逾八成亞太家辦預計今年家族財富將增加 | 聯合早報

儘管面臨全球經濟不確定性、地緣政治風險和接班挑戰的接踵而至，亞太地區的家族辦公室仍保持樂觀，期待未來財富的持續增長。

德勤私人客户服務（Deloitte Private）和萬方家族辦公室（Raffles Family Office）星期二（9月10日）發佈的首份《亞太家族辦公室洞察報告》指出，亞太地區的家辦在財富管理戰略上正趨於多元化，84%的受訪者預計今年家族財富將有所增加，77%預計到2024年管理資產規模（AUM）將增加。

與全球其他地區相比，亞太地區的家辦更傾向於擴大業務規模，48%的受訪者表示他們計劃增加對外包服務的依賴，這一比率遠高於全球平均的34%。萬方家族辦公室首席行政總裁關志敏表示，隨着越來越多的超高淨值（UNHW）家族尋求專業支持以滿足他們的財富和遺產規劃需求，亞太家辦日趨專業和成熟。

這項報告調查了全球354家單一家族辦公室，包括89家亞太家辦。全球受訪家辦的平均管理資產規模為20億美元，亞太家辦的平均管理資產規模則為10億美元。

投資風險管理為首要任務

報告還指出，儘管地緣政治和通貨膨脹被視為2024年的兩大市場風險，但投資風險管理仍是亞太家辦的首要任務，67%的受訪者將其列為首要關注點。資產類別方面，亞太家辦主要投資於股票（25%）、私募股權和私募債務（21%）、房地產（19%）及固定收益（19%），其中大部分偏重於發展中市場，如中國和印度。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_07_17_694961) 亞太家辦不僅在區域內尋求增長機會，還在積極擴大海外投資。23%的受訪者預計今年將增加對北美的投資，21%將增加中東的投資。此外，全球家辦對亞太的興趣也在增長，20%的全球家辦和24%的歐洲家辦計劃今年加大在亞太區的投資。

萬方家族辦公室副行政總裁曹偉超表示，隨着降息勢頭增強，亞太家辦正積極平衡風險管理和增長投資策略，尤其在股權和私募等新興資產類別的投資方面展現了強勁的增長潛力。

接班規劃日益緊迫

許多亞太家辦正面臨代際財富傳承的挑戰。35%的下一代預計將在未來十年內接掌家族財富，但37%的家辦尚未制定明確的接班計劃，另有21%的家辦將此列為的主要風險之一。

儘管如此，亞太家辦正在加強接班規劃，35%的受訪者表示接班已成為2024年的首要任務。與此同時，33%的下一代計劃通過導師指導和培訓提升領導能力，30%將擔任家辦的管理或執行角色。預計未來家辦的專業化趨勢將加快，43%的亞太家辦計劃今年引入更多非家族的專業管理人員。

德勤亞太區民營企業與私人客户服務總裁殷亞莉表示，樂見亞太家辦在全球經濟和地緣政治不確定的情況下依舊保持樂觀態度。除了風險管理、多元化和可持續投資以及採用運營技術之外，家辦的領導者還專注於制定強有力的繼承戰略，以妥善裝備下一代並創造具韌性的未來。