在中國經營非法放貸生意 本地男子被判監罰款 | 聯合早報

接受非法放貸團伙的招攬，男子在中國深圳經營新加坡的放貸生意，這筆生意在三年裏賺取逾23萬元，男子從中獲得三成利潤，被判監13個月又兩週，以及罰款6萬9000元。

被告陳耀光（46歲，譯音）是新加坡人。他星期三（5月8日）在國家法院承認一項牴觸放貸人法令的控狀。

被招攬為“頭家” 在深圳經營放貸生意

案情顯示，被告自2016年起時常往返新加坡和深圳。2016年3月，他在深圳與一名叫阿仁的男子見面。阿仁是非法放貸團伙的“大頭家”，他招攬被告成為“頭家”，管理非法放貸生意。當時，也有其他“頭家”在為阿仁工作。

被告同意後，阿仁給被告3萬元作為資金，並安排另一名在馬來西亞的男子阿德，協助沒有經驗的被告在深圳經營新加坡的放貸生意。三人一般通過微信或電話聯繫。

雖然團伙鼓勵成員向借款人提供按月還款的貸款，但被告和阿德決定以每週還款為基礎，借貸人須在五週至六週內償還，利息為20％，最低借款數額為300元。低於2000元的貸款，被告和阿德會自行決定放貸，若超過2000元，被告則會徵求團伙的批准。阿仁收到被告通知後，會把所需款項匯給阿德，再由阿德放貸。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_05_08_680869) 調查揭露，放貸團伙要求每個“頭家”管理借貸人資料庫，包括借貸人的信息和欠債數額。被告讓阿德負責每天的跟進，也由阿德安排跑腿向借貸人討債。被告則在每個月結束時把賬目發給阿仁。

被告在七八個月的時間內，就向三四十人發放了貸款。2018年12月，阿仁告訴被告，自己正被中國當局追查。阿仁後來在2019年被捕，阿德隨後也失聯，這筆生意隨之中斷。

在2016年3月至2018年12月，被告和阿仁的生意每個月約賺取8000元至1萬元，近三年來共賺取約23萬元至28萬元。兩人各可獲得三成的利潤，其餘四成則通過阿仁上交給團伙。

新加坡警察部隊發現被告涉及非法放貸生意後，在2019年4月發出緊急公報（Police Gazette）通緝他。當時，被告已在2019年2月15日離開新加坡，直到2023年9月27日回新時才被捕。　

控方指出，被告經營的非法放貸生意有30名至40名借貸人，且此案涉及跨國團伙，被告的生意有團伙作為背景，運營模式分層級且複雜，而被告屬於較高等級成員，無需自行安排跑腿討債。

因此，控方建議法官判他坐牢14個月至15個月，以及罰款至少6萬9000元。