金融觀察員 | 6月17日-6月23日銀行週報

【今年1季度末銀行業機構總資產429.58萬億 同比增8.1%】

6月20日，據中國人民銀行，初步統計，2024年1季度末，我國金融業機構總資產為476.49萬億元，同比增長8.5%，其中，銀行業機構總資產為429.58萬億元，同比增長8.1%；證券業機構總資產為14.05萬億元，同比增長2.5%；保險業機構總資產為32.86萬億元，同比增長15.8%。

金融業機構負債為434.97萬億元，同比增長8.5%，其中，銀行業機構負債為394.49萬億元，同比增長8.1%；證券業機構負債為10.57萬億元，同比增長1.4%；保險業機構負債為29.92萬億元，同比增長17.1%。

【“債市大户"角色弱化 農商銀行資金找到了好去處?】

據中證報報道，當下債市穩步走高，國債收益率迭創新低，然而在紅火的債市行情之下，農商銀行一改一季度“買買買”的急先鋒模式，債市投資熱情有所減退，在購債規模大體表現平穩的同時，長債持倉有所收斂，這是央行對債市風險的提示發揮了作用，還是農商銀行資金找到了更好去處？ 記者調研多家農商銀行了解到，大多數農商銀行基於市場基本面、自身資負狀況，在風險指標內參與債市投資。此外，監管風險提示、所處時點等因素會影響其債券買賣。多位受訪人士表示，在信貸需求有待恢復背景下，農商銀行應摒棄規模情結，平衡好投資收益和風險承受能力。

【中小銀行募資需求旺盛 今年以來二級資本債發行近5000億元】

近日，成都銀行完成發行43億元二級資本債，蘭州銀行獲准發行50億元二級資本債券。今年以來，中小銀行發債募資動作頻頻。數據顯示，今年以來商業銀行發行二級資本債規模近5000億元，遠超去年同期水平，發債主體多為中小銀行。業內人士認為，中小銀行補充資本很有必要，主動發債“補血”是為了增強風險抵禦能力、支持信貸擴張及滿足相關監管要求等。

【銀行念合規"緊箍咒” 代銷公募嚴格風險適配】

近日，多家銀行對客户超風險購買行為提示風險，並增加“雙錄”功能，建設銀行、民生銀行批量提高旗下代銷的公募基金風險評級。業內人士預計，後續或有更多銀行跟進。近日，招商銀行、交通銀行等商業銀行紛紛收緊公募基金超風險評級銷售，對於風險承受能力不適配的基金購買行為提示風險。還有銀行在線上渠道銷售公募基金時增加“錄音、錄像”功能，並禁止向65歲及以上投資者超風險銷售公募基金。此前，更有消息稱商業銀行正醖釀禁止代銷私募基金。

【中小銀行改革化險持續推進 多家村鎮銀行將被吸收合併】

截至6月19日，已有民生銀行、恆豐銀行等6家中小銀行收購或解散旗下村鎮銀行的申請獲監管部門批覆同意。與此同時，還有蘭州銀行、成都銀行、北京銀行、廣西北部灣銀行等中小銀行正在推進收購旗下村鎮銀行事項。業內人士認為，隨着中小銀行改革化險持續推進，未來或將有更多村鎮銀行走上被吸收合併的道路。收購方通過對旗下村鎮銀行的吸收整合，有利於其擴大業務規模和市場份額，優化金融資源配置，擴大金融服務網絡，強化金融服務能力。對於被吸收合併的村鎮銀行而言，有利於提升其抗風險能力和內部管理水平。

【限期整改後仍有銀行"手工補息"!】

6月18日，中國證券報·中證金牛座記者獨家獲悉，有銀行內部監測時發現，在監管整改限期後，北京、浙江、廣東等分行仍然以繞開補充計息系統和規避補息金額審批限制等方式，存在“手工補息”相關問題。具體而言，個別分行在整改過程中繞開補息系統，在未經過逐級審批授權情況下，為客户進行補息；個別分行為規避審批限額控制，採取拆分金額方式進行補息，單日累計補息金額較大，使分級授權控制措施形同虛設。

【環比大幅收窄!5月份銀行代客涉外收付款差額-2.53億美元】

據每經報道，6月17日，國家外匯管理局公佈2024年5月銀行結售匯和銀行代客涉外收付款數據。5月份，銀行代客涉外收付款差額為-2.53億美元，相對4月份-381.79億美元大幅收窄。國家外匯管理局副局長、新聞發言人王春英表示，5月份，企業、個人等非銀行部門跨境收入和支出規模相當，呈現基本平衡，跨境資金流動形勢顯著向好。

【中國銀行成功發行全球首批共建"一帶一路"可持續發展債券】

6月18日，中國銀行成功發行全球首批共建“一帶一路”可持續發展債券，由澳門、匈牙利和巴拿馬三家境外分支機構同步發行，幣種涵蓋美元及人民幣，規模合計9.4億美元等值。

【蘭州銀行"補血"20億】

6月17日，據中國貨幣網公告，蘭州銀行將發行2024年第一期二級資本債券，規模20億元，期限10年。採用市場上常見的“5+5”模式，在第5年末附有條件的發行人贖回權。

【四川銀行副行長楊朝暉被查】

據四川省紀委監委官網6月14日消息，四川銀行股份有限公司副行長楊朝暉涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受四川省紀委監委紀律審查和監察調查。

本文系觀察者網獨家稿件，未經授權，不得轉載。