我國加強審查家辦 要求6月內呈最新信息 | 聯合早報

新加坡加強對家族理財辦公室（下稱家辦）的審查，包括要求家辦最遲6月底提供最新信息，並加大力度清理不活躍的公司。

這相信是去年曝光的30億元洗黑錢大案暴露出監管漏洞之後，新加坡當局採取的系列行動的一部分。這案子涉及家辦和註冊申報代理，至少有一名被告與獲得免税的家辦有關。一家註冊申報代理被撤銷執照，這代理的一名董事的九家公司，被指與洗黑錢案的三名被告有關聯。

金管局將任命專業公司小組負責篩查

收緊政策和加大審查力度以對付洗黑錢的消息，自去年底以來已經多次傳出，彭博社星期二（6月11日）進一步報道，家辦上個月收到當局提供的新表格，必須在本月底前提交，並且加大了清理不活躍公司的力度。

針對有關報道，新加坡金融管理局發言人星期二答覆《聯合早報》的詢問時指出，金管局在去年12月已表示，將加強單一家辦（Single Family Office）的税務獎勵行政流程，一方面將盡職調查範圍擴大到更廣泛的個人和實體羣體；另一方面，在發現不良活動時將會迅速採取行動，撤除税務獎勵。

金管局發言人説：“金管局還將任命一個專業公司小組，負責篩查申請税務優惠的個人和實體的洗黑錢和恐怖主義融資風險。更多細節將在未來幾個月公佈。”

延伸閲讀

[30億洗錢案“福建幫”資產集中在瑞信與花旗 共近1.6億元

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_11_687761) [報告：我國銀行與跨境支付行業 易受環境犯罪洗黑錢威脅

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_05_30_685457) 發言人還説：“這些措施旨在培育高質量的財富管理生態系統，並增強單一家辦的信心，讓它們相信正在一個反洗黑錢嚴格標準的司法管轄區內立足。在這方面，金管局就看到單一家辦申請税務優惠的步伐保持強勁，比冠病疫情前的幾年要快。”

企管局加大力度 清除不活躍公司

會計與企業管制局（ACRA）發言人受詢時指出，該局一直在加大力度，清除不活躍的公司，這些是它們有合理理由相信，不再開展業務或停止運營的公司。

“這是會計與企業管制局持續努力降低不活躍公司被濫用於非法目的的風險的一部分。”

會計與企業管制局發言人透露，截至2023年的五年內，已有1萬7000家不活躍公司從登記冊上除名，在這之後該局也加大了清除不活躍公司的力度。

所謂不活躍公司，是指連續三年沒有按照要求向會計與企業管制局提交年度報告的公司，這些公司通常沒有業務活動，但與已向當局聲明進入“冬眠”狀態的公司不同。進入冬眠狀態的公司無須提交年報，沒有聲明進入冬眠狀態的公司，仍然須要提交年報。

義正律師事務所（TSMP Law Corporation）聯合管理合夥人張祉盈接受《聯合早報》訪問時指出，清理不活躍的公司是企業內部管理的良好方式，但這並非當局針對洗黑錢問題採取的最重大舉措。“銀行被要求進行更積極的培訓，以便擁有更有效瞭解客户的流程（KYC process），而金管局收緊執照條例可能會產生更大的作用。”

在家辦的監管方面，張祉盈説：“新加坡正在採取行動，向更廣泛的國際市場保證，我們嚴肅對待洗黑錢案件。顯然，這些不法分子能夠開設賬户，並將如此大筆資金轉移到新加坡，這一事實表明瞭解客户的流程，並不總是有效的。我認為，銀行派出官員接受更深入的培訓是件好事，以便發現常見的規避了解客户檢查工作的方式和犯罪分子使用的詭計。”

Dentons瑞德律師事務所高級合夥人兼首席運營官劉家銘受訪時説，雖然不活躍的公司被利用來洗黑錢的可能性確實存在，但概率較低。就像個人允許他們的Singpass被用來為騙子開設銀行賬户一樣，洗黑錢活動需要公司人員或授權人員某種形式的協助才能進行。

至於要求家辦提交最新信息，他説：“我認為這是金管局作為監管機構不斷努力加強對家辦審查的一部分。這是一件好事，有助於防止家辦被濫用於非法活動。”