調查：76%本地年輕受訪者 財富管理決策願採納AI建議 | 聯合早報

一項調查發現，新加坡35歲以下的年輕受訪者中，76%願意在財富管理決策中採納人工智能（AI）的建議，遠超年齡介於35歲至44歲受訪者（63%）和45歲至64歲受訪者（42%）羣體的比率。

環球管理與科技諮詢公司Capco星期四（6月13日）發佈亞太財富管理調查報告，發現新加坡年輕人對在投資中使用新科技的開放程度遠超其他年齡層。

Capco在2023年12月通過問卷採訪500名年齡介於19歲至64歲的本地投資者，調查他們在財富管理上的行為和偏好。這些投資者的可投資資產超過10萬美元（約13萬5000新元）。

調查發現，本地年輕受訪者中，有四成已在使用智能投資顧問服務（robo-advisory service），這一比率高於35歲至44歲羣體（24%）和45歲至64歲羣體（16%）。

在未使用智能投資顧問服務的人當中，表示很可能會在未來使用它的年輕受訪者達27%，比35歲至44歲和45歲至64歲羣體分別高出7個百分點和19個百分點。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_04_28_678573) 整體而言，有91%年輕受訪者在過去兩年為財富管理增加數碼渠道的使用，略低於35歲至44歲的93%，但明顯高於45歲至64歲的75%。

對於年輕受訪者來説，把握財富管理的機會的主要壁壘是選擇適合的財富管理顧問（37%），對於45歲至64歲羣體則是財富管理服務費用（53%）。對於35歲至44歲羣體，兩個因素幾乎同樣重要，選擇比率分別佔34%和35%。

Capco亞太區合夥人兼財富管理業務主管豪普特（Hayley Haupt）指出，年輕的財富管理客户更願意通過如智能投資顧問和AI等數碼渠道和工具，把握財富管理的機會。按兵不動的方式不再適用，財富管理者需要做好準備把握住新生科技與現代數據工具和架構的紅利。

Capco新加坡財富管理業務主管科普拉爾（Laurens Koppelaar）認為，為了與客户的期望保持一致，尤其是新一代的原生數碼投資者，財富管理經理應使用全渠道戰略，在優化客户體驗的同時，更好地幫助客户關係經理理解並有效且恰當地回應客户的需求。