地緣政經及更復雜犯罪伎倆推高風險 我國三機構將聯手加強打擊洗錢活動 | 聯合早報

為應對複雜多變的跨境洗錢活動，我國三家執法機構將聯手通過國際合作和數碼科技增強調查能力，同時深化公共和私營部門的夥伴關係，互通共享情報打擊罪案。

新加坡警察部隊、中央肅毒局，以及貪污調查局星期三（10月30日）聯合發佈《打擊洗錢執法策略》報告。這是繼警察部隊在2016年啓動反洗錢策略後，再次更新內容，以應對因地緣政治和宏觀經濟發展，以及更復雜的犯罪伎倆而增加的洗錢風險。更新的策略重點，包括與首次加入的肅毒局和貪污調查局協同打擊販運毒品和賄賂案衍生的洗錢活動。

根據聯合文告，新加坡將以預防、偵查和執法這三個支柱，在政府機構、公私領域和國際上攜手打擊洗錢活動。執法層面上，警方、肅毒局和貪污調查局將着重於四個重點領域中的10個關鍵行動。

首先，執法當局須針對關鍵洗錢威脅加強調查能力。我國法律框架一直與時並進，以達致阻嚇作用，例如過去五年連續三次修訂貪污、販毒和嚴重罪案（沒收利益）法令，對付錢騾、販運毒品和境外環境罪行等洗錢相關活動。各執法機構和國際夥伴也通過針對特定風險領域的平台交流，以更有效識別和追蹤可疑活動。

數碼科技方面，執法機構目前能通過“交出令：電子傳送”（Project POET）及時調取銀行信息用作調查，以往需要10天至三個月處理的信息，如今縮短至一天。當局也正在探討使用數據分析、機器學習、編程等工具，加快調查效率。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_27_690949) 其次，是着眼於提升公私領域利益相關者的洞察力。可疑交易報告辦公室（STRO）收集和分析的各類金融情報，將有助於發現可疑活動的蛛絲馬跡。政府已修法，讓更多機構向可疑交易報告辦公室披露數據，一同識別洗錢、恐怖融資和擴散融資的風險。

政府日後也將推出“全國反洗錢風險評估驗證界面”（簡稱NAVIGATE）平台，讓執法機構、行業監管者和相關機構共享信息，交叉比對各自的數據庫。六家銀行也派代表到反詐騙指揮處駐守，得以迅速追查和攔截詐騙資金去向。

另一個重點領域是加強全社會反洗錢宣導，提高對最新洗錢趨勢和風險的認識。例如，當局持續加強公眾教育，強調交出銀行和Singpass户頭可面對的刑罰，也通過研討會向利益相關者講解當下的犯罪趨勢，用以規避漏洞。

策略的第四個重點領域，是加強資產追回的能力，包括新興加密貨幣。警方、肅毒局和貪污調查局有權識別、扣押和凍結可疑毒品交易和非法取得的資產。政府今年6月發佈首份《國家資產追回策略》報告，致力於通過偵測、奪去、實現和阻止這四大支柱來追回非法資產。

也應與公私領域及國際夥伴緊密聯繫合作

報告指出，上述四個重點領域仰賴健全的法律框架，讓執法機構行使調查和執法權。然而，單靠三家執法機構無法全面打擊洗錢活動，公共和私人領域以及國際夥伴應緊密聯繫，以應對跨國洗錢的勢頭。

內政部、財政部和新加坡金融管理局同日也發佈了《全國反洗錢策略》報告。根據聯合文告，作為國際金融中心和商業樞紐，我國歡迎合法的企業和投資進駐，但會嚴正看待洗錢活動。政府將持續監測洗錢風險，堅守有效且適度的反洗錢框架。