政府隔10年再發表《洗黑錢全國風險評估》 | 聯合早報

新加坡作為一個國際金融中心的地位日益提高，面對更多跨境資金流動活動，無形中增加了洗錢風險。政府將繼續致力於審查並採取適當措施，確保我國反洗錢制度與時並進，包括與銀行、企業服務商、寶石和貴金屬以及數碼付款代幣（DPT）服務商等領域緊密合作，更及時地發現和打擊洗錢活動。

由內政部、財政部和金融管理局統籌的《洗黑錢全國風險評估》（Money Laundering National Risk Assessment）報告於星期四（6月20日）發表。這是繼2014年以來政府推出的第二份洗錢風險評估報告，並新加入了寶石和貴金屬以及數碼付款代幣服務商這兩個領域的洗錢風險評估。

三家機構的聯合文告指出，新加坡作為國際金融中心和以及貿易和轉運中心，經濟體系高度外向型，使它面臨着犯罪分子利用新加坡的開放經濟、金融體系和商業基礎設施，來洗錢或轉移非法資金及資產的風險。

文告也説，犯罪分子會將非法資金轉化房地產、寶石和貴金屬等其他資產的風險。

它還説：“經濟和地緣政治格局變化也增加洗錢風險，同時科技使用率提高，讓鉅額交易能更迅速地跨境流動，這往往涉及使用複雜洗錢結構和安排。”

延伸閲讀

[報告：我國銀行與跨境支付行業 易受環境犯罪洗黑錢威脅

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_05_30_685457) [企業服務供應商若沒遵守反洗黑錢義務 罰款可達10萬元

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_03_13_669840) 根據洗錢風險評估報告，新加坡主要洗錢風險來自欺詐活動，特別是一般位於海外犯罪集團策劃的國內外網絡欺詐。其他主要洗錢風險來源有外國上游犯罪相關犯罪活動、以及賄賂、税務犯罪案和貿易相關洗錢案。

報告也説，最常見的洗錢手法包括將非法資金通過銀行賬户流入或流經新加坡、濫用法人（如空殼公司）轉移非法資金、以及把非法資金投入到房地產、寶石和貴金屬等高價值資產。

另外，在金融行業中，數碼付款代幣服務商（或虛擬資產服務提供商）是值得關注的高洗錢風險行業。因為涉及數碼付款代幣的舉報案件有所增加，它被利用的方式也越來越多樣化。

文告説：“雖然新加坡的數碼付款代幣活動只佔全球活動的一小部分。我國當局正密切關注涉及該行業的風險。”

新加坡金融管理局反洗黑錢司司長唐菱霙説，政府非常重視維護新加坡作為透明和值得信賴的全球金融中心的地位，而新發布的《洗黑錢全國風險評估》綜合了不同政府部門在過去幾年所監測和觀察到的洗黑錢風險。

她説：“這類的風險評估，除了能讓有關當局更好地識別和了解我國的洗黑錢風險，也有助於有效地分配資源、實施與風險相稱的控制措施，以最大限度地提高有效性。金融機構和指定非金融企業也應該參考這份報告，評估他們面對的風險，和確保控制措施到位。”

新加坡從2022年至2024年是反洗黑錢金融行動特別工作組（FATF）的輪值主席國。FATF預計在明年8月對新加坡展開同行評審，由FATF其他成員國對我國進行評估，深入瞭解分析我國在打擊洗錢、資助恐怖主義和擴散活動等措施的執行情況和效果。