瑞士議員指責當局在瑞士信貸倒閉前的失職 | 路透社
Reuters
蘇黎世,12月20日(路透社) - 瑞士的最高當局在瑞士信貸的衰退中,根據一項調查委員會的觀點,犯下了許多錯誤。經過18個月對該國曾經第二大銀行倒閉的調查,14名議員的議會調查委員會(PUK)得出了這一結論。金融市場監管局Finma對瑞士信貸給予了過多的資本緩解,並且在對該機構高層的轉變要求上沒有取得足夠的進展,報告中指出。調查委員會指責當時的財政部長保密。然而,相關當局並不對崩潰負責。“PUK認為瑞士信貸多年的管理不善是危機的根本原因。”
因為瑞士信貸經歷了多年的事故和醜聞,最終導致了一場銀行風暴。2023年3月,瑞士政府策劃了與競爭對手瑞銀的緊急接管(UBSG.S)。雖然這幫助防止了一場全球金融危機。但與該國曆史緊密相關的瑞士信貸的結束,動搖了瑞士基於穩健性和金融專業知識的自我認知。## “迫切需要採取行動”
作為危機處理的一種形式,PUK從2023年6月開始審查了包括Finma、政府和瑞士國家銀行(SNB)在內的當局的工作。PUK是瑞士議會最強有力的工具,在該國現代歷史上僅使用過五次。調查委員會認為,自2015年以來,政府和議會對大銀行的訴求給予了過多關注,並且對國際標準的實施過於遲緩。雖然Finma確實進行了密集的監管活動,但其效果卻有限。PUK對Finma沒有對責任人發出禁令表示遺憾。Finma在2017年對瑞士信貸給予了全面的資本緩解,這一點也讓人難以理解。“從PUK的角度來看,針對系統重要性銀行的緩解措施的授予迫切需要採取行動。”
作為對危機的反應,瑞士政府在2024年4月提交了一份關於銀行監管改革的報告,其中建議對行業巨頭實施更嚴格的資本要求。因此,瑞士銀行(UBS)可能需要額外150億到250億美元的資本。與此同時,瑞士銀行試圖防止大規模的額外資本要求,因為它擔心這會導致競爭力下降。政府計劃在2025年上半年提交法律和法規修改的草案。
400億法郎的獎金
在2022年8月,政府首次被簡要告知瑞士信貸(Credit Suisse)的危急狀態。在隨後的幾個月中,根據PUK報告,儘管各機構代表不斷交流,但並非所有人都掌握相同的信息,這“可能使得早期的明確干預變得困難”。尤其是政府的信息傳遞令人失望。此外,前財政部長烏利·毛雷爾(Ueli Maurer)和瑞士國家銀行(SNB)主席托馬斯·喬丹(Thomas Jordan)在秋季發起的非正式會議也被委員會評估為“條件適當”。在2022年底,毛雷爾在將職務移交給繼任者卡琳·凱勒-蘇特(Karin Keller-Sutter)時表示,儘管銀行在假期期間表示遇到困難,但情況是穩定的。凱勒-蘇特被指責沒有及時向內閣通報危機可能的進一步發展。
報告的一部分還包括30條教訓,以防止瑞士最後一家大型銀行未來出現財務危機。因此,必須改善信息交流。在幾乎沒有其他國家,銀行的規模與國內生產總值相比,如同瑞士的瑞士銀行(UBS)那樣。“因此,PUK認為在監管中適當考慮這一情況是必不可少的。”金融市場監管局(Finma)應獲得額外的權力,例如可以處以罰款。最後,PUK建議採取措施以防止錯誤激勵。因此,如果一家機構的經營業績不佳,則不應支付獎金。在瑞士信貸(CS)中,2010年至2022年間,管理層的績效獎金總計達398億法郎。而在同一時期,該集團的損失達337億法郎。
來自奧利弗·赫特和戴夫·格雷厄姆的報道,由拉爾夫·班瑟編輯。如有疑問,請聯繫本社編輯部,郵箱地址為 <a href=“mailto:[email protected]” target="_blank">[email protected]</a>(政治和經濟)或 <a href=“mailto:[email protected]” target="_blank">[email protected]</a>(企業和市場)。
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