防詐騙保障法案授權警方限制受騙者賬户交易 | 聯合早報

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2024-11-12

政府提呈新法案，授權警方在受騙者屢受提醒仍執意轉賬時，暫時限制其賬户交易，以更好地保護這些受害者。新法一旦通過，新加坡料成為全球首個立法限制受害者銀行交易的國家。

《防詐騙保障法案》（Protection from Scams Bill）星期一（11日）在國會里，由內政部兼社會及家庭發展部政務部長孫雪玲提出一讀。

法案授權警方在合理懷疑受害者可能繼續向詐騙團伙匯款時，向銀行發出限制令（Restriction Orders，簡稱RO），限制受害者進行銀行交易。

限制令的發佈由警方決定，前提是保護受害人，並且在勸説無效、萬不得已下才發出。警方也會考慮當事人或家屬的意願。

限制令僅適用於通過數碼或電信渠道（如電話、短信或網絡通訊）進行的詐騙案件，不包括面對面的傳統詐騙（如支付給不誠實的裝修承包商或家人朋友的款項）。

延伸閲讀

[防詐騙保障法案生效後預計每月發10個限制令

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_11_12_719579) 限制令涵蓋的銀行服務包括自動提款機取款、所有信貸服務（如信用卡交易和個人貸款），以及從銀行賬户轉賬到其他賬户（包括網上銀行、手機銀行、PayNow和櫃枱轉賬）。

為避免給受限者造成過度不便，警方將建立機制，允許受限制的受害人提取固定金額的資金，用於日常開銷和支付賬單。

如果須要提取超過固定金額的資金，則必須提供需求證明（如醫療賬單、保險單），以防詐騙者利用這一機制進一步侵佔受騙者的存款。

限制令一經生效，將為期30天，可以更新，每次更新最長30天，最多可更新五次（即最多持續六個月）。視具體情況，警方有權提前終止限制令。

若個人對限制令決定有異議，可向警察總監提出上訴。鑑於限制令在上訴期間繼續生效，內政部將確保上訴程序快速進行，並最終以警察總監的決定為準。

根據內政部文告，限制令將發給七家國內系統重要性銀行（Domestic Systematically Important Banks，簡稱DSIBs），以防止詐騙者要求受害者從其他銀行賬户轉賬。

這七家銀行為星展銀行、大華銀行、華僑銀行、滙豐銀行、馬來亞銀行、渣打銀行，以及花旗銀行。

若警方懷疑受害者通過非DSIB賬户轉賬給詐騙者，也將向這些銀行發出限制令。

華僑銀行集團金融犯罪合規部門反欺詐主管蔡武樸受詢時説，遇到潛在受害者時，銀行員工已盡全力勸説客户不要上當，但一些受詐騙者操控的客户不相信勸告，執意繼續轉賬。

“我們需要為這些客户提供額外的幫助和保護。通過遵守警方的限制令凍結他們的賬户，我們可以防止他們蒙受進一步損失，甚至保護他們的畢生積蓄。”

星展銀行法務與合規監管主管林子建説，儘管限制令是世界首創，但類似措施並非前所未有。

“例如，針對賭博成癮者的賭場禁門令便是先例……預計（限制令）在實際操作中不會出現問題，因為這只是在最後不得已的情況下使用。”

內政部於今年8月底至9月底通過民情聯繫組（REACH）網站展開公眾諮詢，並舉行焦點小組討論。超過九成受訪者支持法案，相關建議和反饋已被當局採納。

法案預計明年1月提出二讀。