合規使用銀行卡，河北金融監管局發佈消費者風險提示

【環球網金融綜合報道】11月4日消息，日前，河北金融監管局發佈消費者風險提示，強調合規使用銀行卡的重要性。

據風險提示，不法分子為了使贓款逃避追查，需要將贓款“洗一洗”，多手轉賬、分散提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一。在這一過程中，銀行卡是重要的流轉渠道。如果消費者對風險認識不足，隨意將銀行卡交由他人使用，極有可能無意間成為贓款轉移、“洗白”的“幫兇”。

比如，大量租、借、買來的銀行卡，是不法分子“洗白”贓款的常用工具。有人受朋友之託或受利益誘惑，使用自己的銀行卡為不法分子過渡資金。為避免類似風險，河北金融監管局提出以下建議。一是拒絕出租、出借銀行卡。把自己的銀行賬户提供給不法分子使用，即便是不知情的受害人，同樣會面臨賬户被管控的風險，嚴重的要承擔法律責任。因此在他人提出借、租、買銀行卡信息等要求時，一定要保持清醒頭腦果斷拒絕。

二是掌握安全用卡常識。妥善保管身份證、銀行卡、網銀U盾、手機等，不借給他人使用。不隨意丟棄刷卡交易憑條，不向任何人發送帶有銀行卡信息和支付信息的圖片等。不點擊短信、網絡聊天工具或網站中的可疑鏈接，不參與網絡刷單。

三是積極舉報銀行卡買賣行為。自覺維護良好用卡秩序，發現銀行卡買賣行為應及時向公安機關報案，積極提供有關證據配合公安機關開展案件偵查。