社論：嚴打洗錢勾當 維護金融中心形象 | 聯合早報

在短短九個月內，我國警方破獲了兩起鉅額贓款的大型洗錢案。新加坡是全球主要的金融中心以及財富管理中心，不法之徒把我國當作不義之財的避風港，引起國人及國際的關注。

去年8月，我國警方出動400名執法人員，在全島多個地方逮捕了10名源自中國的非法賭博集團成員。他們被控偽造文件及在我國洗錢，涉案金額超過30億元之巨，包括現金、銀行存款、虛擬貨幣、金條、房地產、豪華車與跑車、名牌包包、名錶、珠寶以及名酒。他們大多已被定罪，有些在服刑後已被驅逐出境。

在這起案件即將塵埃落定之際，我國警方應美國要求，在5月24日逮捕了一名匿居新加坡的35歲中國籍男子。他被指經營和操控全球最大的惡意軟件犯罪網絡，並把植入惡意軟件的“殭屍網絡”賣給網絡罪犯，獲利至少9900萬美元（約1億3400萬新元），而網絡罪犯利用殭屍網絡詐騙超過數十億美元。

美國司法部指出，嫌犯利用非法所得在美國、泰國、中國、阿拉伯聯合酋長國和新加坡等地購置21個房地產。它將凍結或充公他的資產，包括在新加坡註冊的跑車、銀行存款、名錶以及烏節路的豪宅。它也計劃把嫌犯引渡到美國受審。

新加坡對洗錢罪犯採取零容忍態度。統計數據顯示，在2020年到2022年之間，本地有至少240人因涉及洗錢被定罪，查獲贓款超過12億元。不過，即便我國採取嚴刑峻法，還是會有不法之徒把新加坡視為避風港，在此地從事洗錢勾當，破壞了我國金融中心及財富管理中心的形象與地位。

另一方面，洗錢罪犯為了把不義之財漂白，不惜撒錢掃購豪宅、名車、名錶、名牌包包等。在30億元洗錢案中，警方起獲的涉案資產包括152個房地產、62輛豪華車、294個名牌包包。這不僅助長炫富與仇富的心理，也扭曲了投資與消費市場。因此，國人對警方破獲30億元洗錢案件普遍叫好，有不少人認為政府應該加重刑罰以儆效尤。

新加坡是開放的金融中心以及法治國家，在偵查洗錢勾當以及執法方面，面對不少挑戰。我國金融機構每天處理的交易量龐大，不法之徒得以混水摸魚，把不義之財存入銀行體系，並將錢分散於不同國家、不同銀行以及設立空殼公司，以隱蔽資金來源。

其次，新加坡致力於發展財富管理業務，保護客户隱私是高淨值人士選擇資金存放地點的重要考慮。常言道，水至清則無魚，金融機構為了爭取生意，把保護客户隱私放在第一位，洗錢罪犯也因此得以掩蓋資金流動的足跡。

儘管有這個或那個的難度，我國還是有必要加大力度，嚴打洗錢勾當，以阻嚇不法分子把新加坡當作洗錢天堂。在30億元洗錢案後，政府成立了跨部門委員會，以檢討我國的反洗黑錢制度和條例。

領導這個跨部門委員會的總理公署部長兼財政部和國家發展部第二部長英蘭妮在國會指出，30億元洗錢案顯示，罪犯越來越精明。即使政府收緊條例，他們還是會找新的漏洞。她強調，政府機構以及相關的企業必須加強合作，揭發及制止洗錢活動。

反洗錢與反詐騙一樣，是個沒有終點的鬥爭。除了收緊反洗錢的條規，政府有必要加大偵察與執法力度，並提高刑罰以對洗錢罪犯發揮威懾力量。洗錢罪犯的不義之財都是通過非法手段獲取，他們必須通過層層漂白，把非法資金合法化。

因此，除了執法單位，在前線的金融機構、房屋經紀、珠寶商、車行以及鄉村俱樂部等，都有義務舉報及阻斷黑錢的足跡，以維護新加坡金融中心的信譽與形象。