金管局推出信息共享平台 助打擊金融犯罪 | 聯合早報

新加坡金融管理局推出“洗錢和恐怖主義融資資料共享平台”，促進金融機構之間分享客户信息，以打擊洗錢、恐怖主義融資和擴散融資等金融犯罪行為。

“洗錢和恐怖主義融資資料共享平台”（Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorism Financing Information & Cases，簡稱COSMIC）將由金管局和本地六大商業銀行（星展銀行、華僑銀行、大華銀行、花旗銀行、渣打銀行和滙豐銀行）共同發展。這六家銀行將是COSMIC初始階段的金融機構參與者。

根據金管局星期一（4月1日）發佈的文告，信息共享目前是自願性，重點圍繞商業銀行的三個主要金融犯罪風險，包括濫用法人（misuse of legal persons）、非法進行貿易融資和擴散融資（proliferation financing）。

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在2021年10月公開諮詢後，金融服務和市場法令於去年5月修訂，為COSMIC制定立法框架。當客户的個人資料或行為顯示出某些客觀定義的可疑指標或“危險信號”（red flags）時，參與COSMIC的金融機構可以與另一家參與平台的金融機構分享客户信息。

這將使參與COSMIC的金融機構共享有關潛在金融犯罪行為的信息，同時維護絕大多數合法客户的利益。

延伸閲讀

[明年下半年起分階段推出 新數碼平台讓金融機構共享可疑交易信息

](https://www.bdggg.com/2023/zaobao/news_2023_05_10_606201) [金管局：金融機構有責任呈報或與犯罪有關交易

](https://www.bdggg.com/2023/zaobao/news_2023_05_25_609269) 金管局助理局長（政策、支付與金融犯罪防範）呂秀儀説，COSMIC與當前業界同金管局和執法機構打擊金融犯罪的密切合作有相輔相成作用，能增強新加坡的能力維護良好監管和值得信賴的金融中心聲譽。

共享信息平台能更有效淘汰不良分子

COSMIC初始階段的金融機構參與者對該平台表示支持。華僑銀行集團法律與條規遵循總裁阮玲認為，像COSMIC這樣的中央信息共享平台，讓信息共享無縫地整合到參與銀行的數據分析工具中，這是有必要的。參與銀行能善用其他銀行的風險檢測能力，有效識別上游和下游的非法活動。

花旗新加坡合規負責人潘曉微指出，參與如COSMIC這樣的舉措，為金融業創造強大的網絡，通過合作建立更深入和全面的風險評估制度。“更多的信息共享為客户帶來更安全的銀行環境，同時增強新加坡作為全球金融中心的地位。”

隨着犯罪分子手段更高明，星展銀行法務及合規監管集團主管林子建説，COSMIC為銀行、監管機構和執法機構提供所需平台，以相當受控和具針對性的方式共享信息，更有效地淘汰不良分子。

林子建認為，COSMIC將來有望涵蓋更多金融犯罪類型，並將金融業更多利益相關者納入其中。