今年以來36名銀行業人員被終身禁業！農信系統佔半，有的被判刑_風聞

對銀行業的監管繼續保持高壓態勢。日前，多家銀行員工因踩紅線，被監管擬禁業終身。其中包括建行天津分行2名員工、農行天津南開分行的1名員工，以及河南鄢陵農村商業銀行的1名員工。

柒財經不完全統計發現，今年至今，已有36名銀行業從業人員因各種違法違規行為（擬）被禁業終身。而來自農信系統的從業人員有18人，正好佔一半。

01 農信系統人員佔一半

具體來看，據近日國家金融監督管理總局天津監管局發佈的行政處罰事先告知書送達公告，建行天津分行的武威、李忠志，對該行“員工管理不到位、員工從事違法活動”事項負有直接責任，擬被處以禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

同一則公告中，農業銀行天津南開支行的員工張恪對於該行“違規辦理汽車分期業務”事項負有直接責任，也擬被禁業終身。

5月9日，國家金融監督管理總局河南監管局發佈的行政處罰事先告知書送達公告中，河南鄢陵農村商業銀行的王志軍，因對該行“違法發放貸款形成重大案件”的違法違規行為承擔責任，擬被禁業終身。

柒財經發現，今年至今，銀行業（擬）被禁業終身的人員已達36人。

其中，10人來自國有大行——3人來自工商銀行股份有限公司餘慶支行，1人來自工商銀行佛山南海樂豐支行（此人兼任佛山羅村支行營業室客户經理、副主任、主任，佛山南海樂信支行行長），1人來自工商銀行烏魯木齊鋼城支行；2人來自建行天津分行、1人來自建行喀什地區分行；還有2人分別來自農行本溪分行和農行天津南開支行。

7人來自城商行，分別來自江蘇銀行如皋支行、煙台銀行、原鶴壁銀行、重慶銀行萬盛支行、富滇銀行、吉林銀行長春青年路支行以及中原銀行許昌分行。

1人來自股份制銀行，即中信銀行西安分行。

或許與農信系統機構數量多、分佈廣有關，其（擬）被終身禁業的人員也最多，共18人，佔一半。具體來看，7人來自象山縣農村信用合作聯社及其分支機構，2人來自武漢農村商業銀行，河南鄢陵農村商業銀行、貴陽農村商業銀行、河南靈寶農村商業銀行、新疆喀什農村商業銀行、原永德縣農村信用合作聯社、江西永豐農村商業銀行、原臨汾市堯都區堯廟農村信用合作社、原普洱市思茅區農村信用合作聯社、河南澠池農村商業銀行各有1人。

02 多名人員已被追究刑責

根據罰單，柒財經注意到，36人中，既有高管，如富滇銀行保山分行行長，也有普通客户經理或營業室業務員等。

對於被禁業終身的原因，因為信貸業務通常是銀行的核心業務，所以這也是監管的重點領域，於是這也成為銀行“踩雷”的重災區。

上述36人中，就有21人涉及違規發放貸款、貸款資金被挪用、貸款“三查”不盡職等。

如前文農行天津南開支行的張恪，中國裁判文書網發佈的張恪違法發放貸款一審刑事判決書披露，宋某（吳某冒用宋某名義）、張某、曹某、孫某、王某、田某、唐某、胡靜、李某通過天津翰偉商貿有限公司向農行南開支行申請貸記卡專項商户分期購車貸款業務，該公司經理邢某提供偽造購車協議、首付款收據、機動車登記證書、購車發票等貸款材料，通過張恪向農行南開支行為上述九人辦理汽車分期貸款。

張恪在辦理汽車分期貸款過程中，未嚴格履行貸款業務審查職責，未嚴格核查身份證與本人的一致性、購車行為是否真實發生、借款人的借款用途是否真實準確，對購車協議、首付款收據等貸款申請材料的真實性未進行嚴格調查，在貸款發放後未嚴格收集、核實客户車務手續資料，未按規定辦理車輛抵押登記手續，未對貸款資金流向進行必要的追蹤調查，致使農行南開支行向9人發放貸款共計758萬元。

邢某從中扣除相關費用後將貸款轉給上述九人，後吳某等人將貸款用於其他用途。吳某、李某逾期未償還貸款，共給銀行造成直接經濟損失75萬餘元。同年11月28日，經民警電話通知，張恪於次日到公安機關投案。庭審期間，張恪自願退賠銀行損失75萬元。

天津市南開區人民法院認為，被告人張恪作為銀行工作人員，違反國家規定發放貸款，其行為構成違法發放貸款罪，且屬於數額特別巨大，依法應予懲處。不過，根據張恪犯罪的事實、性質、對社會的危害性及悔罪表現，對其適用緩刑不致危害社會。根據相關法律規定，法院一審判決張恪犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，並處罰金人民幣三萬元。

還有像象山縣農村信用合作聯社及其分支機構被終身禁業的7人中，多人因合謀違規發放貸款被判刑有期徒刑，刑期3年-10年不等。

除了信貸類違規外，另15人因對內控執行不到位、人員工管理不到位、員工異常交易監測排查處置不到位、員工行為嚴重違反審慎經營規則以及員工職務侵佔資金負有責任等。

此外，上述被終身禁業人員中，還有人員涉及被判詐騙罪，代客理財、代客操作以及詐騙客户財產等。

有業內人士表示，為推動金融服務高質量發展，監管對金融市場特別是銀行業的違法違規行為將持續保持高壓態勢。