我國過去五年查抄60億元洗錢等犯罪資產 | 聯合早報

新加坡在過去五年半里，共查抄60億元與犯罪和洗錢活動相關的資產，其中4億1600萬元歸還受害者，另10億元充公後上繳國庫。為強化反洗錢和反恐融資制度，政府制定策略從四方面嚴打這類罪案和追回非法資產。

內政部、財政部和新加坡金融管理局星期三（6月26日）聯合發表我國首份《國家資產追回策略》（National Asset Recovery Strategy）報告，闡明新加坡在資產追回的基本方針，以及執法機構、行業監管機構、私人企業和公眾應扮演的角色。

總理兼財政部長黃循財星期三在新加坡濱海灣金沙出席國際反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，簡稱FATF）會議致辭時説，新加坡堅決打擊金融犯罪，但零容忍的態度不等同這類罪案不會發生。“無論反洗錢制度有多嚴謹，不斷尋找漏洞的犯罪分子還是能規避。這些措施也不能過於激進，不必要地阻礙正規活動和投資，這點同樣重要。”

黃循財説，我國將採取以風險為導向的方法，專注瞭解金融界有哪些最新趨勢和發展可能被犯罪分子利用，並制定工具和法律框架，以儘早偵測可疑者和活動。

《國家資產追回策略》報告指出，新加坡作為國際金融、貿易和轉運中心，政治和經濟穩定、完備的法治、監管及金融體系，吸引着投資者。然而，犯罪分子同樣會利用這些特點來清洗非法資金。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_27_690991) 資產追回是我國打擊洗錢和其他犯罪活動的基本原則。“這發出了強有力的威懾信息，表明新加坡決心奪去犯罪分子的非法收益。這不僅可消除犯下金融類罪案的關鍵動機，也為受害者提供補救。”

內政部發言人接受《聯合早報》詢問時説，2019年1月至2024年6月間，我國從犯罪和洗錢活動扣押的資產總值為60億元，包括近來轟動社會的30億元洗錢案。這些資產包括銀行户頭存款、房地產、加密貨幣和汽車。60億元中，4億1600萬元已經歸還受害者，另10億元充公歸國有，其餘還在調查或法庭審理中。

四大支柱助有效打擊犯罪活動與追回資產

根據《國家資產追回策略》報告，有效打擊這類犯罪活動和追回資產依賴四大支柱。首先是通過法律框架、信息共享、科技和數據分析和培訓調查官，快速追查非法資金來偵測（Detect）可疑犯罪活動。

例如，警方推出的“交出令：電子傳送”（Production Orders: Electronic Transmission）可供執法機構快速檢索銀行信息，以往重大案件可花上10天到90天獲取資料，如今縮短至一天。

其次，當局會依法及時扣押、充公和處置犯罪所得，奪去（Deprive）犯罪分子在國內外的不義之財。我國也致力於與國際夥伴合作追回非法資產。

另一支柱是實現（Deliver）非法資產的最大限度追回，以便沒收和歸還受害者。若無法鑑別受害者，犯罪所得會充公收歸國庫。

我國詐騙案連年攀升，為減低受害者的損失，今年3月初至4月底，警方反詐騙指揮處就與本地銀行合作，向超過1萬2500人發送逾1萬6700條詐騙短信提醒，成功阻止3000多起騙案，保住超過1億元。

策略的第四個支柱，是通過嚴刑峻法、公眾教育和夥伴關係，來阻止（Deter）犯罪分子利用新加坡隱藏、轉移或享受非法資產。