紐約金融監管機構與美聯儲因合規問題對工行罰款3200萬美元——華爾街日報

位於曼哈頓的一家中國工商銀行分行。圖片來源：Alexander Cohn/華爾街日報中國工商銀行將支付約3200萬美元，以了結對其紐約分行涉嫌合規問題的調查。

中國工商銀行是全球資產規模銀行，該行週五與美聯儲和紐約州金融服務廳達成和解，監管機構表示。

工商銀行將支付3000萬美元，以解決紐約州金融服務廳的調查。該調查發現2018年至2022年間，工商銀行紐約分行的反洗錢和《銀行保密法》合規項目存在缺陷。美聯儲還對該行處以240萬美元罰款，原因是涉嫌未經授權使用和披露機密監管信息。

紐約州金融服務廳表示，還發現合規文件被倒籤日期，且工商銀行未及時向該廳報告這一問題。

工商銀行表示，和解協議認可了該行的整改努力，並不反映其紐約分行當前合規項目和內部控制的狀況，並補充説該行將合規和風險管理視為"重中之重"。

紐約州金融服務廳表示，其2023年進行的最新檢查確定，該行紐約分行目前的合規項目是充分的，過去幾年已整改了反洗錢、《銀行保密法》和制裁合規項目中涉嫌存在的問題。

作為和解協議的一部分，紐約州金融服務局需審批由該銀行提交的整改方案，該方案須詳細説明如何完善其合規政策與程序、公司治理、管理層監督、客户盡職調查要求以及保密監管信息的處理措施。

美聯儲的執法行動主要針對工商銀行及其紐約分行涉嫌使用和泄露保密監管信息的行為。

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本文刊登於2024年1月20日印刷版，標題為《中國銀行以3200萬美元和解合規調查》。