杭州銀行的分紅吝嗇上演“帽子戲法”_風聞
IPO参考-1小时前
作者:Perry
“風波”不斷的杭州銀行
公開數據顯示,杭州銀行2023年現金分紅率僅21.44%,且連續3年不到25%,低於“及格線”,更準確地説,杭州銀行的分紅率已連續3年下跌。具體來看,其2021年分紅比例為24.55%,2022年為21.82%。杭州銀行2023年歸屬於上市公司股東的淨利潤達到143.83億元,同比增長23.15%,但現金分紅的比例卻相對較低,2023年合計擬派發現金股利為30.84億元(含税),僅佔當期淨利潤比例的22.52%。
與分紅“不積極”相對照的是,杭州銀行自上市以來,進行了多筆大額融資。例如,在2016年的IPO中,該行募集資金37.7億元,而在2020年的定增中,募集資金71.6億元。日前,杭州銀行正在籌劃新一輪定增,計劃募資80億元。據不完全統計,自上市以來,杭州銀行通過IPO、定增、發行優先股、二級資本債、金融債等多種方式籌集到的資金已高達1000億元。這些融資資金杭州銀行對外宣佈主要用途包括,支持杭州銀行的業務擴張、提高資本充足率、增強風險抵禦能力等。不過,對此説法,股東們並不“買賬”。同時,就在4月份,杭州銀行因“分紅烏龍”還登上了“熱搜”。
4月19日,杭州銀行宣佈“每股派發現金股利5.20元”。就在股東開心杭州銀行“大方一回”時,該行發出了關於《2023年度利潤分配方案》的更正公告,該公告顯示因工作人員疏忽,將“重要內容提示”中的“每股分配比例”列示筆誤,並將此前的“每股派發現金股利5.20元”更正為“每股派發現金股利人民幣0.52元(含税)。這一數字相比原公告,整整“縮水”了10倍。而這樣的低級錯誤,杭州銀行此前已經犯過數次。2016年9月,杭州銀行在招股書摘要中,把募資額“37.67億”寫成了“37.67萬”。2019年,杭州銀行在2018年年度報告中,將杭銀消金總資產59.46億元寫成了89.46億元。
除此之外,杭州銀行因內控有漏洞、信息披露違規等低級錯誤而收到罰單。
2024年1月15日,杭州銀行被浙江金融監管局處以罰款210萬元。這一處罰是基於杭州銀行在債券承銷、餘額包銷、結構性存款產品設計、貸款及貼現資金使用、理財資金使用等方面的多項違法違規行為。3月19日,杭州銀行舟山分行又被舟山金融監管分局處以罰款100萬元。這一處罰是由於該行在與融資租賃公司合作的業務管理、個貸管理、流動資金貸款使用等方面存在不審慎的行為。另外,杭州銀行的多名管理人員也多次因違規受到了處罰。
杭州銀行“起家史”
杭州銀行,其發展歷程可以追溯到1996年9月26日。當時,該行由杭州市的33家城市信用社、信用聯社及杭州市財政局等股東共同發起,最早為杭州城市聯合銀行。這是杭州地區金融界的一個重要里程碑,也為後續的銀行業務拓展和服務升級奠定了堅實的基礎。隨着發展,杭州城市聯合銀行1998年正式更名為杭州銀行,這一更名不僅體現了其品牌形象的升級,也象徵着其業務範圍的擴大和服務質量的提升。在接下來的幾年裏,杭州銀行積極拓展業務版圖,設立了浙江省首家科技支行,開始探索科技文創客户服務模式。這一創新舉措不僅為銀行帶來了新的增長點,也為廣大客户提供了更加便捷、高效的金融服務。至2023年5月,杭州銀行已擁有200餘家分支機構,網點覆蓋長三角、珠三角、環渤海灣等發達經濟圈。這一龐大的網絡佈局不僅為銀行帶來了更廣闊的市場空間,也為廣大客户提供了更加全面、優質的金融服務。同時,杭州銀行還成立了杭銀理財有限責任公司,發起設立了杭銀消費金融股份有限公司,並投資入股了石嘴山銀行股份有限公司等,進一步豐富了其金融產品線和服務體系。同時,在資本市場方面,杭州銀行也取得了顯著的成績。2016年10月27日,杭州銀行在上海證券交易所上市。這不僅為該行帶來了更多的資金支持,也為其未來的發展提供了更加廣闊的平台。
杭州銀行的優勢與問題
作為一家發展了近28年、資產規模達1.92萬億元的大型銀行來説,杭州銀行肯定有其自身優勢。
根據公開資料,杭州銀行業務增長穩健,例如其貸款業務的持續增長,數據顯示,截至2024年一季度末,其貸款總額為8707.80億元,較2023年末增長了7.89%;貸款總額佔資產總額的比例為45.42%,較2023年末提升了1.59個百分點。同時,杭州銀行的不良貸款率保持在較低水平,其3月末不良貸款率為0.76%,這顯示出該行在信貸風險控制方面具有較強的能力。從盈利能力方面來看,其淨利潤也取得了持續增長,2023年淨利潤達到143.83億元,同比增長23.15%。此外,杭州銀行的ROE(淨資產收益率)也呈現出上升趨勢,如2024年一季度的年化ROE達到20%,較2023年繼續提升,這表明杭州銀行在資本利用效率方面也有所提高。
值得指出的是,背靠江浙滬發達科技圈,杭州銀行在數字化轉型方面也取得了顯著進展,通過構建“4+3+2”體系推進全行的數字化轉型,實現了金融科技對業務和管理的高效賦能。杭州銀行在科創金融領域也具有較強的競爭力,持續打造科創金融“3.0”,鞏固了渠道生態服務優勢,也使服務覆蓋面不斷提升。
然而,杭州銀行的問題也顯而易見。
根據上文提到的資料,杭州銀行在分紅政策、信息披露、內控管理、內部管理和市場競爭力等方面都面臨挑戰和問題。因此,為了維護投資者信心、保護客户資金安全以及提升市場競爭力,杭州銀行需要積極調整策略,優化內部管理,並加強風險管理。同時,杭州銀行也需要提升信息披露的準確性和透明度,以增強公眾和投資者的信任。
杭州銀行薪酬很誘人 平均工資50.72萬元
杭州銀行的平均薪酬有點誘人。
據其財報,2023年,杭州銀行員工費用為69.77億元,相當於平均員工成本為50.72萬元。其中員工工資54.11億元、員工福利費1.81億元、社會保險費2.54億元、住房公積金3.99億元、工會經費和職工教育經費1.38億元、基本養老保險費3.73億元、失業保險費0.12億元、企業年金繳費2.09億元。
杭州銀行員工共計約有1.38萬人(其中包含退休員工721人),若僅以員工工資數據計算,該行2023年人均年薪為39.34萬元,較2022年的42.82萬元減少3.48萬元,降薪幅度為8.13%。但同時,也有爆料稱,杭州銀行2023年人均薪資為52.8萬元。
以2023年為例,杭州銀行6位副行長的薪資均在200萬元至250萬元之間不等,其副行長陳嵐以251萬元高居榜首。現任監事長、原副行長王立雄薪資249萬元排第二。副行長李曉華、李炯的薪資為245萬元,副行長兼風險總監潘華富薪資223萬元。另外,其董事長宋劍斌薪資為83萬元,行長虞利明薪資82萬元,不過,與員工相同的是,其高管薪資也有所下調,降薪幅度在數萬元至數十萬元不等。
總的來看,杭州銀行高管(董監高)人均薪酬大約在107萬元,與2022年相比,減少約7萬元。從商業銀行整體薪酬情況來看,杭州銀行薪酬方面具有較高的競爭力。
綜上所述,杭州銀行以其深厚的地域根基、靈活的金融服務和不斷創新的理念,在銀行業界具有顯著地位。然而,其地域性限制和激烈的市場競爭成為其發展的劣勢。另外,當前所面臨的內控管理隱患、市場競爭力下降等問題,也需要引起杭州銀行高度重視。在薪資方面,杭州銀行提供具有競爭力的薪酬待遇,以吸引和留住人才。展望未來,杭州銀行應持續審視自身問題,強化內部管理,才能提升市場競爭力,以確保穩健可持續的發展。杭州銀行是否能突破地域限制,減少管理漏洞,為全國經濟做出貢獻,GPLP犀牛財經將持續關注。