以固定回報騙多人貸款逾464萬元 男子被裁定罪名成立 | 聯合早報

騙子將自身塑造為成功商人，聲稱能靠外匯交易每月給予3%回報，誘騙超過13人為他提供超過464萬元貸款。法官指他用貸款來支付所承諾的回報，類似非常專業的龐氏騙局，裁定他有罪。

被告甘文喜（56歲）共面對340項欺騙和四項牴觸貪污、販毒和嚴重罪案（沒收利益）法令的控狀，涉及的總金額超過1600萬元。被告否認有罪，法庭針對其中63項控狀開審，這些控狀涉及13名受害人約464萬6000元的款項。法官星期一（8月26日）裁定他罪名成立，案展至10月21日下判。

根據控方的結案陳詞，被告聲稱從事外匯交易，有自己的一套投資策略。在他推銷的“貸款計劃”下，出資人為他提供貸款，讓他進行外匯交易，出資人可選擇每月獲得3%的回報，或在合約結束後收到複利回報。這兩類貸款合約都為期三年，出資人可在合約到期後拿回本金。出資人若順利推薦別人參與計劃，也可獲得0.7%的“介紹費。”

被告把自己塑造為成功的投資者，曾出過與投資相關的書籍和雜誌，且從外匯交易中獲取的利潤不斷增長。他起初以一對一和小組分享的模式推銷貸款計劃，後來逐漸擴大規模改為固定的每月會議。

2014年11月至2019年4月期間，被告獲得的款項多達9400萬元。他也用這些款項來設立Kenn Capital Pte Ltd、Kenn Organisation International Pte Ltd等多家公司。

延伸閲讀

[青年30萬買加密貨幣 “經紀”捲款逃

](https://www.bdggg.com/2021/zaobao/news_2021_06_01_451677) [參加“包贏”投資計劃墜騙局 港婦告獅城夫婦獲賠622萬元

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_08_09_699793) 控方指出，被告實際上並非如他所稱，是個活躍且成功的投資者。他用新加入計劃的受害人的貸款，來支付對原先出資人承諾的每月利息，以此來維持從外匯交易中獲利的假象。

涉案公司財務總監所整理的報表也顯示，公司以龐氏騙局的方式經營，每月的投資回報、公司和被告的個人開銷，大部分都取自受害人的貸款。

另外，被告公司的首席財務長供證時説，公司並無任何可盈利的收入來源，很多開銷都直接由被告支付，而被告聲稱那些錢都是投資所賺。

首席財務長在任職期間懷疑被告以龐氏騙局的方式經營公司，而在書中自詡算數天才的被告卻連簡單心算也做不好。被告被質問時還説“借錢並不犯法”，稱自己的英國交易户頭產生的利潤足以抵消這些開銷。擔心被捲入罪案的首席財務長在2018年7月向有關當局舉報，在8月離職，隨後在2019年1月報案。

法官發表裁決時説，雖然辯方指出這些僅是貸款協議，並非指被告將代表他們投資。但法官認為，證據顯示被告作出虛假陳述，讓受害人相信他能夠給予所承諾的回報，實則用新獲取的貸款來支付，這類似於偽裝得非常專業的龐氏騙局，裁定被告罪名成立。