違反洗錢及反恐融資條例 Swiss-Asia Financial Services被罰250萬元 | 聯合早報

財富和基金管理公司Swiss-Asia Financial Services由於違反反洗黑錢及打擊恐怖主義融資（AML/CFT）條例，被新加坡金融管理局罰款250萬元。

金管局星期二（5月7日）發佈文告説，當局還對公司首席執行官米韋拉茲（Olivier Pascal Mivelaz）和首席運營官克納博（Steve Knabl）予以譴責，原因是他們沒能履行職責，確保公司遵守反洗黑錢及打擊恐怖主義融資規定。

文告説，在2015年9月至2018年10月期間，Swiss-Asia Financial Services的業務出現大幅增長。然而，公司在多個領域的反洗黑錢及打擊恐怖主義融資控制措施，未能跟上業務增長的步伐，並且一直不足，導致在同一時期多次違反有關要求。

根據金管局調查，Swiss-Asia Financial Services的問題包括：在風險評估中未考慮與公司客户和業務相關的某些風險因素；未在建立業務關係前進行客户盡職調查；未仔細審查客户户頭中的多筆第三方交易；未進行任何內部審計，以監測公司反洗黑錢及打擊資助恐怖主義控制措施的有效性。

另外，該公司未能識別一部分客户的較高洗黑錢或恐怖主義融資風險，儘管已出現可疑跡象；在有充分理由提交可疑交易報告時，也未提交與若干客户有關的報告。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_02_07_662913) 文告指出，Swiss-Asia Financial Services已採取必要補救措施，解決金管局指出的問題。

在2019年至2023年間，當局對涉嫌違反反洗黑錢及打擊恐怖主義融資條例的金融機構展開20項調查，對17家金融機構採取執法行動。