富國銀行就2016年虛假賬户醜聞核心監管投訴達成和解 - 《華爾街日報》

富國銀行煞費苦心地建立系統和團隊以保護客户。圖片來源：Jutharat Pinyodoonyachet/華爾街日報富國銀行的主要監管機構表示，已解除2016年針對該行開設虛假賬户行為下達的同意令，這一事件曾引發長達數年的醜聞。

美國貨幣監理署週四表示，該行在改革防止客户受損的系統方面取得了充分進展。

消息公佈後，富國銀行股價上漲，午盤交易中躍升約6%。

該行仍處於監管審查之下，其中最緊迫的是美聯儲的一項命令，限制其增長，直到監管機構確信其運營安全。當首席執行官查理·沙夫2019年加入富國銀行時，該行揹負着12項同意令。現已解除其中6項，不過在他任內又新增了兩項。

“我們對制定的計劃感到非常滿意，”富國銀行首席運營官斯科特·鮑威爾告訴《華爾街日報》，“問題不在於能否解決剩餘問題，而在於何時解決。”

2016年9月銷售賬户醜聞爆發前，富國銀行一直享有良好聲譽。首起投訴和罰款來自消費者金融保護局，該機構發現其存在“普遍非法”銷售行為，包括在客户不知情的情況下開設數百萬個賬户。

美國貨幣監理署（OCC）針對該銀行激勵計劃及監管缺失下達的命令於當月晚些時候公開，此後其股價持續低迷。

很快，該銀行其他領域問題接踵而至，監管機構認定其缺乏基本風險管理和有效領導力，遂加大監管力度。美聯儲於2018年發佈同意令及資產上限規定。同年晚些時候，OCC與消費者金融保護局（CFPB）再度開出10億美元罰單，並下達新的風險管理整改令。

沙爾夫上任後着力解決這些問題。董事會及高層領導團隊經歷重大人事變動，富國銀行艱難地着手建立保護客户的制度體系與團隊。

美聯儲的增長限制令制約了該銀行的業務發展。負責主要監管工作的鮑威爾表示，該銀行已有所改變，但整改工作何時達標仍需由監管機構判定。

聯繫本文作者大衞·伯努瓦請致信[email protected]