456億全球最大洗錢案背後，攪弄風雲的兩個華人女子_風聞

作者：鄭四季

幾年前，還在外賣餐廳打工、生活拮据的簡雯（音譯）大概不會想到，她會捲入全球最大的洗錢案。

警方在她住所查獲了超過6.1萬枚比特幣，價值約34億英鎊（約合人民幣310億元）。這不僅是英國警方歷來查獲的最大額加密貨幣，也是全球最大洗錢案。

● 警方查獲的現金

打工妹的“逆襲”

2018年10月31日凌晨，人們還在睡夢中的時候，英國警方突襲了位於倫敦北部漢普斯特德的一座紅磚莊園。

● 簡雯的住處

此時此刻，來自中國的簡雯就居住在這座莊園裏。面對這突如其來的變故，她措手不及。

10年前，簡雯隨丈夫馬庫斯·巴拉克拉夫回到英國。那時她正懷着身孕，期待異國他鄉的生活一切美好。

但萬萬沒想到，兒子出生後，老公就跟她離了婚。獨在異鄉的簡雯，為了謀生和撫養兒子，只能同時打着數份工。

在歐洲，一個一無所有的中國女人想活下來，就得做那些最髒最累的活兒。酒店保潔，餐廳服務，是為數不多的幾個選項。這些工作，讓簡雯覺得又累又沒尊嚴，簡直就是在“伺候”那些外國人，心裏很憋屈。

簡雯並不是一個習慣認命的人，為了得到更好的待遇，簡雯想到的是讀個學位回來。在外國，高學歷才能有高薪資，秉承着這樣的理念，簡雯在辛苦打工的空閒攻讀了法律文憑和經濟學學士學位。

2017年夏天，她遷往倫敦。

本以為有了學位又到了大城市，生活能夠有所改善，然而現實狠抽了她一巴掌，在倫敦，她依然過得艱辛。找工作無果的她只能在一家中餐館外賣店工作，住在餐廳樓下一間陰暗潮濕的狹小房間裏，微薄的薪水只能勉強支持她和兒子的生活。

那個時候簡雯怎麼也想不到，很快，一個“機遇”的到來，會讓她從泥土裏直衝雲霄。

一切，源於一則招聘廣告。

免費的午餐

當時簡雯無意中看到了一則招聘廣告。廣告來自一位叫“張雅迪”的女士。招聘信息寫的是：因為生意遊走英國的張雅迪女士，希望招聘一名會講普通話，會英語的華人住家生活助理，費用不菲。

會講普通話、華人、費用不菲。

這些關鍵詞一下就擊中了簡雯。找了這麼久工作，要不就是條件不符合，要不就是薪水不理想，第一次有工作這麼合適自己的，簡直就是為她量身打造。

搏一搏，沒準單車變摩托。

● 簡雯在德國

簡雯非常興奮，馬上就聯繫了這個叫張雅迪的人，然後在肯辛頓的五星級皇家花園酒店見到了這位僱主。

張雅迪穿着傳統的泰式服裝，看上去很年輕。

不過她行動並不便利，言談間呼吸很沉重，張雅迪告訴簡雯，這是出過車禍的緣故。張雅迪稱自己是經營國際高級珠寶生意的成功商人，經常遊走於各國，又不太懂英文，所以需要一位能夠照顧和協助她的人。

當時她開出的薪資是每月4000英鎊（約合3.65萬元人民幣）。

這個數字讓簡雯喜出望外，回想過去拮据的日子，張雅迪就像是一道光，照亮了簡雯的生活。簡雯很快就答應了張雅迪的邀約。

剛入職的工作，是擔任張雅迪的生活助理，照顧張雅迪的飲食起居。

當時簡雯發現，張雅迪常常做噩夢，在夜晚尖叫着驚醒，彷彿經歷過什麼可怕的事情。看着這樣一個孱弱的老闆，同是女人的簡雯很是同情，不由得對張雅迪照顧得更細緻了些。

之後的幾個月，簡雯的人生髮生了翻天覆地的變化。

她從陰暗的地下室搬進了一幢位於北倫敦、價值高達500萬英鎊的莊園。2017年秋天，簡雯租下了倫敦一處大房子。這處房產每月租金高達17000英鎊，她一次性支付了6個月的租金。

● 簡雯租住的每月17,000英鎊的房子。圖片來源：谷歌街景

之後，她為兒子安排了這座豪宅附近的貴族學校，每學期學費6000英鎊。又為自己購置了一輛奔馳E級轎車，併成為英國頂級奢侈品百貨哈羅德的尊貴顧客，平均每月消費3萬英鎊。

然後，她又開始了全球奢華之旅。

先是在迪拜購買了2套公寓，又斥資買了鉅額珠寶首飾。

簡雯宛如爽文女主，致富速度用火箭升空也不為過。

不過此時，英國警方已經悄悄盯上了她。一方面是她的鉅額財產來源不明，另一方面是因為她的僱主——那個叫張雅迪的女人。

當警方逮捕了簡雯後，張雅迪的真實身份漸漸浮出水面。

潛逃的主謀

張雅迪真名錢志敏（Zhimin Qian），竟是史上最大洗錢案——藍天格鋭非法集資案——的主謀。

2014年3月，錢志敏成立了天津藍天格鋭電子科技有限公司成立。她先以每月2.6萬元的薪水，和一次性99.7萬元的獎金為誘餌，説服員工任某擔任公司的唯一股東和法定代表人。

● 錢志敏

她向任某保證，公司遇到任何麻煩，她會出面解決，不會讓他陷入困境。完美隱身後，錢志敏以任某的名義開設了一個比特幣賬户，但該賬户的所有資金均由錢她掌控。

很快，公司推出多款“短期投資理財”產品，理財產品期限從半年到30個月不等，投資起點從六千到六萬不等，宣傳的年化收益率是——100%到300%。

高利息吸引了很多人，尤其是老年人。通過傳銷的方式，天津藍天格鋭電子科技有限公司在全國30個省市成立了幾十家分支機構。

2017年7月，藍天格鋭以財務系統升級為由，停止了返利。接到眾多受害者的報案，當月我國相關部門展開調查。

狡猾的錢志敏則迅速將投資者的資金轉入加密貨幣交易所的一個賬户，兑換成比特幣逃離出境。

那麼錢志敏到底騙了多少錢呢？

在她被查封的一個賬户裏，警方看到的餘額是63億美金，摺合人民幣456億，這些錢全都是中國投資者們的血汗錢。

錢志敏的日記裏寫了一個堪稱完美的脱罪計劃：先買下一個私人國家利伯蘭，然後修建一座歐洲最大的佛教寺廟，再請宗教領袖冊封她為轉世女神和利伯蘭女王。成為一個國家首腦後，自然能獲得外交豁免權。

實現這個計劃前，她打算先去英國避風頭。

逃到英國，錢志敏經過了周密的安排。

● 錢志敏用假身份申請的護照

她先以Nan Yin的名字買到一本緬甸的護照，然後冒充Yadi Zhang（張雅迪）的身份，拿到了一本聖基茨和尼維斯的護照。

抵達倫敦後，錢志敏需要將手中的比特幣兑換成現金或珠寶等其他貴重物品。

為了再次完美隱身，她選中了簡雯。

一開始是生活助理的簡雯，在取得了錢志敏的信任後，錢志敏很快就讓簡雯幫忙開設一系列加密貨幣賬户，並在筆記本上詳細記錄每一筆交易。

之後，她們二人化名多個名字，以珠寶交易商的身份遊走歐洲各國，出售比特幣併購買高級珠寶，收集“硬通貨”。

《每日郵報》猜測，錢志敏用假名持有多本護照，一直在將比特幣轉移到世界各地。截至2021年保險箱完全解鎖時，這些繳獲的虛擬貨幣價值已達34億英鎊。而按照當前每枚7.1萬美元的價格計算，這些比特幣的總價值已飆升至43.31億美元（約合人民幣310億元）。

在簡雯被捕之後，錢志敏第一時間潛逃，並且轉走了價值20億美元的比特幣。

餘下的“黑鍋”，留給簡雯去背。

命運的審判

2023年，簡雯首次接受審判。

在英國檢方審判過程中，她看起來委屈極：“誰又能想到，她竟然一直都在使用假身份呢？”

簡雯承認自己確實參與了加密貨幣的處理工作，但她堅稱自己從頭到尾都不知道這些資金是犯罪所得。她説：“我和錢志敏只是僱傭關係，我一直被矇在鼓裏。”“直到現在，我都不知道錢志敏到底身在何處。”

面對12項指控，因為證據不足，簡雯的2項指控無法判定，10項指控被判無罪。

審判持續了一年多。

2023年3月18日，簡雯再次站上法庭接受第二次審判，因新發現的證據又增加了一項指控。

由於涉案規模巨大，簡雯被列為A類罪犯，也就是最具危險性，一旦逃脱將對社會、警察或國家安全構成最嚴重威脅的罪犯。

● 簡雯

等待簡雯的，將是漫長的鐵窗生涯。

而潛逃的錢志敏，被國際刑警組織列入紅色通緝令名單。

而英國警方查獲的6.1萬個比特幣如何處置，也成為了輿論關注的焦點。

據英國《金融時報》披露，關於6.1萬枚比特幣的處理，英國皇家檢察署已經向高等法院提起了民事追償程序，以確定是否有其他合法權利人存在。一旦這些資產被正式沒收，將按照規定，一半歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。

也就是説，如果13萬中國受害者或我國司法部門去主張和追討這一塊權利，英國內政部和警方會進行賠付，如果沒有，那麼這筆錢就歸英國內政部和英國警方所有。

456億元背後，是13萬中國受害者，也是13萬個家庭的血汗錢，沒有人不想追回這些錢。

但是，由於虛擬貨幣的查封、凍結、扣押和處置的相關法律法規，以及反洗錢國際協調與合作並不完善，我國面臨諸多“難以下手甚至無從下手”之難，這也是一個全球難題。

4月初，數千名中國受害者發起呼籲，要求歸還在英國扣押的價值超過30億英鎊的比特幣。

復旦大學國際金融學院金融學教授、中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新教授表示，中國政府、司法機關和警方不會坐視不管，我們有權利就此案進行追逃追贓，而英方理應配合和支持。

當地時間5月10日，此案件將進行審判，相信國家會竭盡所能替我國受害者追討權利。

回到簡雯，這是個自帶悲劇色彩的女人。

錢志敏的出現，對於在異國他鄉艱難生活的她來説，是一根救命稻草。在處理比特幣加密、四處撒錢購物的過程中，她不可能沒有懷疑過這些鉅款的來歷，但想要翻身的慾望讓她自動屏蔽了這一點。

她説她只是想讓兒子生活得好一點，但天上從來沒有白掉的餡餅。

要是有，那大概率只有一個可能，就是：

這餡餅，有毒。

● 參考資料

[1] 鳳凰網丨全球最大洗錢案曝光，華裔女子從一無所有到詐騙數百億 

[2] 李丹Fintalk丨連夜完整梳理英國63億美元洗錢

[3] 金融時報丨中國詐騙受害者尋求歸還在英國扣押的30億英鎊比特幣