跨部門報告：加強宣導高價商品經銷商反洗錢意識 | 聯合早報

為了更有效地打擊洗錢活動，政府將加強對不受監管行業的宣導與合作力度，包括車行、藝術品和收藏品等高價商品經銷商，提高他們對洗錢風險的意識，識別可疑交易。

下週起，政府將向車行展開反洗錢宣導工作，讓他們瞭解一旦發現或懷疑任何財產與犯罪行為有關時，須儘快向當局提交可疑交易報告。

新加坡警察部隊去年8月偵破本地歷來規模最大的洗錢案，涉款超過30億元。政府去年11月成立跨部門委員會，檢討我國的反洗錢制度和條例。

領導委員會的總理公署部長兼財政部及國家發展部第二部長英蘭妮，同兩名成員——內政部兼社會及家庭發展部政務部長孫雪玲，以及貿工部兼文化、社區及青年部政務部長陳聖輝，星期五（10月4日）向媒體解説38頁的反洗錢報告。

報告從三方面 加強反洗錢策略

報告從預防、偵查和執法三個方面，加強反洗錢策略，並提出多項完善反洗錢框架的新措施。

延伸閲讀

[加強反洗錢 房屋經紀律師須核實交易實際受益人

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_05_711618) [我國推出受津貼審查服務 助慈善機構防洗錢風險

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_03_711164) 英蘭妮指出，報告向商界發出明確信息：新加坡歡迎資金來源正當的投資，這些投資將促進經濟增長，製造就業機會，為國家和人民創造真正的價值。“但我們將是非法資金和犯罪活動的禁地。如果他們膽敢踏入我們的國土，我們將毫不猶豫地依法對付。”

她強調，任何反洗錢舉措，都需要權衡利弊，“不能過鬆，也不能過嚴，以致扼殺守法的真企業”。“制度必須恰到好處，既能讓新加坡成為自由開放的經濟體，又能對非法資金拒之門外。”

目前受監管的行業，包括銀行、企業服務供應商、賭場、律師、房地產經紀、會計師和寶石和貴金屬經銷商等。但當局發現犯罪分子常用非法所得，購買高價商品，包括豪華車、藝術品和收藏品等，以掩蓋財富的非法來源，而這些行業不受監管。

英蘭妮説，房地產顯然是高價品之一，但如今犯罪分子也與時並進，購買可能增值的另類產品，比如名牌包，收藏品和藝術品。

隨着時間流逝，物品種類也跟着轉換，當局因此不可能有完整的高價品清單。像潮玩積木熊Bearbrick，五年前不可能出現在清單上。她説，當局可挑出明顯物品，但一些可能不太明顯，這也是挑戰所在。

把反洗錢要求施加在所有高價商品經銷商不可行

報告指出，把反洗錢要求施加在所有高價商品經銷商並不可行，因為這將給合法企業和消費者帶來沉重負擔，也不會給當局帶來明顯益處。

為了在整個生態系統中，培養對洗錢風險的更深入理解，政府將與現有不受監管的高價商品經銷商合作，提升商家對洗錢風險的意識。

“這包括強調風險緩解策略，例如避免接受大量現金支付，並提供有關提交可疑交易報告的指南。這種方法將使犯罪分子更難與這些經銷商進行交易，同時最大程度地減少對合法活動的限制。”

政府根據國際反洗錢金融行動特別工作組的國際標準，特別關注被認定為更容易受到洗錢活動影響的高風險領域，例如寶石和貴金屬的高價品。

報告指出，這不代表非監管行業的高價值商品經銷商（除了寶石和貴金屬以外），就不必承擔反洗錢義務。

防止洗錢 人人有責

報告強調防止洗錢、人人有責。根據貪污、販毒和嚴重罪案法令，任何人若知道或懷疑涉及財產可能與犯罪活動有關，都必須儘快提交可疑交易報告。未能履行義務將構成犯罪行為，受到制裁。

為了加強政府機構內部的信息共享機制，以儘早發現潛在的犯罪活動，提升執法能力，當局預計未來幾年內推出“全國反洗錢風險評估驗證界面”（簡稱NAVIGATE）平台。

新平台由新加坡警察部隊領導，允許執法機構和相關機構交叉比對各自的數據庫，以更快地識別可疑對象。

內政部和警察部隊也將設立工作小組，確保操作流程、數據共享機制和分析能力與時俱進，切實有效。