中國13萬人被騙，贓款42億美元卻歸英國？_風聞

一箇中國人傳l銷詐騙了13萬人，把贓款換成比特幣之後，逃亡英國被抓，42億贓款最後很有可能被英國政府沒收！

這個故事裏涉及了傳銷大案、刑警大隊長受L賄1500萬人民幣撈人、比特幣錢包跨境轉移贓款等等諸多奇葩的故事，今天就來和大家分享一下這裏面的來龍去脈以及探討一下，最後到底這42億美金，有沒有可能歸還給咱們中國這些受害者，或者是便宜了英國人，最後被英國政府沒收？

先來看看這個故事的主人公和整個的案發經過。

事情最早可以追溯到2014年，故事的主人公叫做錢志敏，女，1978年9月4日出生，天津“藍天格鋭”非法吸收公眾存款案的主犯，目前仍然被中國當局通緝。

在 2014 年至 2017 年期間，錢志敏化名“花花”、“花總”操縱一家叫做“天津藍天格鋭科技公司”，精心策劃了一個投資騙局，也就是後來被官方定義的：天津“藍天格鋭”非法吸收公眾存款案！。

根據公開報道，該案涉案金額超430億元人民幣，受害者近13萬人。

案發後，有十幾人因此被判有罪，罪名包括受賄罪、貪污罪、挪用公款罪，以及最多的一個罪名：非法吸收公眾存款罪。

作為幕後老闆，花總在出事之後，應該是有高人指點，提前佈置和規劃了3個步驟：

1、2017年7月，詐騙案暴雷之前，花總就將大部分投資者的被騙贓款，在火幣等眾多交易平台換成了比特幣，當時的比特幣價格是大約5000美元每個，對比今天的價格7萬美元，這筆資產目前價值42億美元；

2、提前通過中介，以NAN YIN的名字買到一本緬甸的護照；

3、又用了另外一個名字，張亞迪，買了另一本聖基茨護照。

為什麼買2本護照？這個原因非常重要，非常關鍵，在花總的逃亡過程中發揮了很大作用，這個後面詳細分析。

當花總做完上面3步之後，基本的逃亡路徑和方法就已經很明確了。

她第一步應該是從中國偷渡到緬甸，2017年的時候大量的中介蛇頭都能提供這個服務。那麼為什麼不用中國護照，而是選擇偷渡？那當然是她當時已經被邊境控制，是無法正常出入中國邊境的。

2017年9月16日，當她偷渡進入緬甸後，拿着Nan Yin名字的緬甸護照順利進入了老撾，然後在老撾機場，拿着另外一個身份，張雅迪的聖基茨護照，以及一個含有冷錢包的聯想筆記本電腦飛往了英國。

為什麼這麼操作，因為聖基茨護照是一個免籤全球100多個國家的護照，最重要的是，免籤歐盟，以及英國。

為什麼來英國，而不是去美國，這個原因不得而知，但是肯定和美國政府對於加密貨幣的更加嚴格監管的政策有關係。

要知道美國的長臂管轄霸權，如果在美國從事比特幣交易出問題，美國有權利，也有能力在全球範圍之內通緝犯罪嫌疑人。

而英國目前和中國沒有引渡條例，又是西方發達資本主義中的大國，這個可能也是一個重要的原因。但是千算萬算，沒有想到在英國事發之後，中英兩個啓動了國家之間的司法互助，中國政府提供了大量的犯罪事實和犯罪證據給英國政府，這個也是直接導致另外一個當事人目前被認定有罪的重要原因。

花姐到達倫敦之後，人生地不熟，急於找到一個助手，要求其英文流利，熟悉英國環境，能夠照顧自己的同時，協助自己處理一些個人事務。

這個時候，案件中的一個關鍵人物出現了，她就是在英國生活了10年，但是屢屢不得志的簡雯 (Wen Jian)。

簡雯，女，1981 年 12 月 25 日生於中國。簡雯在中國遇到了一位英國男子，二人結婚後於 2007 年移居英國。孩子出生後，由於感情不和，兩人在 2010 年離婚。

後來簡雯在英國邊打工邊上學，並在英國利茲進修了法律和經濟學位，於 2017 年初搬到了倫敦生活。

2017年9月，命運的齒輪開始轉動，人生地不熟又不會講任何英文，而且身體略有殘疾的錢志敏抵達英國後，開始在各個微信羣匿名發佈廣告，招聘管家，照顧自己的衣食住行。

簡雯在這個時候出現了，她遇到了人生中的貴人，這個貴人帶給了她4年女王般的生活，同時也有可能讓她付出十多年的牢獄之災作為交換。

很快，曾經靠外賣店打工謀生，養活自己和孩子的簡雯，搖身一變，成為了一個隱形鉅富的管家，從一個餐館樓上的員工宿舍，直接搬到了一個價值500多萬英鎊的豪宅居住。

簡雯的日常工作除了照顧錢志敏的日常起居之外，最主要的任務就是換錢、花錢。

她有時候是珠寶交易商，在歐洲到處購買各種珠寶首飾，通過兑換比特幣的資金，在瑞士豪擲千金地一次性購買了15萬英鎊的珠寶。

她有時候是房產投資商，在迪拜花費50萬英鎊買了一套公寓，在意大利競拍價值一千萬的古董洋房，在倫敦花費數千萬英鎊購買了三處房產。

只不過，無論是簡雯還是錢志敏，都低估了歐洲對於洗錢犯罪的偵查力度以及專業性。

同時，對歐洲法律、英國法律嚴重缺乏認知的兩個人，天真地認為可以通過自以為聰明的手段，將手中的贓款比特幣完美地兑換成英鎊，從而進一步變現成房產，珠寶等保值、增值的資產。

只能説，她們兩個，太傻太天真!

2018年，兩人打算用比特幣購買一幢價值2500萬英鎊的豪宅，英國頂尖律所mishcom作為買家的律師，要求兩人提供資產來源，但是兩人的神奇操作直接驚呆了mischcom，於是mischcom按照流程規則，上報了英國警方。

她們的神奇操作在於

1、簽訂合同要求買家的名字是簡雯；

2、簽訂合同中要求包括條款是完成交易之後，房屋的產權需要無條件轉給錢志敏；

3、她們根本無法提供2500萬英鎊的資產來源證明；

4、她們通過第三方的交易所，英國的金融支付公司MOON PARTNER換了85萬英鎊，直接支付給律所作為交易的押金，但是無法提供可靠的資產來源證明。

毫無疑問的，這種神奇的操作引起了律所的警惕，並不得不按照英國律師協會的相關規定，如實完成內部申報和外部警察合規申報。

順理成章的，英國警察介入了調查，神奇的操作再次出現了。

2018 年 10 月 10 日，英國警察發郵件給簡雯，通知她警察已經向法庭申請並獲得批准，凍結了其在律所的85萬英鎊的購房定金，同時要求她配合解釋。

20天后，2018 年 10 月 31 日早上，英國警方抵達倫敦北部漢普斯特德(Hampstead) 簡雯和錢志敏居住的豪宅，開展了第一次搜查，當場搜查並帶走了一批電子設備。被帶走的設備中包括一個筆記本電腦、一個筆記本和一個存放在金屬盒中的粉色U盤。

同時，在簡雯的卧室裏，警方找到了 69,000 英鎊的現金。

搜查過程中，警方發現簡雯試圖刪除她 iPhone 上的應用程序，並且在另一部 iPhone 的手機殼內，警方還發現了一張寫有密碼列表的手寫紙條。

神一樣的操作，毫無疑問這是比特幣冷錢包的密碼列表。

更神奇的操作還在後面，2018 年 11 月1日，警方再次對其住所進行搜查，這次他們發現了一個保險箱。箱內藏匿着超過 6.1 萬枚比特幣的冷錢包——這一數量堪稱英國執法部門有史以來最大規模的比特幣繳獲之一。

只不過，由於英國警方的辦事拖拉以及缺乏足夠的證據，兩人並沒有被當場逮捕或者拘留，反而是在半年之後，被退還了一度遭扣押的護照。

2021 年 5 月，簡雯被英國警方逮捕。

這件事中，除了簡雯和錢志敏有神奇的操作之外，英國警方的辦事效率也受到批評和質疑。

英國法庭公開的信息顯示：2021 年 5 月 30 日，在簡雯被逮捕之後的20天后。4000 枚比特幣(價值超過 1億英鎊) 被從冷錢包中轉移。幾天後，又有近 500 個比特幣被轉移。

直到2021 年7 月，英國警方才破解所有加密貨幣冷錢包。如今，這些比特幣的價值總計約為 43億美金。

作為一個有一點區塊鏈比特幣知識的普通初級愛好者，我的理解是：

1、這兩人比我還不懂，居然把寫有冷錢包密碼的紙條放在了手機殼的後面並被英國警方沒收；

2、英國警方也嚴重缺乏對加密貨幣，冷錢包的專業知識，估計這個密碼紙條在7月才被專業人士發現，並完成了真正意義的加密貨幣凍結；

3、應該有多個加密貨幣冷錢包被凍結，其中有幾個冷錢包密碼被錢志敏找回並轉移走，但是幾個在保險櫃裏的大的冷錢包，連錢志敏也無法找回密碼，只有眼睜睜地看着被真正凍結。

天道有輪迴，蒼天饒過誰？

只能説是因果報應呀！最後凍結了6.1萬枚比特幣，總價值43億美元！

2024 年 3 月 20 日，經過長達3年的審判週期，英國soutwark法院審判過程中，陪審團認為簡雯作為錢志敏的“白手套”，幫助錢志敏，在英國，在歐洲進行了一系列洗錢操作。

法庭最後判決簡雯洗錢罪，罪名成立，將於5月10日最後定刑。而英國皇家檢察院的建議量刑是15年！

聽完故事，我們來看看這6.1萬枚比特幣可能的處理結果：

6.1萬枚比特幣，總價值43億美元！大約等於300億人民幣，雖然和中國警方認定的430億人民幣之間還有很大差距，但是如果能追回來，多少也算是能夠給那13萬受騙者一個補償。

目前，CPS英國皇家檢查署，已經向英國高等法院提起了民事追償程序，這是為了確定是否還有其他合法權利人的存在的標準流程。

如果最終認定沒有其他合法權利人的存在，那麼這些價值數十億英鎊的比特幣將會被正式沒收。

按照規定，這些被凍結，沒收的資產一半會被劃歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。

從目前已知的情況來看，這43億美元的贓款，我認為是很有機會能夠追回一部分來補償中國相關受害者。

以下幾個原因是推測的關鍵點：

1、根據英國法庭的公開報道，中國警方在對簡雯的訴訟過程中，提供了大量的證據和支持來協助英國警方，皇家檢查署，這些證據也為法庭判定簡雯有罪提供了有力的支持；

2、根據金融行動特別工作組（FATF）的約定，中國和英國同時作為成員之一，有相互配合，相互支持，協助追贓的義務和責任；

3、從中國政府目前的積極支持和配合的態度來看，一定是與英國政府，警方達成了某種默契或者合作共識，這麼一大筆贓款，要是能追回，哪怕是一部分，對於中國而言，都是某大的好事情，大功一件。

4、從目前中國政府，警方的動作來看，中國吉林省吉林市公安局，船營分局多次公告，針對正在辦理的天津市藍天格鋭非法吸收公眾存款案，要求受害人，投資人報案登記。

這一切的現象都表明，受害者，投資人，一旦完成報案登記，相關信息，證據，將彙總到英國，成為中國政府向英國政府追討被凍結資金的有力證據。

但是，相關資產，例如虛擬貨幣的查封、凍結、扣押和處置，面臨許多困難，什麼時候賣、通過什麼渠道賣、什麼價格賣，等等諸多問題還有待解決。

2024年9月，英國法庭將就這批被凍結的6.1萬枚比特幣的歸屬召開聽證會來決定分配的機制和原則。

誰知道呢，今年9月比特幣的價格會是什麼價格？

誰又能知道，這個曾經擁有過巨量比特幣資產的錢志敏，人在哪裏？

最後呼籲一下那些天津市藍天格鋭非法吸收公眾存款案的受害人，投資人儘快報案登記，爭取能挽回一點損失。