涉數碼付款代幣洗錢案 多數與欺詐網騙有關 | 聯合早報
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監管機構密切關注數碼付款代幣（DPT）服務商面臨的洗錢和其他非法活動的風險越來越高，將通過強化控制措施和提升風險意識，協助業者應對這些威脅，確保新加坡金融系統的安全與穩定。
《洗黑錢全國風險評估》報告顯示，本地涉及數碼付款代幣（digital payment token，簡稱DPT，也稱加密貨幣）的案件增加，多數與欺詐（如轉移欺詐所得）或網絡安全的罪案，尤其是投資騙局有關。這些騙局通常通過虛假信息推廣DPT投資，且多數在新加坡境外運作。
報告也指涉及DPT的協助請求數量增加，大多涉及可能的洗錢、欺詐/欺騙和毒品相關犯罪。總體上，DPT面臨的洗錢威脅屬於中等偏高。
涉及DPT的洗錢活動主要用於轉移犯罪所得，多數流向境內外的DPT交易所。新加坡的執法機構也發現一些勒索軟件，要求以DPT支付贖金的案件。
作為金融科技中心，新加坡吸引大量DPT服務商。自2020年1月28日付款服務法令實施後，約240家公司向新加坡金融管理局申請執照；截至去年12月31日，共19家服務商獲頒執照。
延伸閲讀
[政府時隔10年再發洗錢風險評估 銀行業風險最高
](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_21_689771)
[本地洗錢案例：罪犯先騙受害者轉賬 再用贓款買數碼付款代幣
](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_21_689804)
報告指全球的網絡欺詐、DPT盜竊、勒索軟件和暗網交易，是2017年至2022年間涉及DPT的主要非法收入來源。
根據執法機構和新加坡金融管理局的監測，在本地，非法分子利用DPT犯案的途徑主要有三種：作為支付手段（如勒索軟件要求以DPT支付）、作為市場產品（如首次代幣發行ICO騙局），以及作為目標物品（如未經授權的DPT交易）。
寶石及貴金為另一新加洗錢風險評估領域
除了數碼支付代幣服務商，寶石和貴金屬是另一個新加入洗錢風險評估的領域。
綜合考慮到行業面臨的洗錢威脅、脆弱性及監控體系的初期性，報告將寶石和貴金屬業評估為具“中高洗錢風險”。
截至去年底，約1900家寶石和貴金屬經銷商註冊為受監管交易商，數量多年來保持穩定。
我國於2019年通過寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）新法令，以加強對寶石和貴金屬經銷商（PSMD）的監管，並提升這個行業在反洗黑錢和反恐融資方面的標準。
新法推出後 律政部已監管檢查逾800經銷商
根據報告統計，新法推出後，律政部已對超過800家經銷商進行監管檢查，向違例者採取監管行動和制裁措施，並給予適當處理。
經銷商在反洗黑錢和反恐融資控制的整體情況有所改善，但因為監控體系處於初期，個別經銷商資源和系統有差異，整個行業的進展不均衡。
當局將繼續舉行對話會和規範培訓，發佈指導材料，提升這個行業對洗錢、恐怖融資和非法金融活動風險的認識、理解和標準，並且與行業協會密切合作，共同開發相關教材和工具。
根據法令，沒遵守客户盡責條例的經銷商，可被判高達10萬元罰款。
從2021年至2023年10月3日，對於沒遵守客户盡責條例或現金交易報告要求的經銷商，律政部採取了96次制裁行動，包括髮出警告信和罰款等。