可授權警方限制銀行交易防詐騙法案徵詢公眾意見 | 聯合早報

zaobao

2024-08-31

內政部展開公眾諮詢，邀請對擬議中的《防詐騙保障法案》提出意見。這個法案將針對正蒙受詐騙卻不肯相信當局勸阻的受害者，授權警方暫時限制受害者的銀行户頭交易。

內政部星期五（8月30日）發文告説，當局將在未來幾個月推出《防詐騙保障法案》（Protection from Scams Bill），法案允許警方在有理由相信受害者會向詐騙團伙匯款時，向銀行發出限制令（Restriction Orders，簡稱RO），限制受害者在一段時間內不能進行銀行交易。

逾八成案例受害者自願轉賬給騙子

當局指出，自2022年以來銀行已實施一系列保障措施，以保護客户免受詐騙。例如，“Kill Switch”允許客户在懷疑户頭有可疑活動時凍結銀行户頭，以及“Money Lock”讓客户可以將銀行户頭內的一筆資金鎖定，無法通過線上方式轉賬。

然而，涉及受害者自願將資金轉移給騙子的詐騙案件，仍然居高不下。

新加坡警察部隊在8月22日公佈2024年上半年詐騙和網絡犯罪數據時指出，警方在這期間接獲2萬8751起這類罪案通報，詐騙案佔92.5%，達2萬6587起，涉及金額達3億8560萬元。

詐騙，下一個可能是你

[統一身份防詐政府機構至今發出逾900萬條gov.sg短信

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_07_05_692672) 其中，多達86%的騙案是受害者自行轉交錢財，而非由騙子操控受害者的户頭轉賬。這類受害者心理已被攻陷和操控，無法相信自己受騙。

擬議的法案旨在通過授權警方向銀行發出限制令，更好地保護受害者。如果警方有理由相信某人將向詐騙者匯款，便可限制其銀行交易活動。

內政部説，當局提出的法案考慮到在保護公眾免受詐騙，以及不對個人造成不必要的困擾之間取得平衡，同時維持個人的責任感和選擇權。

限制令僅針對騙子沒有實際接觸受害者，而是採用數碼或電訊網絡（如電話、短信或線上通訊）進行的詐騙案。

當局解釋，有當面接觸或雙方相識的“傳統”欺騙案（如向不法裝修商或親友轉錢等），則不在限制令範疇內，因為這類案件在一開始時往往難以判定是否涉及刑事犯罪，不可能或不需要警方立即干預。不過，公眾仍可向警方舉報類似個案。

限制令將限制受害人的户頭，通過線上銀行、手機銀行和櫃枱向外轉賬。不過，受害人可以向警方申請取出用於合法用途的款項（如維持日常生活、支付賬單等）。

限制令也包括所有信用相關業務，包括信用卡交易，個人貸款，以避免騙子説服受害者代為申請信用額度或貸款。

一旦限制令生效，期限將為期28天，這讓警方有較充裕時間説服受害者，相信他正在受騙。28天后，警方將再次評估受害者是否有被騙風險，若有則可更新限制令；每次更新有效期仍是28天。

警方將對七家國內系統重要性銀行（Domestic Systematically Important Banks，簡稱D-SIB）發出限制令，這七家銀行是星展銀行、大華銀行、華僑銀行、滙豐銀行、馬來亞銀行、渣打銀行，以及花旗銀行。

內政部強調，發出限制令是最後不得已的防範詐騙手段。警方在有理由相信某人正成為詐騙犯的目標，並在可預見的未來向詐騙團伙轉賬，同時在其他説服受害者的選項已經用盡，而且未奏效的情況下，才會發出限制令。

受害者可針對警方發出的限制令向內政部上訴，內政部將保有最後決定權。　

公眾諮詢將在9月30日截止，公眾可上https://go.gov.sg/feedbackscamsbill或民情聯繫組（REACH）網站，查閲公眾諮詢文件。