花旗集團因處理網絡詐騙問題遭起訴——《華爾街日報》

紐約州正敦促花旗集團加強該行的反欺詐防禦措施。圖片來源：Jutharat Pinyodoonyachet for The Wall Street Journal紐約州總檢察長詹樂霞(Letitia James)起訴了花旗集團(Citigroup)旗下一家子公司，指控該行未能保護客户免受網絡詐騙，並隨後非法拒絕向這些賬户持有人提供賠償。

“後果是毀滅性的，”詹樂霞的辦公室週二在民事訴訟中寫道。“消費者僅僅因為點擊了一條看似來自可信來源的短信中的鏈接，在與自稱是花旗代表的電話中提供信息，或在一個看起來官方的網站上回答安全問題，就損失了數萬美元甚至更多。”

訴訟描述了幾位未具名的紐約人通過與其花旗銀行賬户相關的詐騙而損失資金的經歷。其中一個案例中，一位銀行客户因點擊了一條看似來自花旗的短信中的鏈接而損失了4萬美元。

訴狀稱，花旗銀行缺乏強有力的安全措施，且未對危險信號作出反應，這些措施本可以限制那些侵入客户賬户以發送欺詐性電匯的騙子們的盜竊行為。訴訟稱，花旗未能立即採取行動追回已發送給這些詐騙者的資金，並經常“[錯誤地]保證他們的資金和賬户是安全的”，同時指示客户前往當地分行。

當客户確實前往分行時，花旗員工強迫他們填寫宣誓書。隨後花旗利用這些文件對抗客户，將索賠訴求套用於"管轄電匯的狹隘商法"而非更廣泛的消費者保護條款。州檢察官在訴訟中表示：“花旗繼而草率拒絕賠償申請，反而歸咎於消費者，依據的正是（銀行）代表鼓勵客户向花旗提供的信息。”

花旗發言人表示，該行"嚴格遵守與電匯相關的所有法律法規，並竭盡全力防止威脅影響客户，在可能情況下協助客户挽回損失"。

該發言人指出：“當客户遵循犯罪分子的指令且銀行未發現客户受騙跡象時，銀行無需全額賠償客户。”

爭議焦點在於：遭遇網絡詐騙和非法電匯的客户是否受《電子資金轉賬法》保護，該聯邦法律規定了消費者及其金融機構的權利與責任。

詹姆斯辦公室正施壓花旗，要求其償還受騙紐約客的損失、繳納罰款並加強反欺詐防禦體系。

知情人士透露，為解決個人向檢察官提出的投訴，花旗與詹姆斯辦公室已進行數月磋商。

聯繫記者：賈斯汀·貝爾 [email protected] 和迪恩·西爾 [email protected]