30億洗錢案“福建幫”資產集中在瑞信與花旗 共近1.6億元 | 聯合早報

操作新加坡最大宗洗錢案的“福建幫”手段狡猾，涉案10名被告的資產集中在瑞士信貸和花旗集團，他們在這兩家銀行持有的總資產額高達1億5890萬元。

本地多家銀行在這起案件揭發後加緊審查程序、教導銀行人員如何“見招拆招”，以及仔細審查富裕客户的資金來源，降低洗錢風險。

根據彭博社索取的法庭資料，這起洗錢案的10名不法之徒把資產分散到16家金融機構。其中，他們在瑞士信貸（Credit Suisse）和花旗集團（Citigroup）持有最多資產，分別為7960萬元和7930萬元。 本地三家銀行也受牽連，他們在大華銀行持有4160萬元、在華僑銀行持有3860萬元，以及在星展集團持有2900萬元的資產。華僑的涉案資產包括被告在新加坡銀行的資產。

隨着洗錢案最後一個被判刑的被告蘇劍鋒星期一（6月10日）被判坐牢17個月，本地最大規模洗錢案終告一段落。這起案件涉及的資產和款項高達30億元。

據彭博社報道，新加坡金融管理局最近完成針對一些涉案銀行的實地檢查。據悉，那些在存款户頭、貸款和其他金融服務方面，與犯罪分子有最多交涉的銀行將受到處罰。

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當局將對有不足之處金融機構採取行動

金管局發言人接受《聯合早報》詢問時説，當局正在與這起案件有主要關聯的金融機構，進行仔細的監管檢討和審查。當局將評估它們是否採取足夠和適當管制措施，來對抗洗黑錢及恐怖主義融資。若發現它們有不足之處，將和過往案例一樣，對它們採取行動。

為了加大力度打擊洗錢活動，好幾家金融機構已為職員安排額外培訓，協助他們找出洗錢的蛛絲馬跡，如犯罪分子怎樣隱瞞身份和資金來源。

各家銀行加緊培訓職員打擊洗黑錢活動

彭博社引述知情人士説，花旗集團給予屬下財富銀行從業員一個月的時間接受培訓，學習找出洗錢的跡象。這包括對來自中國福建和廣東省、不會講英語，並且持有土耳其、聖基茨和尼維斯（Saint Kitts and Nevis）或瓦努阿圖（Vanuatu）等地區護照的客户或潛在客户提高警惕。其他可疑交易包括不設網站的香港公司以“償還貸款”為幌子，把大筆資金轉移給美國銀行的客户。

花旗銀行發言人受詢時説：“銀行定期為所有員工提供培訓，涵蓋的課題包括反洗錢。我們致力於確保職員瞭解可能出現的風險和問題，以更好地服務客户。”

星展集團發言人指出，銀行採取的反洗錢程序必須跟上犯罪分子行為、監管發展和業界最佳做法的變化。“犯罪分子的伎倆已被揭發，他們如今會改變做法，所以我們必須要繼續思考如何比他們先行一步。”

華僑銀行集團法律與合規部總裁阮玲透露，銀行採取好幾項反洗錢措施，包括加強評估風險的方法，以及財富來源審查程序。作為持續監督客户活動的一部分，銀行已針對可疑行為與客户接洽，以在進一步採取行動前聽取他們的解釋。與此同時，銀行定期更新培訓計劃，確保員工充分了解和有能力識別新出現的金融犯罪案類型。

大華銀行發言人説，銀行不斷加強對抗洗錢和恐怖主義融資的能力和管制措施，包括使用數據分析和科技解決方案。