南京銀行堅持“增綠”防止“洗綠”，百萬罰單暴露公司治理不足_風聞

綠色金融是推動經濟綠色轉型的重要環節，也是金融機構踐行ESG理念（環境、社會及治理）的主要內容。自2020年中國提出““雙碳”目標以來，銀行業紛紛響應號召，加碼綠色金融領域。

南京銀行在2023年發出了首份綠色金融專題報告。該報告從厚植綠色底藴、深化綠金治理、深耕綠金業務、聚焦綠色運營和打造特色品牌等方面闡述了該行過去一年在綠色金融領域的行動。

據報告，為推動綠色金融發展，該行制定了《南京銀行綠色金融體系建設總體方案》《南京銀行綠色金融五年發展規劃》《綠色金融專項行動方案》等一系列文件，優化綠色金融發展規劃和戰略。

南京銀行董事長謝寧在2024年江蘇綠色金融合作與發展大會曾表示，目前全行已初步形成“總一分一支”三級聯動的綠色金融組織和推動體系，打造出“鑫動綠色”特色金融品牌，構建起涵蓋基礎產品、碳金融產品、“綠色+”專項服務的系列產品體系，碳表現掛鈎貸款、碳匯貸等多項產品成為全國、全省首單。

謝寧還提到，金融機構應遵循綠色金融標準體系，做綠色金融發展的堅定踐行者，堅持“增綠”、防止“洗綠”。同時，積極參與新標準的制定，把綠色金融與轉型金融相結合，堅持走中國特色綠色金融發展之路。

據悉，為支持節能環保產業的發展，南京銀行將綠色金融指標作為社會責任指標納入對分行的KPI年度考核指標中、通過專項額度、內部資金轉移定價（FTP）以及經濟資本計量等方面給予優惠、設置綠色審批通道，對於綠色金融業務在同等條件下優先進行審批等措施。

在綠金戰略的帶動下，南京銀行近年來綠色信貸發展迅猛。報告顯示南京銀行自2012年起開始探索綠色金融，截至2023年末全行綠色金融貸款餘額1770.13億元，較年初增加440.57億元，增幅33.14%；綠色貸款在各項貸款中佔比 16.11%，較年初增加2.05個百分點；客户數3256户，較年初新增856户，增幅35.67%。

不過在南京銀行信貸猛增的同時，該行卻屢屢因為貸款違規而遭監管處罰。今年5月份，南京銀行淮安分因票據業務貿易背景真實性審查不嚴，暴露了該行在風險管理方面存在的漏洞；虛增存貸款規模，涉嫌通過不正當手段操縱財務數據，誤導市場和投資者；貸後管理不到位，資金未按約定用途使用，可能引發金融風險等三項違規，被國家金融監督管理總局淮安監管分局罰款265萬元。

而在此之前，今年4月份，南京銀行宿遷分行同樣因為因固定資產貸款貸後管理不到位；流動資金貸款貸前調查不到位；流動資金貸款貸後管理不到位；個人貸款貸後管理不到位；違規辦理無真實貿易背景銀行承兑匯票業務，被罰款200萬元。

上述罰單不僅暴露出南京銀行在公司治理方面的不足，而且其中涉及到“虛增存貸款規模”違規事項也令南京銀行靚麗的綠色信貸數據黯然失色。（內容來源|華文社會責任）