中證協開展券商數字化能力成熟度評估

本報記者 周尚伃

見習記者 於 宏

當前，發展數字經濟已經上升為國家戰略。10月21日，證監會副主席李超在參加2024金融科技大會時表示，加快推動金融科技在資本市場的應用。

10月22日，《證券日報》記者從券商處獲悉，為紮實推進券商數字化能力建設工作，幫助券商摸清自身數字化能力發展的進度，發現數字化轉型中存在的問題和短板，進一步明確數字化能力建設方向，近日，中國證券業協會（以下簡稱“中證協”）正式開展數字化能力成熟度評估，旨在指導、衡量和評價券商數字化能力，引導行業機構對標先進，努力提升數字化建設水平。

九方面評估券商數字化能力

10月11日，中證協發佈了《證券公司數字化能力成熟度指引》團體標準，建立了以數字化治理、數據管理、數字化技術應用、數字化基礎設施建設、網絡和信息安全、經營管理數字化、產品和服務數字化、內控體系數字化以及可持續發展基礎9個方面為核心、從低到高5級成熟度要求的券商數字化能力成熟度模型。

為幫助券商更好理解團體標準內容，掌握評估要點和方法，中證協近日在團體標準的基礎上，編寫了《證券公司數字化能力成熟度評估方案》，明確券商開展數字化能力評估的工作要求、流程，以及評估指標、內容和方法。

具體來看，本次評估包括9個能力域、25個能力子域、40個能力項。9個能力域即為上述團體標準提到的券商數字化能力成熟度模型的9個方面。每個能力項根據成熟度要求分為5個檔次，從1檔到5檔的要求依次提高，高檔覆蓋低檔的要求。

“數字化轉型是券商未來重要的發展方向。”國研新經濟研究院創始院長朱克力在接受《證券日報》記者採訪時表示，人工智能、大數據、雲計算等技術能夠切實為券商多方面業務賦能。

例如，券商可以利用人工智能技術實現智能投顧、智能客服等功能，提高服務效率和用户體驗；藉助大數據技術對用户的投資行為、風險偏好等進行深度分析，提供更精準、個性化的服務；通過雲計算技術的應用，提高數據處理和分析的效率；推動區塊鏈技術在用户數據保護、交易安全等方面發揮重要作用。整體而言，金融科技賦能日漸成為券商在激烈的競爭中脱穎而出的關鍵路徑。

多措並舉深化數字化轉型

當前，券商正持續深化轉型，推動金融科技與各業務環節深度融合。在上述評估工作的調查問卷中，IT投入和IT投入佔營業收入比例是券商數字化治理能力域下的兩個重要的能力項。

在上市券商中，有40家披露了2023年信息技術投入。其中，有15家券商的信息技術投入超過5億元，華泰證券以25.78億元的信息技術投入居首，海通證券和國泰君安的信息技術投入均超過20億元。在增速方面，有32家券商2023年信息技術投入實現同比增長，其中19家券商同比增長超10%。華安證券同比增幅為101.9%，位居第一；國聯證券、申萬宏源、東吳證券、國泰君安的同比增幅均超過20%。

除加大信息技術投入外，券商還從組織、技術等多方面發力，深化金融科技賦能。例如，招商證券在組織方面採取多項創新舉措，推動公司從數字化向數智化的規劃升級。一是成立數字化轉型委員會，統籌推動公司數字化轉型相關工作；二是設立金融科技武漢分公司，充分利用科技資源和能力優勢，打造金融科技深圳、武漢“雙引擎”；三是出台產品經理制，推進技術與業務的深度融合。

在數字化轉型實踐方面，華泰證券發揮金融科技對多方面業務發展的關鍵性作用。“漲樂財富通”持續建設金融能力平台，強化“千人千面”的服務能力；AI做市平台支撐重點業務做市能力提升；投行雲平台圍繞攬、做、銷、協同四大方向進行優化升級；智能投顧平台“聊TA”持續提升交易服務能力。國泰君安持續推進“線上化、數據化、智能化”落地，發佈業內首家千億參數多模態證券垂類大模型。華西證券則以數字化轉型為契機，開展了IT新基建五年計劃、固收飛躍計劃等多個IT戰略計劃，將科技作為核心生產力助力公司業務發展。