華僑與大華銀行今年首八月 制止逾1000萬元被詐騙 | 聯合早報

詐騙案層出不窮，除了政府推出多項措施防堵詐騙，本地銀行也不斷提升後端反詐能力，加強對職員的培訓，以儘早制止騙案，協助客户保住積蓄。當中，華僑銀行和大華銀行今年首八個月制止的騙案和去年同期相比翻倍，涉及金額超過1000萬元。

大華銀行集團合規主管黃明添答覆《聯合早報》詢問時透露，今年1月至8月期間，銀行共制止2805起騙案，和去年同期相比增加超過五倍；涉及金額超過700萬元，同比翻倍。

“隨着詐騙案模式不斷變化，我們也主動評估和提升安保措施對抗詐騙，避免客户受騙，制止更多騙案。例如，我們今年推出更多反詐措施，並推出數個機器學習模式，加強銀行的欺詐監測系統。”

同時，隨着越來越多錢騾涉及騙案，大華銀行今年初也成立反錢騾小組，專門揪出和阻止錢騾，以及保護銀行免被錢騾團伙濫用。

他説，銀行加強對分行職員的訓練，讓他們成為“第一道防線”，辨識可能墜入騙局的客户，或者是行跡可疑的人，例如錢騾。

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他説，單是通過機器學習和全天候監控探測和屏蔽可疑轉賬，今年截至8月底，銀行共避免600名客户損失超過300萬元。除了在後端運用科技，分行職員也扮演重要的角色，保護客户免受詐騙，或者越陷越深。

“從今年初至8月底，分行同事識別出的騙案，令45名客户避免損失76萬8000元。我們會持續觀察詐騙趨勢，並更新我們的反詐偵查系統。”

銀行繼續提升能力 顧客應保持警惕

雖然在反詐方面逐步取得成效，但黃明添和蔡武樸都説，銀行不會掉以輕心，而是繼續觀察最新的詐騙趨勢，並提升銀行系統的監測能力，以更好地保護客户。

黃明添説，雖然目前做出的部署和反詐措施取得令人鼓舞的成果，但騙子也不斷改變伎倆，因此銀行將繼續保持警惕和觀察詐騙趨勢，“我們將積極主動調整反詐方針，以應對不斷變化的詐騙伎倆”。

蔡武樸也説，銀行有不同措施和功能讓客户選擇，例如“Money Lock”能讓客户“鎖住”指定户頭裏的存款數額，防止這些存款通過數碼方式轉出。“如果客户懷疑自己是詐騙受害者或户頭被入侵，可使用‘緊急關閉開關’（kill switch）功能立即凍結户頭，我們也將在客户使用功能後，與客户聯繫，瞭解更多詳情。”