民生銀行被自家大股東們坑慘了_風聞
中访网-中访网官方账号-优质商业信息大数据平台57分钟前
背靠着750億資產的東方系卻還不起75萬元的工程款,6月25日,東方集團被債權方黑龍江東輝建築工程有限公司申請重整,讓東方系的流動性問題再次成為市場關注的焦點。
這起案件背後最受傷的實際上是民生銀行。據年報披露,2023年民生銀行來自東方集團的貸款餘額達95.99億元。
但與泛海系近200億元的貸款相比,東方集團的欠款可謂小巫見大巫。而東方系、泛海系均是民生銀行的大股東。這些年,民生銀行可以説是被自己這些大股東們給坑慘了。
民生銀行是國內第一家由民間資本設立的全國性商業銀行,成立於1996年1月12日,主要大股東包括劉永好的新希望集團、張宏偉的東方集團、盧志強的泛海集團等。
這些資本集團大股東為民生銀行的發展帶來了資源優勢的同時,也讓民生銀行逐漸淪為自身的“提款機”,這為後來的危機埋下了“伏筆”。
據年報披露,2021-2023年末,民生銀行的關聯貸款餘額合計分別為637.14億元、707.43億元、856.09億元。其中,泛海系在民生銀行的貸款餘額分別為212.19億元、212億元、187.26億元;東方集團及其關聯企業在該行的貸款餘額分別為85.21億元、88.37億元、95.99億元。
泛海系在多年前就已經陷入流動性危機,作為核心資產泛海控股集團在去年4月被債權人申請重整及預重整,同年12月份被深交所終止上市。盧志強本人如今也已成為被執行人,被限制高消費。
據統計,深陷債務泥淖泛海系僅泛海控股及泛海集團的被執行總金額就合計接近490億元,民生銀行與泛海系因為債務糾紛早已對簿公堂。2023年1月,民生銀行北京分行以金融合同糾紛為由,對盧志強,泛海控股,以及旗下兩家子公司提起訴訟,涉及金額超過70億元。今年5月,民生銀行北京分行再對泛海集團、泛海控股等多家泛海系公司以及盧志強本人發起訴訟,要求泛海集團償還借款本金42.66億元、並判令被告泛海控股償還借款本金人民幣合計12億元,以及相應的利息、罰息和複利。
泛海系的欠款還沒討回,民生銀行大股東之一東方系又陷入危機。今年6月18日晚間,東方集團發佈公告稱,其在關聯方東方財務公司的16.4億元存款出現大額提取受限情形,市場一片譁然。
雖然實控人張宏偉站出來緊急承諾,會通過資產處置等方式解決流動性不足問題。但依然擋不住市場恐慌情緒蔓延,公告發布後,東方集團股價連續多日跌停,並跌破1元,觸發面值退市風險。
東方集團極有可能步入泛海控股的後塵,自身財務形勢極其不樂觀。據財報披露,截至2023年末,東方集團貨幣資金賬面餘額為31.79億元,其中5.57億元受限。同期,公司的短期借款餘額為81.57億,一年內到期的非流動負債餘額為52.57億元。
顯而易見,東方集團的資金已然捉襟見肘,如今又有16億元資金莫名被“鎖”住,這個資金窟窿如何填補成為擺在張宏偉面前的一道難題。
今年6月25日,因為一筆僅僅75.23萬元的債權,東方集團就被提交至法院申請啓動重整。這讓還持有近百億債權的民生銀行情何以堪。
除了泛海系、東方系之外,近年來先後出險的恒大、陽光城、金科、藍光發展等房企背後均有民生銀行的身影。其中,恒大對民生銀行的欠款在2020年6月末披露的數據高達293億元,在86家金融機構中位居首位。
截至2020末、2021年末、2022年末、2023年末,民生銀行房地產業貸款餘額分別為4391億元、3603億元、3633億元和3462.98億元;同期房地產業不良貸款餘額分別為30.4億元、95.74億元、155.45億元、170.38億元,對應的不良率分別為0.69%、2.66%、4.28%、4.92%。
由此可見,近年來民生銀行大幅壓降了房地產貸款規模,但房地產不良還是出現了較快攀升,該行依然面臨艱難的化債過程。(內容來源|華博商業評論)