銀行警方多次阻轉賬 女子拒聽勸痛失33萬元 | 聯合早報

30多歲婦女墜入騙局，銀行和警方多次勸阻、凍結賬户，都阻止不了。最終，婦女甚至簽下免責聲明，還借貸一大筆錢轉賬給“線上友人”，痛失33萬元。

《新明日報》報道，這名婦女是在交友軟件上認識一名男子，對對方深信不疑，儘管警方和銀行職員多番勸誡，但她還是一意孤行，最後痛失積蓄後，才發現自己墜入騙局。

華僑銀行（OCBC）反詐騙單位調查員白俊華受訪時告訴記者，事情始於今年4月16日。銀行職員發現婦女打算將2萬元轉至一個國際銀行賬户，而雙方此前並無任何轉賬。

銀行詐騙分析師（fraud analyst）發現事有蹊蹺，於是立即聯繫婦女，以確認轉賬。婦女表示，轉賬是借貸給朋友的款項，並無任何問題，請求銀行予以通過。

分析師發現婦女語氣緊張，也無法證明轉賬的合理性，因此無法相信對方。不過，婦女堅持稱，轉賬是正常借貸。然而，分析師在通話中也發現，婦女曾想向兩個不同賬户進行五次轉賬，而五次轉賬的備註皆是一個電郵地址，並非名字或用途，進一步加深了分析師的疑慮。

隨後，分析師聯繫白俊華，白俊華立即聯繫警方反詐中心的同事，才發現收款人已經被標記為可疑賬户。由於案件與其他詐騙案的手法相似，白俊華立刻阻止轉賬並通報警方，同時勸誡婦女。

警方介入後仍不為所動

反詐騙中心隊長黃致全副警監説，警方介入後，婦女還是不為所動，堅信自己沒受騙。婦女也致電銀行服務中心，要求通過她的轉賬。數天後，她又從銀行內另一個賬户，轉了數筆共計約3萬元到自己名下的一個國際賬户。

調查員立即暫停這一賬户，防止婦女利用不同賬户轉移資金給騙子，隨後再度報警處理。但婦女還是堅持讓銀行重啓賬户，並批准轉賬。

調查員讓職員安排與婦女見面，百般勸阻下，婦女還是堅持己見，最終還毫不猶豫簽下免責聲明，證明自己並沒被詐騙。當時，婦女的兩個賬户內約有13萬元。

不久後，婦女為自己的一意孤行付出了代價。6月份時，婦女向警方報案，聲稱自己被詐騙，報告顯示她的餘額已不足600元，其中一個户頭僅剩17元。

婦女坦言自己誤信騙子，對方謊稱有高回報的投資機會，她就深信不疑，前後共進行了27次轉賬，損失近33萬元，包括自身儲蓄和向不同銀行的借貸。

對此，白俊華表示失望和難過，指銀行和當局已經盡其所能幫助婦女，無奈她始終堅信騙子並拒絕配合，最終付出慘痛的代價。

完整報道，請翻閲2024年11月24日的《新明日報》。