首批券商“跨境理財通”試點落地

本報記者 李華林

證券公司試點參與粵港澳大灣區“跨境理財通”業務落地。11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告，招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富等14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。標誌着“跨境理財通”業務試點參與主體進一步拓寬，正式從銀行擴容至券商。

“跨境理財通”是內地與港澳資本市場互聯互通機制中的重要一環，自2021年試點以來，通過“北向通”和“南向通”產品設計，打通境內外理財產品市場，很好滿足了粵港澳大灣區居民的跨境投資需求。但隨着居民財富增長和財富管理意識增強，投資者對提升“跨境理財通”業務便利性、資產配置多元化的訴求與日俱增。

今年1月，相關部門修訂《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》，增加證券公司參與試點，放寬投資者進入條件，擴大可投資產品範圍等。中國證監會有關負責人介紹，《實施細則》發佈以來，中國證監會與中國人民銀行、國家金融監督管理總局、香港證監會密切配合，穩步推進證券公司參與粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點，相關業務迎來快速增長。

中國人民銀行廣東省分行數據顯示，截至2024年9月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”個人投資者12.45萬人，較2023年末增長約1倍，境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額914.75億元，較2023年末增長614%。

中國證監會有關負責人表示，經過系統性評估和驗收，14家證券公司完成了業務和系統準備，成為首批試點開展“跨境理財通”的證券公司。這14家證券公司將與經香港證監會認可的機構合作，服務大灣區居民跨境投資需求，助力推進粵港澳區域金融市場互聯互通。

“此前‘跨境理財通’業務試點金融機構僅為銀行，而證券公司和銀行在服務投資者客户類型、投資理財產品的風險偏好、投資目標等方面均存在一定差異，本次‘跨境理財通’試點機構擴容，有助於進一步豐富跨境金融產品體系、更好滿足大灣區居民的全球資產配置需求。”方正證券金融分析師許旖珊表示，“跨境理財通”作為理財市場增量資金渠道，試點機構擴容有助於提升相關業務吸引力、加速居民財富“搬家”節奏，為市場引入增量資金。

對券商而言，試點“跨境理財通”業務是一次重要發展機遇。“本次首批試點券商旗下大多有境外持牌金融子公司，在境內外系統對接、內部業務協同等方面佈局更完善，有助於為居民提供更加便捷、高效的業務服務。”許旖珊認為，同時，試點機構擴容可進一步豐富試點券商財富產品體系、銷售渠道，助力其加快國際業務發展，提升國際化水平和競爭力。

當前，獲得試點的券商正積極準備，搶抓“跨境理財通”擴容帶來的發展機會。廣發證券有關負責人表示，將以境內外高效的業務聯動，全力做好境內外客户的綜合服務，提供更為敏捷的全流程跨境服務。目前，其財富管理業務中配置超過4400人的專業投資顧問、超過50人的資產配置研究團隊，將為投資者優中選優，充分滿足投資者跨境投資多元化配置的需要。

與此同時，對於“跨境理財通”業務未來發展，多家券商表示仍有優化空間，還可考慮從產品類型、地區範圍等方面進一步擴容。按照現行法規要求，券商僅能銷售公募基金，後續可考慮將收益憑證納入銷售範圍，增強資產配置吸引力。再者，“跨境理財通”當前業務範圍主要在大灣區部分地區開展，隨着客户需求增長，可在充分評估各類風險的情況下，適當擴大業務區域範圍，並提升個人投資者額度和市場總額度，以吸引更多高淨值人羣參與。