政府時隔10年再發洗錢風險評估 銀行業風險最高 | 聯合早報

新加坡作為一個國際金融中心的地位日益提高，面對更多跨境資金流動活動，無形中增加洗錢風險。其中，涵蓋財富管理業務在內的銀行領域，對我國構成最大洗錢風險威脅。

此外，數碼付款代幣（Digital payment tokens，簡稱DPT）服務、寶石和貴金屬、企業服務、房地產，以及賭場等領域，也都有較高的洗錢風險。

由內政部、財政部和新加坡金融管理局統籌的《洗黑錢全國風險評估》（Money Laundering National Risk Assessment）報告於星期四（6月20日）發佈。這是繼2014年以來，政府推出的第二份洗錢風險評估報告，並首次加入寶石和貴金屬，以及數碼付款代幣服務商這兩個領域的洗錢風險評估。

三家機構的聯合文告指出，新加坡作為國際金融中心及貿易和轉運樞紐，經濟體系高度外向型，這使新加坡面臨着犯罪分子利用其開放的經濟、金融體系和商業基礎設施來洗錢或轉移非法資金及資產的風險。

文告也説，新加坡面臨着犯罪分子將非法資金轉化為房地產、寶石和貴金屬等其他資產的風險。

延伸閲讀

[30億洗錢案 再三名被告刑滿驅逐出境

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_16_688842) [涉三次未遵守客户盡責條例 寶石和貴金屬經銷商將被控

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_05_06_680603) 它還説：“經濟和地緣政治格局變化，增加洗錢風險，同時科技使用率提高，讓鉅額交易能更迅速地跨境流動，這往往涉及使用複雜洗錢結構和安排。”

我國近期發生的30億元洗錢案，引起了各界關注。在本地史上最大宗洗錢案中，有10人被控，他們涉及現金、豪宅、名貴商品、加密貨幣和酒類等資產，迄今被充公的資產總值超過9億元。

不過，新出爐的洗錢風險評估報告，編撰工作在兩年多前展開，早於去年8月30億元洗錢案相關調查消息傳出前。

涉數碼付款代幣案件增加

根據評估報告，新加坡主要洗錢風險來自欺詐活動，特別是海外犯罪集團策劃的國內外網絡欺詐。最常見的洗錢手法包括，將非法資金通過銀行户頭流入或流經新加坡、濫用法人（如空殼公司）轉移非法資金，以及把非法資金投入到房地產、寶石和貴金屬等高價值資產。

在各領域中，銀行因往往得處理大筆交易，以及服務來自較高洗錢風險司法管轄區的客户，所以更容易被不法之徒濫用，是洗錢風險最高的領域。

報告以馬來西亞商人劉特佐通過我國至少六家銀行的户頭洗錢為例。劉特佐是一個馬來西亞發展有限公司（1MDB，簡稱一馬公司）弊案的關鍵人物，被指非法挪用超過65億美元（約87億新元）資金用於個人利益，並通過新加坡以及其他四個國家的多個銀行户頭洗錢，涉及金額至少40億美元。

我國已對劉特佐發出通緝令，他至今仍潛逃在外。截至今年5月，我國法庭下令把約1.03億元被扣押資金歸還給馬國。

報告也説，數碼付款代幣服務商是值得關注的高洗錢風險領域之一，因為涉及數碼付款代幣的舉報案件有所增加，被利用方式也越來越多樣化。

對洗錢採取零容忍態度

商業事務局局長周祥泰説：“我們將對洗錢採取零容忍態度。我們也將盡全力防止犯罪分子濫用我們的金融生態系統。”

金管局反洗黑錢司司長唐菱霙説，政府非常重視維護新加坡作為透明和值得信賴的全球金融中心的地位。“金融機構和指定非金融企業也應該參考這份報告，評估他們面對的風險，以及確保控制措施到位。”