廣州農商行腐敗“窩案”背後 高管被兩大金融犯罪集團“圍獵”_風聞
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值得注意的是，羅金詩早在2016年1月就辭任，在過去8年後才被查。不過羅金詩的“落馬”並不意外。今年3月份，羅金詩曾經的頂頭上司，即廣州農商行原行長易雪飛涉嫌嚴重違紀違法被查。而在更早之前，廣州農商行原黨委書記、董事長王繼康已於2019年8月“落馬”。
據年報披露，三人均為廣州農商行籌建工作小組成員，曾共事多年。而自王繼康被查以來，廣州農商行掀起反腐風暴。除了上述提及的三人外，2020年該行原業務總監陳千紅，原行長助理吳海峯因涉嫌受賄行賄被提起公訴；同年7月，原副行長彭志軍涉嫌受賄被捕；10月，非執行董事長李舫金被查。
2022年3月，廣州市委第三巡察組對廣州農商行黨委開展了巡察“回頭看”時猛批，該行“內控機制缺失”。
廣州農商行腐敗“窩案”背後，該行曾捲入河南新財富集團詐騙案、雪松控股集資詐騙案等，導致公司出現了不少損失。近年來，廣州農商行業績出現了快速下滑的勢頭。
就在廣州農商行高管接連被查的同時，曾經號稱“廣州第一民企”的雪松控股集團有限公司走向末路。今年7月，廣州市檢察院指控雪松控股及其旗下子公司涉嫌集資詐騙和非法吸收公眾存款兩項罪名，並對公司及若干管理層人員提起公訴。
據悉，檢方認為雪松控股涉嫌單位犯罪，部分高管個人亦需要承擔刑事責任，涉案管理層人員或有數十人之多。
廣州農商行與雪松控股的交集頗多。2011年，雪松控股名下的廣州匯華投資有限公司參與廣州農商行增資，持股比例為1.43%，到2019年雪松控股才將這筆股權出售。
2019年，王繼康被查後，一筆由雪松控股從廣州農商行的70億抵押貸款浮出水面，這筆貸款的操辦人是雪松系元老級人物陳暉，陳暉早在去年10月份即已失聯。據第一財經報道，陳暉或涉及廣州農商行與雪松控股之間70億的抵押融資案以及浦發銀行融資案。
這筆資金疑似被用於收購企業，2016年11月，齊翔騰達被雪松控股旗下公司耗資48億元收購，成為“雪松系”的第一家上市公司。2022年5月13日晚間，齊翔騰達在回應深交所問詢時承認，在被雪松控股收購後的幾年中，其國內供應鏈業務超八成的營收，都是通過“兩端庫內轉移”實現的，業內俗稱“空轉“。
自收購齊翔騰以後，雪松控股打着“供應鏈金融”的旗子，以所謂的“應收賬款”為底層資產，假借各類金交所、產交所、偽金交所通道，超過350只違規“理財產品”面向自然人發售，總規模超200億元。而今，這些理財產品的兑付，陷入了全面停滯狀態。
廣州市紀委在通報中稱，王繼康在先後擔任廣州農信聯社主任，廣州農商行行長、董事長期間，涉嫌利用職務便利為他人謀取利益，夥同他人共同收受或單獨收受他人所送款物摺合人民幣2.85億元。王繼康被查後，廣州農商行高管層發生“地震”，多位高管被查，近18位高管離職。
除了受到雪松控股波及外，廣州農商行還捲入河南新財富集團非法集資案。據財新報道，新財富集團呂奕曾自述，其與廣州農商行首位行長、後任董事長的王繼康關係很深。
網絡上流傳的一封自稱新財富集團受害人林樂平妻子謝某所寫的“控告信”稱，2018年，呂奕與廣州農村商業銀行業務營銷三部工作人員勾結，以“公章共管”為由，將其公司員工偽裝成廣州農商行工作人員，騙走了浙江樂城、石家莊樂城的公章和執照，並要求林樂平將上述兩家公司法人變更為其團伙成員。謝某稱，呂奕精心設計，巧取豪奪林樂平的百億資產。
新財富集團已於2022年6月因為涉嫌詐騙被警方查封。據通報，2011年以來，以該公司實控人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪，通過內外勾結、利用第三方平台以及資金掮客等方式，涉嫌轉移資金達397億。
金融犯罪集團堂而皇之的從銀行套取百億資金背後，銀行高管被“圍獵”顯然是重要原因。這不僅暴露出銀行內控合規的巨大漏洞，也讓銀行經營深受影響。
自王繼康被查後，廣州農村商業銀行的業績出現了較大幅度下滑。數據顯示，2019年-2023年，廣州農商銀行的營業收入分別為236.57億元、212.18億元、234.81億元、225.45億元、181.5億元；同期歸母淨利潤分別為75.20億元、50.81億元、31.75億元、34.92億元、26.34億元。（內容來源|遠見資本局）