瑞士私人銀行EFG就違反美國製裁規定達成和解 - 《華爾街日報》

美國財政部外國資產控制辦公室表示，非法交易總額達3040萬美元。圖片來源：arnd wiegmann/ReutersEFG International同意支付約370萬美元以和解指控，該瑞士私人銀行因代表被列入黑名單的個人持有和投資證券而違反美國製裁，美國財政部表示。

美國財政部外國資產控制辦公室週四表示，2014年至2018年間，總部位於蘇黎世的EFG據稱為古巴客户和一名因涉外毒品販運被列入黑名單的中國公民處理了868筆證券交易。EFG在全球擁有約40家子公司，還在2023年為另一名因俄羅斯在國外的反民主活動而受到制裁的人處理了五筆股息支付。美國對古巴實行全面經濟禁運。

這些非法交易總額達3040萬美元。

EFG是一傢俬人銀行，截至去年6月，其管理資產約為1465億瑞士法郎（合1657億美元），為全球機構客户和個人提供一系列金融服務，包括銀行、投資、資產管理和證券經紀。

其在多個國家的子公司通過與美國託管人和其他市場參與者的綜合賬户代表外國客户買賣證券。美國財政部外國資產控制辦公室表示，由於這些交易是以EFG的名義而非實際客户的名義通過綜合賬户進行的，美國市場參與者並未意識到他們最終是在為被列入黑名單的個人或實體處理證券交易。

綜合投資賬户允許多個個人將資金集中起來，作為一個單一實體進行投資。

EFG的一位發言人在電子郵件中表示，該公司在2017年和2023年向OFAC進行了披露，其和解協議不會對公司的財務報表產生重大影響，並補充説和解金額“反映了OFAC的認定，即EFG的行為並不惡劣，是主動自我披露的，並認可了EFG的重大補救措施。”

在計算罰款時，OFAC考慮了EFG對涉嫌違規行為的披露及其實質性合作，包括通過內部調查識別面臨美國製裁的客户的風險敞口。和解協議稱，EFG還限制了根據美國製裁被列入黑名單的客户賬户，現在要求其合規部門批准其他客户的任何賬户活動，這些客户雖未被列入黑名單，但存在較高的制裁風險。

OFAC表示，此案突顯了擁有全球客户並在美國持有綜合賬户的銀行所面臨的風險。由於綜合賬户的性質，這些外國證券公司的美國對應方或託管人可能無法直接瞭解這些結構的基礎客户和個人賬户，這反過來可能導致金融機構無意中為受制裁的個人或實體處理交易。

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