允許洗錢者購買黃金珠寶珍珠坊一金行罰3萬5000元 | 聯合早報

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2024-11-20

沒有遵守客户盡責條例，允許不法之徒利用詐騙贓款買黃金珠寶洗錢，金興珠寶金行被判罰款3萬5000元。

這是第一起在牴觸寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）法令第16條文下，被控上庭的案件。

珍珠坊金興珠寶金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths）面對三項罪名，指金行未遵守客户盡責條例，在有理由懷疑交易同洗錢有關的情況下，仍允許顧客購買黃金和珠寶。

金行代表於星期二（11月19日）在庭上承認其中一項罪名，另兩項則交由法官下判時納入考量。

寶石和貴金屬法令在2019年生效後，所有符合條件的經銷商必須向負責監管的律政部註冊。在完成註冊後，經銷商須遵守反洗黑錢和反恐融資的條例，包括：須記錄2萬元以上的現金交易、舉報可疑交易；採取客户盡責條例措施，併為涉及盡責條例的交易和所獲資料存檔。

延伸閲讀

[三次允許疑涉洗錢者購買黃金珠寶珍珠坊一金鋪被控

案情顯示，2023年9月，一名婦女到金行想要代兒子購買一條價值2萬8000元的916金鍊，並指兒子會使用PayNow付款。進行交易時，金行職員發現PayNow的付款户頭屬於一家公司。

儘管有理由相信這筆交易存有洗錢嫌疑；付款户頭屬於一家公司，購買者代人購買高額金飾，金行職員卻依舊批准交易。職員沒有對顧客採取足夠的調查措施，像是確認客户資料、篩查客户，以及在懷疑有關交易可能同犯罪行為有關時終止交易。

庭上透露，母子兩人後來從金行購買九件總值28萬5627元的金飾。金行職員雖對交易存疑，但因害怕多問導致交易告吹，最後仍批准交易。

這名婦女後來在10月3日又到金行要買金飾，但在被金行要求出示身份證，婦女藉口要上廁所後就沒有回頭。

根據法庭文件，警方接獲兩名墜入惡意軟件騙局的受害人報案，經調查發現約14萬元騙款被轉入到金行的銀行户頭。這些贓款來自這對母子的交易款項，進而揭發金行的罪行。

庭上沒有透露這對母子的身份。

控方指出，身為受監管的經銷商，金興珠寶金行在我國反洗錢制度中扮演重要角色。經銷商在進行客户盡責條例時失責，將讓不法之徒能濫用這一行業洗錢。

這是第一起金行未遵守客户盡責條例而被控上庭的案件，因此有必要給予具威懾力的罰款金額，控方對此要求法官判罰款至少3萬8500元。