神秘購“鈔”人高價買入平價回存，“虧本”生意背後的秘密……_風聞

來源：檢察日報正義網-2024-04/2917:46俗話説

“千做萬做賠本生意不做”

可如今偏偏有人

專門做起了“虧本”生意

他們盯上紀念鈔

高價買入、平價回存

直到被商鋪老闆發現貓膩

……

日前，上海市黃浦區檢察院辦理了一起通過購買紀念鈔“洗白”上游電信網絡詐騙所得的新型案件。

可疑的購“鈔”男子

“前幾日，一男子向我購買了紀念鈔，我回想起來，覺得當時情況非常可疑。”2023年9月23日，上海一經營郵幣卡交易的商户老闆吳老闆向警方舉報。

據吳老闆介紹，幾天前，一名男子到他的店鋪要了名片，在添加微信後就離開了，當天晚上，該男子通過微信稱想要購買5萬元左右的航天鈔和冬奧鈔，並表示要通過銀行轉賬方式支付。次日，吳老闆拍攝了紀念鈔視頻發給該男子，並提供了收款銀行卡賬號，待對方打款到賬後，該男子便到店鋪取走了紀念鈔。

微信聊天記錄截圖

“通常情況下，來購買紀念鈔的客户都會先詢問紀念鈔種類或者數量，而這名男子開口就是買5萬元面值的紀念鈔，而且他是通過其他人的銀行卡轉賬付款，最重要的是，當我問他錢何時能到賬時，他也支支吾吾地説不清，只是一直跟我確認錢有沒有到賬。”吳老闆回憶起男子購買紀念鈔時的古怪之處。而正是這一舉報線索引起了警方的注意，牽出了一起為上游犯罪團伙掩飾、隱瞞犯罪所得的刑事案件。

不同尋常的兼職

2023年8月，林某甲在境外聊天軟件中找到了一個“回收航天幣”的兼職項目，如果操作成功，可以得到購買紀念鈔面值的百分之十作為報酬。十分心動的林某甲立即聯繫相關人員並詢問了具體的操作方式。在溝通過程中，林某甲瞭解到用於購買紀念鈔的資金來源於電信詐騙所得，但在頗為豐厚的報酬面前，他決定“冒險”。

之後，林某甲聯繫了朋友林某乙一同加入，二人先後尋得了負責購買紀念鈔的買手付某和劉某。

2023年9月20日，林某甲、林某乙指使劉某尋找售賣紀念鈔的商鋪老闆的聯繫方式，在添加了吳老闆的微信後，劉某預定了500張面值為100元的航天紀念鈔，合計5.1萬元。在收到吳老闆的備貨視頻及收款銀行賬户後，劉某將上述信息轉發給林某甲、林某乙，林某甲二人再轉發至上游犯罪團伙。上游犯罪團伙通過銀行轉賬方式將5.1萬元支付給商鋪老闆，劉某收到到款信息後，前往吳老闆店鋪取紀念鈔，後立即前往銀行平價回存兑換成普通人民幣5萬元。

錢到手後，劉某按照約定扣除2500元抽成（百分之十是獲取報酬的總額，劉某作為買手拿走百分之十5000元中的2500元，剩下的林某甲和林某乙再分），將剩餘的4.75萬元存入他人銀行賬户購買虛擬貨幣，以轉移贓款。

經查，2023年9月，在林某甲、林某乙的指使下，劉某使用上述手法轉移贓款兩筆共計9萬餘元，付某轉移贓款四筆共計18萬餘元。四人到案後均如實供述了自己的犯罪事實。綜合全案證據，檢察機關認為四人明知是犯罪所得而予以轉移，應以掩飾、隱瞞犯罪所得追究刑事責任。

郵幣卡市場發生新型案件

檢察建議促推溯源治理

在辦理上述案件過程中，檢察機關發現犯罪分子盯住的紀念鈔店鋪集中在某郵幣卡市場。

為了及時阻斷犯罪分子轉移贓款，遏制此類犯罪的再次發生，2023年12月5日，上海市黃浦區檢察院向該郵幣卡市場公司就完善犯罪活動的監測及預警機制等制發了檢察建議，建議公司加強對犯罪行為的警示監管，全面提升風險防範能力，積極預防犯罪發生，在市場醒目位置設立警示標語牌，與同行業市場協作建立對異常購買人的信息共享機制等。同時，建議提高市場內相關從業人員對違法犯罪活動跡象的警惕性，系統開展培訓、宣傳活動。

收到檢察建議後，企業高度重視，於2023年12月14日回函檢察機關表示已採取積極措施加強防範管理工作。

經黃浦區檢察院提起公訴，黃浦區法院於2024年1月17日以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人劉某有期徒刑十個月，並處罰金人民幣1萬元；於3月1日以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人林某甲、林某乙、付某有期徒刑一年六個月至一年不等，並處罰金人民幣1萬元至2萬元不等。

檢察官提示

不法分子為了能夠快速轉移贓款，通常會發布兼職信息招募人員在線下通過買賣重金屬、紀念鈔等方式，企圖將違法犯罪所得“洗白”。切勿參與此類兼職，充當電信網絡詐騙犯罪行為洗錢的“工具人”。