中國修訂反洗錢法擬規範信息使用 增對個人隱私保護 | 聯合早報

中國反洗錢法修訂草案將提交二審，擬恢復現行反洗錢法嚴格規範反洗錢信息使用的規定，增加對個人隱私的保護，同時加強反洗錢監測分析水平。

綜合中新社和澎湃新聞報道，十四屆全國人大常委會第十一次會議將於9月10日至13日在北京舉行，屆時反洗錢法修訂草案將提交二次審議。

全國人大常委會法工委發言人王翔星期一（9月9日）在記者會上介紹，今年4月，十四屆全國人大常委會第九次會議對反洗錢法修訂草案進行了初次審議。初次審議後，該草案在中國人大網公開徵求意見期間，共收到173人提出的1426條意見。

他説，為進一步回應社會關切，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規定反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障資金流轉和金融服務正常進行，維護單位和個人的合法權益。二是，增加規定金融機構開展客户盡職調查，應當根據客户特徵和交易活動的性質、風險狀況進行；對於涉及較低洗錢風險的，應當簡化客户盡職調查。

王翔續指，三是，明確金融機構採取洗錢風險管理措施的條件，並規定保障客户基本的、必需的金融服務。四是，恢復現行反洗錢法嚴格規範反洗錢信息使用的規定，同時增加對個人隱私的保護。五是，明確要求反洗錢服務機構及其工作人員對提供服務獲得的數據、信息，應當依法妥善處理，確保數據、信息安全。 

延伸閲讀

中國擬修反洗錢法 央行將設機構分析可疑交易 被問及網絡直播平台、虛擬貨幣等各種新技術發展迅速，使得發現洗錢線索等難度加大，反洗錢法修訂如何加強對新型洗錢活動的監測分析時，王翔回應説，為了有效應對這個難題，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規定國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關機關發佈洗錢風險指引，及時監測與新領域、新業態相關的新型洗錢風險。

他指出，二是，增加規定反洗錢監測分析機構應當健全監測分析體系，根據洗錢風險狀況有針對性地開展監測分析工作，按照規定向履行反洗錢義務的機構反饋可疑交易報告使用情況，不斷提高監測分析水平；三是，增加規定金融機構應當關注、評估新業務等帶來的洗錢風險，根據情形採取相應措施，降低洗錢風險。

中國現行反洗錢法自2007年起施行，但近年來反洗錢工作暴露出諸多問題，包括對新型洗錢風險監測防控不足，以及打擊腐敗、跨境賭博、“地下錢莊”等違法犯罪活動的力度有待加強等問題。

反洗錢法修訂草案今年4月23日提請十四屆全國人大常委會初次審議。修訂草案共7章62條，主要包括明確適用範圍、加強反洗錢監督管理、完善反洗錢義務規定等內容。