香港有逾2700間單一家族辦公室，迪拜酋長侄子在港設家辦_風聞

一波说-一个家族，一个传说1小时前

2024-03-24

香港投資推廣署日前宣佈，據委託德勤調查顯示，香港有逾2700間單一家族辦公室。

近年來，香港積極爭取更多家族辦公室落户，受政策推動，家族辦公室在港機遇龐大。前不久，“賭王”何鴻燊之之女、信德集團主席兼董事總經理何超瓊在全國政協大會發言中指出，香港正力爭成為全球家族辦公室樞紐，服務於來自海外和內地的超高淨值人士。

機遇龐大，香港有逾2700間單一家族辦公室

香港財經事務及庫務局局長許正宇

香港投資推廣署3月18日宣佈，根據其委託德勤進行的《香港家族辦公室市場研究》顯示，香港有超過逾2700間單一家族辦公室。

德勤（Deloitte），1845年創辦於英國，是全球四大會計師事務所之一。此調研報告闡明香港家族辦公室行業的蓬勃發展，以及其作為全球家族辦公室和財富擁有人首選樞紐的鞏固地位。

香港財經事務及庫務局局長許正宇對此表示：“政府致力為落户香港的家族辦公室營造有利的市場環境。過去一年，我們落實了《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》公佈的多項便利政策措施，進一步提升我們為全球財務擁有人通過的整個服務。這次調研提供的估算數據將為我們繼續進行市場拓展及推廣通過實用的參考資料。”

據悉，一般而言，單一家族辦公室在香港營運是不需要申領執照的，因此，該調研是採用廣泛認可的統計方法及專有的超高淨值個人及家庭資料數據庫，估算出香港有超過2700間單一家族辦公室。該調研預期，香港將躍升為全球首屈一指的家族辦公室中心。

此次調研也提供不同財富水平單一家族辦公室數量的分級估算，但考慮單一家族辦公室的獨特用途和功能，故此，此調研未對聯合家族辦公室進行分析，也未將其納入估算中。

一般而言，家族辦公室可劃分為單一家族和聯合家族二種，私人財富管理業界一般都會設定一定門檻；其中，單一家族辦公室可投資資產需要達到1億美元以上，聯合家族辦公室的投資資產門檻，一般設定為2000萬美元以上至1億美元。

德勤的調研印證了香港是亞洲主要資產及財富管理中心之一，其資產管理規模於****2022年底達到30.5萬億港元（約合3.9萬億美元）。2022年，香港擁有超過12500名超高淨值人士，在全球城市中名列榜首，併成為超高淨值人士設立家族辦公室的理想目的地。

信德集團主席兼董事總經理何超瓊

前不久召開的全國兩會上，信德集團主席兼董事總經理何超瓊在全國政協大會上發言時強調，香港既堅守“一國”之本，又能發揮“兩制”之利，應當發揮金融、貿易、法律、專利等制度優勢，發揮“超級聯繫人”和“超級增值人”的角色，推動內地進一步與世界接軌，為建設更高水平開放型經濟新體制貢獻自身力量。

何超瓊也是全國工商聯副主席、香港各界婦女聯合協進會主席，她建議香港“發展更多元化的金融工具，強化融資功能”。發言時，何超瓊表示，香港作為亞洲綠色金融樞紐，可協助內地企業綠色融資，透過綠色債券等工具為項目提供資金。

何超瓊説：“香港正力爭成為全球家族辦公室樞紐，服務來自海外和內地的超高淨值人士，不僅能協助內地投資者尋求多元化投資組合，還能讓國際投資者便捷地實現跨境投資策略。”

一波説主要到，為鞏固香港作為人才和資本樞紐的領導地位，提升香港作為國際金融中心的優勢，近年來，香港特區政府推出了包括鼓勵家族辦公室落户香港等加強香港作為資產和財富管理樞紐的競爭力等一系列政策；其中包括俗稱“新版移民政策”——香港“新資本投資者入境計劃”。

此計劃於今年3月1日起接受申請，根據規定，合格申請人須投資最少3000萬港元於獲許投資資產，其可攜其所養人（包括配偶、18歲以上未婚及受養的子女）來港，除可獲准逗留兩年，期滿可申請延長三年，若連續常住不少於七年，可依法申請成為香港永久性居民。前幾天，許正宇曾透露，新投資移民計劃已接獲逾600人次查詢。

德勤中國税務合夥人

今年3月底，香港將舉行金融盛事周，當中包括針對家族辦公室專設的“裕澤香江”高峯論壇。

香港財政司司長陳茂波在3月7日表示，為家族辦公室專設的“裕澤香江”高峯論壇將於3月27日舉行。他指出，去年舉辦的第一屆反應熱烈，吸引逾百個家族辦公室參加，之後投資推廣署收到超過100個家族辦公室查詢，稱有興趣來港建立或擴大業務。

值得一提的是，2023年11月，香港金融發展局宣佈香港財富傳承學院成立及其董事會成員的任命，香港知名的千億“富三代”、新世界集團執行副主席兼行政總裁鄭志剛獲委任為董事會主席。

在外界看來，由新世界創辦人鄭裕彤之孫鄭志剛出任香港財富傳承學院主席，也是為香港力爭成為全球家族辦公室樞紐助力的。

要實現財富永續傳承及財富的長期穩健增值，抓住時代機遇之外，合理的資產配置及合理的配置策略也是關鍵。在亞洲，與香港爭奪全球家族辦公室樞紐的競爭對手，是新加坡。

一波説注意到，本屆特區政府已將發展家族辦公室全球樞紐作為重要發展目標之一，與新加坡相比，香港是人民幣最大的離岸市場，也是全球第三大上市集資地，還是亞洲最大的跨境私人財富管理中心，同時又背靠全球家族財富增長最快速地區之一的中國內地，可謂“近水樓台先得月”；即便有新加坡的競爭，香港作為私人財富管理最大增長地的潛在動力是澎湃的，其吸引家族辦公室上具有相當獨特優勢。

值得一提的是，自2023年8月發生洗錢醜聞後，據日本媒體報道，新加坡近日加強審查來自中國的資金，2024年已拒絕兩家來自涉及中資的家族辦公室的申請。全球家族辦公室近年蓬勃發展，香港與新加坡作為亞洲主要的金融中心，皆力促家族辦公室入駐。彭博行業研究（Bloomberg Intelligence）指出，在香港推出包括税務減免等便利措施後，香港可望奪回部分家族辦公室業務，而新加坡在經歷“洗錢風波”後，可能會加強對私人銀行的監管，發展暫時會受限。

迪拜酋長侄子謝赫·阿里·阿勒馬克圖姆

近日，迪拜酋長侄子謝赫·阿里·阿勒馬克圖姆（Sheikh Ali Al Maktoum）將在香港設立家族辦公室，成了香港一大財經熱點。

據報道，謝赫·阿里·阿勒馬克圖姆在香港設立家族辦公室，管理資金5億美元，是首批響應香港吸引外資的國際投資者之一。這位28歲的迪拜酋長侄子受訪時表示，他去年12月首次訪問亞洲時，就確定了家族辦公室的計劃。“香港在很多方面都非常先進，在投資機會和業務拓展方面有許多可以提供的地方，並有長期增長的潛力，與迪拜有很多相似的地方。”

他説：“眾所周知，中國內地和香港在投資和機會方面處於領先地位，所以我想把握這些優勢，家族辦公室將是建立橋樑和加強聯繫的良好一步。”

3月21日，特區政府公佈將於3月27日舉行的第二屆“裕澤香港”論壇的嘉賓，據報道，謝赫·阿里受訪時稱，他可能會與下週來港出席峯會。

變局中的家族傳承與家族辦公室

香港財富傳承學院主席鄭志剛（左4）

當下，家族企業面對地域政治、全球反避税、利率波動等全球性外部環境變局，自然會影響到家族傳承及資產傳承規劃；面對“多極失序”不確定性增多的外部世界，家族企業及家族財富能不能長長久久、永續長青之關鍵，在於是否擁有一套家族治理策略及規劃。

建構良好的家族治理，做好傳承規劃，對於許多家族企業而言，設立家族辦公室可為家族提供財富管理和家族傳承服務，使資產能夠跨代傳承、保值增值。

一般而言，許多富豪（超高淨值資產人士）會透過境外信託、家族閉鎖性公司及家族辦公室三大重要工具，並建立相應的家族治理機構及平台，達成凝聚家族共識與財富永續傳承之目的。

1月成立的香港家族辦公室聯合會

近年來，隨着全球財富的不斷增長，超高淨值人士和家族管理者紛紛選擇設立家族辦公室，也讓香港成為全球許多家族視為設立家族辦公室的“桃花源”。

有的人會把“家族辦公室”視同為“私人銀行”，事實上兩者也部分相似，但也有本質的不同。

家族辦公室與私人銀行雖皆是資產管理工具，但有幾個差異點。就“客户需求層次”而言，家族辦公室會偏重於家族與家庭財富管理及傳承，而私人銀行則較偏向個人財富管理。在“財富管理形式”方面，家族辦公室是基於家族利益擬定財富管理及資產配置的長期策略，而私人銀行主要提供私人銀行內部產品及服務。

在“利益衝突”上，家族辦公室一般以投資者角度積極管理，而私人銀行主要提供建議或管理投資組合。在設立“願景”上，與私人銀行較為注重短期獲利不同，家族辦公室是以家族財富傳承與保值的長期管理為目標的。另外，在“定位及價值觀”方面，私人銀行是以賣方立場建議為主，而家族辦公室則以買方市場建議為主。

由此看來，家族辦公室不等於私人銀行，在家族財富永續傳承方面，家族辦公室作為一種財富“百年渡”工具，其功能會更具廣泛性且長遠性。