我國推出受津貼審查服務助慈善機構防洗錢風險 | 聯合早報

zaobao

2024-10-03

本地慈善機構今後可藉助受津貼的盡責審查及諮詢服務，更好地防範洗錢和恐怖主義融資風險。

由慈善總監辦公室與新加坡特許會計師協會合作設立的“慈善機構反洗錢、反恐融資顧問小組”，10月2日投入服務。

如果慈善機構對某捐款者有疑慮，可向小組提出詢問，小組會將捐款者名字與國內外執法單位的制裁和觀察名單、負面新聞等資料進行比對，並解讀篩查結果，然後建議慈善機構可採取的步驟。

慈善機構如果想制定更全面的反洗錢、反恐融資策略，小組也提供諮詢服務，它會根據機構的運營模式、活動及資金來源，建議相關程序。小組也可引導機構執行程序，以及監督措施的成效。

目前，參與這個顧問小組的會計行包括Forbis Accounting私人有限公司、InCorp Global，以及Unity Assurance私人有限公司。接下來，協會將根據需求，探討是否號召更多成員加入。

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新加坡社科大學社會公益卓越中心主任洪合成博士，也是特許會計師協會慈善會計委員會主席。他説，制定反洗錢、反恐怖主義融資措施，對缺乏資源和相關知識的小型慈善機構來説，相當複雜。

他指出，對於盡責審查，顧問小組會集合多家慈善機構，配合它們的需求提供服務，這有助降低成本，個別機構支付的費用可介於10元至幾十元。至於諮詢服務，由於小組須投入更多時間和精力，市價一般約5000元。慈善機構可申請慈善機構能力提升基金（Charities Capability Fund）的資助。

唐振輝星期三在慈善監管研討會上也宣佈，慈善總監辦公室與淡馬錫信託基金會成立的基金會顧問（TT Foundation Advisors）明年初將試行一項計劃，為有海外受益者的慈善機構，提供加強版盡責審查服務。詳情稍後公佈。

文社青部在星期三發佈的文告指出，目前沒有跡象顯示，本地慈善機構捲入洗錢或被利用進行恐怖主義融資。儘管如此，不少慈善機構反映，希望就制定反洗錢、反恐融資措施，獲得更多引導和支持。

去年轟動本地的30億元洗錢案中，幾名定罪者曾捐款給本地慈善機構。慈善總監去年底發出建議通知，呼籲慈善機構檢查自2019年以來的捐款記錄。一些機構發現曾收到捐款，分別報警，以及將相關款項交給有關當局。

唐振輝致辭時説，慈善機構有時被視為洗錢分子較易下手的目標，而近期發佈的更新版《恐怖主義融資全國風險評估》報告顯示，慈善機構對恐怖主義融資風險的瞭解程度，仍參差不齊。

“為維護慈善領域的誠信，以及確保它有足夠防備，我鼓勵所有慈善機構利用這些服務，預防被不法之徒利用來洗錢，或進行恐怖主義融資等風險。”

佛教總會會長廣品法師説，佛總對反洗錢具備基本的認知，包括應查證大筆資金來源和其捐助者背景等，新措施有助它加強這方面的策略和能力。“防範於未然很重要，尤其對能力有限的小型慈善機構而言。這可避免一些機構不小心陷入困境，導致名譽受損，也影響公眾對慈善團體的信任。”

慈善總監辦公室也同王律師事務所合作，就慈善機構制定反洗錢、反恐融資程序，推出指導手冊。此外，慈善理事會與畢馬威（KPMG）合作推出指導手冊，協助慈善機構更有效落實環境、社會和治理（ESG）措施。兩套手冊已上載到慈善網站（Charity Portal）。

慈善總監辦公室也將與新加坡法律義務辦事處（Pro Bono SG）試行新計劃，為小型慈善機構提供調解服務，幫助陷入糾紛的機構善用有限資源和維護聲譽。這計劃預計明年第二至第三季推出。