腐敗叢生、以及嚴重的監管漏洞，也直接暴露了越南金融反腐之艱鉅性，也讓外資投資越南的信心一度受到動搖。

雖然西貢商業銀行是一家胡志明市私營銀行，但此事件爆發後，曾給越南金融、股市、房地產開發帶來不小震盪，越南政府趁此大力除弊，掃蕩腐敗貪污，從長期來看，對於提升越南市場的透明度、公平性、以及營造投資環境是有利的。

張美蘭與温莎房地產總經理張惠雲等部分同案犯

據2022年10月8日上午越南公安部辦公廳主任兼發言人蘇恩穌中將的通報，越南警方是在調查核實與安東投資集團有關的投資者、公司及單位在發行債券、調集資金方面呈現違法跡象的若干行為之後，於10月7日晚間對張美蘭及其他3名嫌疑人“詐騙侵吞財產”行為作出起訴《決定》、暫時拘押和搜查令。

當時，3名嫌疑犯包括張美蘭的侄女、,時年34歲的温莎房地產管理集團總經理張惠雲，時年38歲的萬盛發集團助理阮芳紅，以及時年50歲的新越證券股份公司原董事長、萬盛發集團原財務副總經理張寶方。

越南最高人民檢察院在2023年12月15日下午公佈的公訴書，指出了萬盛發案首犯張美蘭之違法行為。公訴書指稱，自2012年1月1日至2022年10月7日，張美蘭及同案犯製作了大量虛假貸款手續，以提取鉅額資金。

公訴書指稱，自2012年1月1日至2022年10月7日，張美蘭及同案犯製作了大量虛假貸款手續，以提取鉅額資金。特別的是，從2012年1月1日至2017年12月31日，張美蘭指示制定368份虛假貸款手續，從西貢商業銀行提取資金用於不同用途，到2022年10月17日未償債務高達1322470億越盾（摺合人民幣405億元），而且無法收回。張美蘭的行為給該銀行造成超過646210億越盾（摺合人民幣198億元）的損失。

新加坡媒體此前曾報道，西貢商業銀行在2012-2022這十年間向張美蘭團伙發放的1066萬億越盾（約合3100億元人民幣），佔此銀行貸款總額逾九成，相當於越南2022年GDP的10.7%。

順帶提及，檢方的公訴書顯示，自2012年至2022年10月期間，張美蘭已收購、掌控西貢商業銀行達85%至91.5%股份，從而成為最有“權力”股東，直接操縱該銀行的全部運作，為其不同目的服務。

公訴書指控張美蘭團伙一系列違規行徑，比如招聘、安排其親信的人事出任西貢商業銀行的骨幹職位；按照張美蘭的要求成立該銀行所屬若干公司，專為其提供信貸與融資服務；成立與使用數千家“虛擬”公司，僱用許多個人；與許多相關企業首長、負責人勾結實施犯罪行徑；與多家估價公司串通，以抬高及虛報擔保財產價值；建立龐大虛擬信貸卷宗，以從西貢商業銀行提款；制定提款方案，融資之後便立即“中斷”流動資金；出售呆帳、出售提供緩慢信貸款項，以減少欠款餘額，減少呆帳，以掩飾其違規行徑；勾結與行賄國家機關的職權者違反公務規定。

祖籍潮汕，越南女首富張美蘭家族史

張美蘭（右）

現年68歲的萬盛發集團張美蘭，此前被視為越南女首富，她有個別名“張妹”，1956年出生于越南西貢（注：今稱胡志明市），祖籍中國廣東省汕頭市濠江區。清末年間，張美蘭的高祖父張盛著從汕頭移居越南西貢後落地生根，其家族在越南繁衍數代已逾百年。

在越南的法國殖民時代，站穩腳跟的張盛著，在西貢碼頭1號倉創辦船行“和順發”，經營西貢與越南南部各地的河運，此後，他擴大經營辦起船廠。西貢，是世界稻米三大集散地之一，許多潮汕鄉親到此打拼，經常將“和順發”作為落腳及做工場所。

據悉，從16歲起，張美蘭就開始銷售化妝品起步，後來與土生土長的香港人朱立基（Chu Nap Kee）結婚後，事業跨入餐飲及酒店業後；她於1991年創辦萬盛發集團，乃越南胡志明市第一傢俬營企業，其項目涵蓋金融、房地產、辦公大樓、酒店和購物中心等。

當地媒體此前除了報道張美蘭家族的慈善公益及社交活動外，也時有報道她的奢華生活。

張美蘭、朱立基夫婦

朱立基與張美蘭1993年結婚前，為一名香港商人，他1956年出生於香港上環東邊街，祖籍廣東順德大良。他的祖父9歲時到香港，寄養姨夫家，在上世紀30年代，其祖父靠經營南北貨物貿易發家，娶了三房妻妾，朱立基的父親朱鎮康為其三姨太所生。

朱立基的父母朱鎮康、文秀梅，早年在香港以賣魚為生。朱立基與其胞弟、現為香港大學教授朱立強走的求學路不同，他讀完中學後，就獨闖東歐及非洲各地，後受德國公司委派去越南工作，此後與越南華裔企業家張美蘭相識，後結為伉儷並共同創辦萬盛發集團。

在兩人經營下，張美蘭家族的萬盛發集團已變為胡志明市最大的多元化私營企業，胡志明市地標——西貢時代廣場就是她們的旗下地產項目之一，該集團納税額曾多年高居越南私企之榜首。

2010年6月，李兆基旗下恆地開發的“天匯”24個單元被一位神秘買家，以每方呎7萬港元天價記錄買下，曾引發市場極大關注，此買家就是張美蘭夫婦。

順帶提及，張美蘭有個二叔張豐裕，生於1940年，早年入籍澳洲，後返回越南參加侄女張美蘭婚禮時，經勸説後決定留下來輔助張美蘭創業；近年來，張豐裕雖退入幕後，但活躍於僑社及慈善公益活動中。