涉多項違法違規，5家金融機構合計被罰近千萬

【文/觀察者網 鄒煦晨 編輯/呂棟】

國家金融監督管理總局在2月18日和2月19日共公佈5起行政處罰，涉及華夏銀行、浦發銀行、興業銀行、英大信託、東方懿安，其中華夏銀行及相關人士合計被罰507萬元。金額方面，5家金融機構合計被罰961萬元，若算上有關員工的處罰則合計為1155萬元。

中國人民銀行近日也公佈了一張千萬級罰單，中國銀聯因存在3大問題被中國人民銀行罰款1540萬元。

行政處罰摘要，數據來源：國家金融監督管理總局

華夏銀行北京分行及有關方主要存在七項違法違規事實：①個人經營性貸款管理不到位，資金被挪用；②個人農業擔保貸款存貸掛鈎；③流動資金貸款貸後管理不到位，資金被挪用；④房地產開發貸款管理嚴重違反審慎經營規則；⑤採用不正當手段發放貸款；⑥保險銷售行為可回溯管理不規範；⑦保險代理未開立獨立的佣金收取賬户。

國家金融監督管理總局北京監管局（下稱“北京監管局”）因此對華夏銀行北京分行罰款461萬元，對時任華夏銀行北京首體支行行長嶽強罰款20萬元，對時任華夏銀行北京分行首席風險官廖衞東罰款20萬元。此外，華夏銀行北京分行還有兩人被罰款，一人被警告。

行政處罰摘要，數據來源：國家金融監督管理總局

相較於華夏銀行北京分行6個相關主體被行政處罰，浦發銀行北京分行則有11個相關主體被北京監管局，合計金額為280萬元。

浦發銀行北京分行及有關方主要存在三項違法違規事實，一是現金清分外包風險管控存在重大缺陷；二是現金清分外包活動監督檢查失職；三是現金管理活動嚴重不審慎。

興業銀行北京分行共有8個相關主體合計被北京監管局行政處罰，合計罰款金額為220萬元，其中興業銀行北京分行被罰款210萬元。問題主要有五項違法違規事實，一是存貸掛鈎；二是流動資金貸款挪用於股權投資；三是個人按揭貸款業務嚴重違反審慎經營規則；四是項目融資業務合規要件不全及未從嚴審核項目資本金；五是發放貸款用於為違規領域墊資。

行政處罰摘要，數據來源：國家金融監督管理總局

英大信託則被北京監管局罰款100萬元，英大信託時任信託業務三部總經理劉金州，時任北京業務團隊和資產證券化工作團隊團隊負責人王濤均被警告。違法違規事實包括未履行謹慎勤勉業務，應收賬款真實性審查以及資金監控失職。

東方懿安浙江分公司被國家金融監督管理總局浙江監管局罰款40萬元，東方懿安浙江分公司實際管理人羅冰輝被罰款8萬元。違法違規事實包括編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料（業務數據不真實）。

行政處罰摘要，數據來源：國家金融監督管理總局

值得一提的是，中國人民銀行2月8日也公佈了一張千萬級罰單。中國銀聯被中國人民銀行罰款1540萬元，違法違規事實包括違反商户管理規定；違反支付受理終端及相關業務管理規定;違反客户備付金管理規定。

並且，中國銀聯7個有關方也被中國人民銀行罰款，比如時任中國銀聯股份有限公司業務部分管負責人李某被罰50萬元；時任中國銀聯股份有限公司業務部總經理魯某軍被罰款50萬元。李某和魯某軍被罰款的原因均為對中國銀聯違反支付受理終端及相關業務管理規定負有責任。

中國銀聯2月8日晚表示，中國銀聯高度重視，誠懇接受，堅決執行，嚴格落實整改要求。目前，中國銀聯已按照金融監管部門的指導要求，查找不足，並舉一反三，積極推進立查立改、邊查邊改和長效整改工作。下一步，中國銀聯將始終嚴格遵守各項監管制度，嚴格履行銀行卡清算機構職責，堅守合規與風險底線，守正創新，推動支付產業的高質量發展。

公司官網顯示，截至2022年，中國銀聯共設有36家分公司，50家境外分支機構，銀聯國際、上海聯銀創投等全資子公司以及銀聯商務、銀聯數據、北京銀聯金卡科技有限公司、中金金融認證中心等控股子公司。銀聯受理網絡已延伸至全球181個國家和地區，境內外成員機構超過2500家。

行政處罰摘要，數據來源：人民銀行

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