本地洗錢案例：罪犯先騙受害者轉賬 再用贓款買數碼付款代幣 | 聯合早報

■個案一：涉及數碼付款代幣的洗錢活動

V接到冒充銀行職員的電話。騙子告訴V，他可能是信用卡詐騙的受害者，調查員將聯繫他。

V不久就接到冒充新加坡警察部隊警官的電話。對方稱V涉嫌洗錢，為了證明其清白，V須把資金轉入一個銀行户頭，以驗證資金“正當可靠”。

V依照指示，把100萬元轉入一個以他名字註冊的銀行户頭，並將賬户控制權交給騙子。

騙子利用V的個人信息，在一個本地數碼付款代幣服務商處註冊户頭，再用V銀行户頭裏的錢，四次購買總值近74萬美元（約100萬新元）的泰達幣（USDT），並存入一個無法識別身份的錢包地址。

■個案二：通過本地銀行户頭洗錢 遭嚴厲制裁

馬來西亞通緝犯劉特佐及同夥涉嫌挪用馬來西亞主權財富基金1MDB（簡稱一馬公司）及其子公司超過65億美元（約88億新元）的資金，並通過新加坡及其他四個國家的多個銀行户頭洗錢，以牟取個人利益。

延伸閲讀

[政府時隔10年再發洗錢風險評估 銀行業風險最高

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_21_689771) [銀行將利用科技加強反洗錢機制

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_21_689784) 其中，有至少40億美元（約54億新元）涉嫌通過在新加坡的至少六家不同銀行的多個户頭洗錢。涉案者聘請專業中介（如銀行從業人員或海外基金管理公司）協助，通過複雜的投資結構操作這些户頭。

調查展開後，新加坡對劉特佐發出逮捕令併發布國際刑警組織的紅色通緝令。涉案的五名銀行職員，即易有志、謝尤鳳、斯圖爾森埃格（Jens Fred Sturzenegger）、楊家偉和洪偉慶都受到懲處，被判坐牢或罰款。

當局也查封多人的個人銀行户頭並限制他們處理財產。截至2024年5月，法庭下令歸還馬國的扣押資金共約1億零300萬元。

對於無法達到反洗錢和反恐融資要求的金融機構，新加坡金融管理局採取嚴厲措施，撤銷了新加坡瑞意銀行（BSI）和瑞士安勤私人銀行（Falcon Private Bank）的執照，並對11家金融機構處以總計3280萬元的罰款。

金管局也審查涉案金融機構職員的行為，對11人（包括上述五人）發出禁令。