加強反洗錢 房屋經紀律師須核實交易實際受益人 | 聯合早報

為了加強預防洗錢，房屋經紀和律師接下來須採取合理措施，核實交易的實益擁有人（beneficial owner）。此外，會計與企業管制局（ACRA）將更加留意並註銷不活躍的公司，以防止犯罪分子利用這些公司進行洗錢活動。

由總理公署部長兼財政部及國家發展部第二部長英蘭妮領導的跨部門委員會，星期五（10月4日）發表的反洗錢報告，提出了上述與預防洗錢有關的建議。

貿工部兼文化、社區及青年部政務部長陳聖輝在記者會上指出，犯罪分子可能利用新加坡的金融系統，或者通過購買房地產和昂貴的珠寶商品等途徑洗錢。

“因此，委員會的一個工作重點是如何提高守門人協助預防洗錢的有效性。這些守門人不僅限於金融機構，還包括房地產中介、律師以及珠寶和貴金屬交易商。

“在新加坡，所有守門人必須遵守我們的資金監管要求，這些要求都符合國際標準。然而，我們和一些業者交流時發現，不同行業，甚至是同一個行業內，落實反洗錢的做法並不一致。”

延伸閲讀

[跨部門報告：加強宣導高價商品經銷商反洗錢意識

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_05_711612) [我國推出受津貼審查服務 助慈善機構防洗錢風險

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_03_711164) 針對房地產和法律界，監管部門接下來將明確要求房地產銷售人員、經紀公司、發展商、律師和律師事務所，識別客户是代表自己，還是代表他人進行交易，並採取合理措施核實身份，這是因為客户可能不是交易或資產的最終受益人。

英蘭妮在回應媒體詢問時説，有關部門將在未來幾個月內，向業界闡明要求，必要時將加強培訓。例如房地產代理理事會（CEA）將強制要求房屋經紀完成反洗錢有關的課程。

在執法方面，房地產代理理事會、市區重建局和律政部也將向業界説明和加強反洗錢處罰框架，以確保所實施的罰則與罪責是相稱的。

由總理公署部長兼財政部及國家發展部第二部長英蘭妮（中）領導的跨部門委員會，星期五發表反洗錢報告。委員會成員包括內政部兼社會及家庭發展部政務部長孫雪玲（左）和貿工部兼文化、社區及青年部政務部長陳聖輝。（陳淵莊攝）

今年上半年註銷不活躍公司 是過去三年每年同期的兩倍

除了通過房地產交易和買賣貴重商品洗錢，犯罪分子也可能利用公司從事非法活動，常用途徑是空殼公司和掛名公司（front companies）。

企管局將與其他機構合作，加大對不活躍公司的打擊力度。不活躍的公司很可能是沒有實際業務的空殼公司。

今年上半年，當局註銷的不活躍公司，是過去三年每一年同期的兩倍。

儘管如此，要註銷所有不活躍公司是不可行的，例如一家活躍的公司確實可能因為人為失誤而忘記提交年度申報。作為過渡，公司若出現不活躍的跡象，如未提交年度申報，企管局將在登記冊上標註，作為風險提示。如果企業糾正了違規行為或結束業務，就會取消標註。

根據《聯合早報》今年7月引述企管局發言人，截至2023年的五年內，已有1萬7000家不活躍公司從登記冊上除名。