警察部隊反詐騙中心 四年半為受害者追回逾4億元款項 | 聯合早報
zaobao
新加坡警察部隊反詐騙中心在成立的首四年半里，成功幫助受害者追回超過4億1000萬元的款項，佔總詐騙損失款項的約兩成。
警方於2019年6月成立反詐騙中心，旨在擾亂詐騙團伙的運作，同時迅速凍結涉及詐騙的銀行户頭，以降低受害者的損失。過去五年，反詐騙中心不斷提升能力，並與不同政府機構和私人企業合作，制定更完善的反詐騙機制。
根據警方提供給《聯合早報》的數據，反詐騙中心2019年成立後的約半年裏，共追回370萬元的詐騙損失款項，而隨着詐騙案總損失金額激增，所追回的金額也逐年攀升。
2020年增至5760萬元，2021年激增至1億零200萬元，2022年達1億4660萬元，幾乎每年都增加四五千萬元。2023年因總詐騙損失金額略減，追回款項下降至約1億元。
詐騙手法層出不窮，要追回款額並不容易，警方四年半下來共追回超過4億1000萬元，但也只佔這些年總損失款項的近兩成。
延伸閲讀
[兩人險被假官員騙近70萬元 反詐中心聯手銀行及時阻止
](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_25_690555)
[偵測到可疑活動 旋轉拍賣將讓用户Singpass認證
](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_22_690022)
反詐騙指揮處助理局長葉葛心助理警察總監接受《聯合早報》訪問時強調，騙子一直不斷地改變伎倆，因此儘管警方持續提升能力，更重要的是公眾應時刻保持警惕，避免墜入騙子陷阱中。
騙子迅速將贓款轉入不同户頭
自成立以來就在反詐騙中心的葉葛心指出，我國是少數幾個會在詐騙案中凍結所有涉案銀行户頭的國家。“我們也是少數幾個會設法完全追蹤款項去向的國家。這是因為騙子將錢騙到手後，會通過離析（layering）方式把錢分層轉入不同銀行户頭，最終將錢‘洗白’。”
她舉例説，曾有一起案件，一名男子墜入借貸騙局，結果損失超過51萬2000元。警員深入調查後發現，騙子迅速將騙到的錢轉入不同户頭，最終揭發共涉及11個户頭，併成功取回超過46萬元的損失。
“查案人員會步步追蹤款項的去向，一些案件可能涉及90個户頭之多，可見騙子多麼狡猾。”
葉葛心解釋説，中心接到報案後，就會立即聯繫銀行凍結户頭，然後追蹤款項去處。近年來追回的錢逐年增加，除了是因為警方推出不同計劃，例如自動化打擊詐騙戰術與警示計劃（Project ASTRO），在詐騙發生初期就快速識別，併發送短信提醒受害者，也是因為銀行等機構的大力支持。
“從2019年10月起，星展銀行開始派人員入駐中心，方便我們更好溝通。到了2022年，我們有六家銀行的代表在中心內，因此成功取回的款額寫下新高。去年，騙子開始改變轉賬伎倆，但我們仍成功追回約1億元。”
她説，反詐騙中心在這之前是各銀行之間的“中間人”，有了這樣的安排，警方和各銀行就能迅速共享信息，並且更早介入調查，追蹤款項去處。“我們也希望藉此機會感謝各銀行與我們合作，保護它們的客户，以及受害者損失的錢。”
也因為這樣的模式有成效，現在入駐反詐騙中心的包括政府科技局和本地最大二手電商平台Carousell，以便從不同角度打擊詐騙。
打擊詐騙人人有責，葉葛心呼籲大家保持警惕，且瞭解最新詐騙趨勢。“反詐騙中心也正在探索以不同新科技來應對詐騙，日後確定後將公佈更多細節。”
反詐騙中心促進國際間交流
我國反詐騙中心成立以來，在打擊詐騙取得不俗成效，過去五年已為不同國家和區域的代表舉辦超過100次交流或線上分享會。
詐騙案近年來成為全球關注的犯罪趨勢，香港警務處在2017年成立反詐騙協調中心，新加坡警察部隊因此也到香港學習和了解具體運作，並於2019年6月成立反詐騙中心。隨着詐騙案不斷上升，警方也在2022年將反詐騙中心擴編成反詐騙指揮處，調查所有類型的騙案。
反詐騙指揮處也在國際上發揮影響力，國際刑警組織秘書長施托克今年3月受訪時就對這個模式讚賞有加，並説這是世界其他地區的典範。
葉葛心告訴《聯合早報》，自成立以來，已為不同國家和區域的代表舉辦超過100次交流或線上分享會，包括沙特阿拉伯、馬來西亞和泰國等。
她説，詐騙案是跨國性質且規模龐大，並涉及有組織犯罪，因此我國無法孤軍作戰。“每個國家能做的其實有限，一旦詐騙款項轉出新加坡後，要追回就可能非常困難。”
各國和地區應設立反詐騙中心或機構 以更快速共享信息或情報
為此，葉葛心呼籲各國和地區都設立自己的反詐騙中心或機構，讓大家在打擊詐騙時，有一個單一聯繫機構。“在很多情況下，當一個國家的相關機構召集起來一起採取行動時，大部分款項已被轉移。因此，若大家都有類似機構，就能更快速共享信息或情報，以及跨境追蹤和追回款項。”
葉葛心以近期的一起案件為例，闡述其他國家或區域有類似反詐騙中心的好處。一名70歲男子今年4月不慎墜入技術援助騙局。我國警方、銀行和香港反詐騙協調中心及時通力合作，幫受害者追回超過37萬元的部分失款。“當時，我們立即通知對方，對方也立即採取行動，成功幫助受害者取回部分款項。”
去年本地發生惡意軟件騙案，當局注意到泰國在新加坡之前也面對這類型騙案。“倘若國家和區域之間能分享騙子使用的新詐騙模式和伎倆，並且一同合作，我們就有更好的機會能擾亂和搗毀他們的行動。”
除了跨國間的合作，重要的也是建立行業規範和國際規範以更好地保護受害者。“各國也應攜手合作，為不同行業的利益相關者制定基準標準，讓他們在打擊詐騙的工作中發揮作用。”