全國風險評估：匯款業仍處高風險 跨境在線支付成恐怖主義融資新渠道 | 聯合早報

與四年前相比，新加坡在恐怖主義融資方面，匯款服務仍然處於高風險狀態，其中，跨境在線支付成為恐怖主義融資活動的潛在新渠道。

根據內政部、財政部和新加坡金融管理局星期一（7月1日）聯合發佈的更新版《恐怖主義融資全國風險評估》（Terrorism Financing National Risk Assessment）報告，包括未經許可匯款和跨境在線支付在內的匯款服務，仍處於高風險。

當局確認為恐怖主義融資活動的另兩個潛在新渠道，是外國在線眾籌和新的跨境快速支付系統（如NETS-DuitNow QR碼付款連接、新泰零售付款系統連接PayNow-PromptPay）。

這份繼2020年後推出的更新版風險評估，闡明新加坡面臨的最新恐怖主義融資威脅和易受影響的行業。

報告指銀行和匯款業繼續處於中高風險狀態，而數碼付款代幣（DPT）服務商的風險則從中低提高到中高。

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“儘管多數恐怖主義融資活動仍通過法定貨幣和傳統行業進行，但國際恐怖組織利用虛擬資產的風險正在增加。與數碼付款代幣服務商相關的TF風險因此已從中低提升至中高，這需要業界對這個不斷演變的威脅提高警惕。”

自我激進化的個人 繼續對我國構成最顯著恐怖主義融資威脅

與2020年的報告相比，新加坡目前依然面對為海外恐怖分子和恐怖活動籌集轉移資金的威脅，自我激進化的個人繼續對新加坡構成最顯著的恐怖主義融資威脅。

一名在馬來西亞的新加坡商人，2019年因資助一名馬國男子參與與伊斯蘭國組織（ISIS）有關集團的活動，被馬來西亞政治部（MSB）逮捕，並移交新加坡內部安全局處理。

男子於2021年在恐怖主義（取締資金）法令（TSOFA）下被治罪，被判坐牢三年10個月。

報告也指當局繼續在本地人數龐大的外國工人中偵查到激進行為，“大量外籍勞工的存在，也可能使恐怖組織利用新加坡作為基地，在自己的國民中籌集恐怖主義資金，或作為恐怖主義融資的中轉站。”

2022年，一名27歲的孟加拉籍建築客工被判坐牢兩年八個月。他用轉賬卡轉賬15次共891元，支持駐敍利亞組織的海外在線籌款活動。

2024年的主要恐怖主義融資風險領域，與2020年識別的風險大致相同。

反恐怖主義融資國家戰略更新

政府於2022年啓動反恐融資（Countering the Financing of Terrorism，簡稱CFT）國家戰略。三家機構也在星期一發表更新版反恐融資國家戰略，作為應對恐怖主義威脅的持續行動之一。

2024年恐怖主義融資全國風險評估支持這份國家戰略的更新目標，包括：

▪預防：積極阻止潛在恐怖分子、恐怖組織和同情者利用新加坡的開放進行恐怖主義融資活動；

▪偵查：通過對高風險行業和受關注的新興恐怖主義融資類型進行強有力監控和危險信號追蹤，及時發現和追查恐怖主義融資活動；

▪破壞：堅決打擊企圖在本地和國外為恐怖主義活動籌集、轉移和使用資金的恐怖分子、恐怖組織和同情者。

聯合文告説，為了達到上述更新目標，新加坡將實施更新的五管齊下的反恐融資國家戰略：

▪協調和全面的風險識別

▪強有力的法律和制裁框架

▪健全的監管制度

▪果斷的執法行動

▪國際協作

當局將繼續與各行業者合作，實施應對恐怖主義融資威脅的策略和措施，並與外國同行、國際組織和標準制定機構，如國際反洗錢金融行動特別工作組（FATF）密切合作。